Soru 1 · 5549 sayılı Kanun
5549 sayılı Kanun'un 1. maddesinde belirtilen amaç aşağıdakilerden hangisidir?
- A)Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin usûl ve esasları belirlemek
- B)Suç işleyen kişilerin ceza almasını sağlamak ve toplumdan uzaklaştırmak
- C)Suç gelirlerinin aklanmasına ilişkin uluslararası sözleşmeleri yürürlüğe koymak
- D)Mali suçlarla mücadele etmek için özel bir mahkeme kurmak
- E)Bankacılık sektöründe çalışan personelin eğitimini zorunlu kılmak
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 1'in birinci fıkrası açıkça kanunun amacını suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin usûl ve esasları belirlemek olarak tanımlamaktadır.
Bu Kanunun amacı, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin usûl ve esasları belirlemektir.
Soru 2 · 5549 sayılı Kanun
Kanunun 2. maddesinde tanımlanan 'Denetim elemanı' listesinde aşağıdakilerden hangisi yer almamaktadır?
- A)Gümrük Müşavirleri ve Ticaret Odası Temsilcileri
- B)Sermaye Piyasası Kurulu Uzmanları ve Maliye Uzmanları
- C)Bankalar Yeminli Murakıpları ve Aktüerleri
- D)Vergi Müfettişleri ve Hazine Kontrolörleri
- E)Sigorta Denetleme Uzmanları ve Merkez Bankası Denetçileri
Çözümü göster — doğru cevap A
Metinde sayılan denetim elemanları arasında 'Gümrük Müşavirleri' veya 'Ticaret Odası Temsilcileri' bulunmamakta, bunun yerine 'Gümrük ve Ticaret Müfettişleri' yer almaktadır.
Denetim elemanı: Vergi Müfettişleri, Başkanlıkta istihdam edilen Hazine ve Maliye Uzmanları, Gümrük ve Ticaret Müfettişleri, Bankalar Yeminli Murakıpları, Hazine Kontrolörleri, Sigorta Denetleme Uzman ve Aktüerleri, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu ve Sermaye Piyasası Kurulu Uzmanları ile Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Denetçileri ve Uzmanlarını
Soru 3 · 5549 sayılı Kanun
5549 sayılı Kanun'un 2. maddesine göre 'Aklama suçu' hangi kanunun hangi maddesinde tanımlanmıştır?
- A)6102 sayılı Ticaret Kanununun 45 inci maddesinde
- B)5237 sayılı Türk Ceza Kanununun 282 nci maddesinde
- C)5549 sayılı Kanunun 4 üncü maddesinde
- D)5604 sayılı Kanunun 12 nci maddesinde
- E)5237 sayılı Türk Ceza Kanununun 158 inci maddesinde
Çözümü göster — doğru cevap B
Tanımlar bölümünde 'Aklama suçu'nun 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu'nun 282. maddesinde düzenlendiği metin içinde açıkça ifade edilmiştir.
Aklama suçu: 26/9/2004 tarihli ve 5237 sayılı Türk Ceza Kanununun 282 nci maddesinde düzenlenen suçu
Soru 4 · 5549 sayılı Kanun
MADDE 3'e göre yükümlüler, işlem yapılmadan önce kimlik tespitini hangi aşamada zorunlu kılmıştır?
- A)İşlem yapılmadan önce sadece nam veya hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmek
- B)İşlem sırasında işlem yapanlar ile nam veya hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmek
- C)İşlem tamamlandıktan sonra işlem yapanlar ile nam veya hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmek
- D)İşlem yapılmadan önce sadece işlem yapanların kimliklerini tespit etmek
- E)İşlem yapılmadan önce işlem yapanlar ile nam veya hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmek
Çözümü göster — doğru cevap E
Madde metni açıkça kimlik tespitinin işlem yapılmadan önce yapılması gerektiğini belirtmektedir. Bu tespit işlem yapanlar ve nam veya hesaplarına işlem yapılanlar için geçerlidir.
kendileri nezdinde yapılan veya aracılık ettikleri işlemlerde işlem yapılmadan önce, işlem yapanlar ile nam veya hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmek ve gerekli diğer tedbirleri almak zorundadır.
Soru 5 · 5549 sayılı Kanun
Kimlik tespitini gerektiren işlem türleri ile bunların parasal sınırları hangi yolla belirlenmektedir?
- A)Müşterinin tanınmasına ilişkin ve konuyla ilgili diğer usûl ve esaslar kanunla belirlenir
- B)Müşterinin tanınmasına ilişkin ve konuyla ilgili diğer usûl ve esaslar yönetmelikle belirlenir
- C)Müşterinin tanınmasına ilişkin ve konuyla ilgili diğer usûl ve esaslar yönetmelik dışı belgelerle belirlenir
- D)Müşterinin tanınmasına ilişkin ve konuyla ilgili diğer usûl ve esaslar Bakanlık talimatı ile belirlenir
- E)Müşterinin tanınmasına ilişkin ve konuyla ilgili diğer usûl ve esaslar kararname ile belirlenir
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde metni, işlem türleri ve parasal sınırların 'yönetmelikle' belirleneceğini açıkça ifade etmektedir.
Müşterinin tanınmasına ilişkin ve konuyla ilgili diğer usûl ve esaslar yönetmelikle belirlenir
Soru 6 · 5549 sayılı Kanun
Şüpheli işlem bildiriminde bulunulduğunun açıklanması konusunda 5549 sayılı Kanun Madde 4 ne der?
- A)Yargılama sırasında mahkemeler dışında işleme taraf olanlara açıklayabilirler
- B)Sadece denetim elemanlarına ve mahkemelere bildirim durumu açıklanabilir
- C)Yükümlüler, bildirimde bulunulduğunu sadece Başkanlığa açıklayabilirler
- D)Yükümlüler, bildirimde bulunulduğunu hiç kimseye açıklayamazlar
- E)İşleme taraf olanlar hariç olmak üzere diğer kişilere açıklanabilir
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 2. fıkrada, bildirim durumunun yükümlülük denetimi elemanları ve mahkemeler dışında, işleme taraf olanlar dahil hiç kimseye açıklanamayacağı belirtilmiştir.
(2) Yükümlüler, Başkanlığa şüpheli işlem bildiriminde bulunulduğunu, yükümlülük denetimi ile görevlendirilen denetim elemanları ile yargılama sırasında mahkemeler dışında, işleme taraf olanlar dahil hiç kimseye açıklayamazlar.
Soru 7 · 5549 sayılı Kanun
5549 sayılı Kanun Madde 4'e göre, yükümlülerin hangi faaliyetlerinden dolayı şüpheli işlem bildiriminde bulunacağı hangi düzenleme ile belirlenir?
- A)Yükümlülerin hangi faaliyetlerinden dolayı ve hangi usûl ve esaslara göre şüpheli işlem bildiriminde bulunacağı yönetmelikle belirlenir
- B)Yükümlülerin hangi faaliyetlerinden dolayı ve hangi usûl ve esaslara göre şüpheli işlem bildiriminde bulunacağı denetim raporu ile belirlenir
- C)Yükümlülerin hangi faaliyetlerinden dolayı ve hangi usûl ve esaslara göre şüpheli işlem bildiriminde bulunacağı yönetici talimatı ile belirlenir
- D)Yükümlülerin hangi faaliyetlerinden dolayı ve hangi usûl ve esaslara göre şüpheli işlem bildiriminde bulunacağı kanunla belirlenir
- E)Yükümlülerin hangi faaliyetlerinden dolayı ve hangi usûl ve esaslara göre şüpheli işlem bildiriminde bulunacağı Başkanlık kararı ile belirlenir
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 3. fıkrada, bildirim usul ve esaslarının yönetmelik ile belirleneceği açıkça ifade edilmiştir.
(3) Yükümlülerin hangi faaliyetlerinden dolayı ve hangi usûl ve esaslara göre şüpheli işlem bildiriminde bulunacağı yönetmelikle belirlenir.
Soru 8 · 5549 sayılı Kanun
5549 sayılı Kanun'un 5. maddesine göre, Bakanlık'ın yükümlüleri ve uygulamaya ilişkin usûl ve esasları belirlemeye yetkili kılınması için hangi yaklaşım esas alınmalıdır?
- A)risk temelli yaklaşımla
- B)sadece iç denetimle
- C)sadece idari denetimle
- D)sadece ceza uygulayarak
- E)sadece eğitim programıyla
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde metninde, Bakanlığın yetkisini kullanırken izlemesi gereken temel yaklaşımın 'risk temelli yaklaşımla' olduğu açıkça belirtilmiştir.
Bakanlık; bu Kanunun amacına uygun olarak risk temelli yaklaşımla, eğitim, iç denetim, kontrol ve risk yönetim sistemleri oluşturulması ve bu Kanunla getirilen yükümlülüklere, yükümlü ve finansal grup seviyesinde uyumu sağlamak üzere, gerekli yetki ile donatılmış idarî düzeyde görevli tayin edilmesi de dahil, gereken tedbirlerin alınması konusunda, işletme büyüklükleri ve iş hacimlerini de dikkate alarak yükümlüleri ve uygulamaya ilişkin usûl ve esasları belirlemeye yetkilidir.