Soru 1 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Emekliliğe hak kazanan ve emeklilik hesabındaki birikimi ile devlet katkısı hesabındaki tutarları emeklilik gelir sözleşmesi kapsamında hazırlanan bir program çerçevesinde kendisine ödenmeye başlanan katılımcı için aşağıdakilerden hangisi doğrudur?
- A)Ödeme dönemini veya tutarını yılda en fazla 2 kez değiştirebilir.
- B)Ödeme dönemini veya tutarını yılda en fazla 4 kez değiştirebilir.
- C)Ödeme dönemini veya tutarını yılda en fazla 3 kez değiştirebilir.
- D)Ödeme dönemi veya tutarı değişiklik hakkı herhangi bir sınıra tabi değildir.
Çözümü göster — doğru cevap A
İlgili hüküm emeklilik gelir sözleşmesi kapsamında programlı geri ödeme alan katılımcıların, belirlenen ödeme dönemlerini veya tutarlarını yılda en fazla iki kez değiştirebileceğini açıkça hükme bağlamaktadır. Bu nedenle, katılımcının bu hakkını sınırlı sayıda ve belirli bir frekansta kullanabileceği belirtilmiştir.
Bu şekilde belirlenen ödeme dönemleri veya ödeme tutarları yılda en fazla iki kez değiştirilebilir.
Soru 2 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Aşağıda belirtilen haklardan hangisi ya da hangilerinin bireysel emeklilik sözleşmesinde katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişiler tarafından kullanılması kararlaştırılamaz? I.Başka şirkete aktarım II.Sistemden ayrılma III.Emeklilik
- A)Yalnız I
- B)I ve III
- C)II ve III
- D)Yalnız III
Çözümü göster — doğru cevap C
İlgili hükümde katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişilerin (işveren/sponsor) kullanabileceği hakların, sistemden ayrılma ve emeklilik hakkı hariç diğer haklar olduğu açıkça belirtilmiştir. Bu nedenle, sistemden ayrılma ve emeklilik hakları bu kişiler tarafından kullanılamaz.
bu sözleşmelerde, sistemden ayrılma ve emeklilik hakkı hariç diğer hakların katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişiler, sponsor veya işveren tarafından kullanılması kararlaştırılabilir.
Soru 3 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Emeklilik planı, plan kapsamında sunulan fonlar, yapılan kesintiler, katkı payı tutarı, emeklilik sözleşmesinin tarafları ve katılımcının yatırım tercihlerine ilişkin hususlar ile benzeri bilgileri içeren form aşağıdakilerden hangisidir?
- A)Giriş bilgi formu
- B)Tanıtım kılavuzu
- C)Teklif formu
- D)Ayrılma talep formu
Çözümü göster — doğru cevap C
İlgili hükümde 'Teklif formu' tanımı, soruda belirtilen tüm unsurları (plan, fonlar, kesintiler, katkı payı, taraflar ve yatırım tercihleri) açıkça kapsamaktadır. Bu nedenle soruda tanımlanan formun adı Teklif formudur.
Teklif formu: Emeklilik planına, plan kapsamında sunulan fonlara, yapılan kesintilere, katkı payı tutarına, emeklilik sözleşmesinin taraflarına ve katılımcının yatırım tercihlerine ilişkin hususlar ile benzeri bilgileri içeren formu,
Soru 4 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Emeklilik Yatırım Fonlarının Kuruluş ve Faaliyetlerine İlişkin Esaslar Hakkında Yönetmelikte, emeklilik yatırım fonları hakkındaki hangi raporların emeklilik şirketinde katılımcıların incelemesi için hazır bulundurulması istenmektedir?
- A)Aylık rapor
- B)Haftalık rapor
- C)Günlük rapor ve aylık rapor
- D)Yıllık rapor ve altı aylık rapor
Çözümü göster — doğru cevap D
Emeklilik şirketlerinin, katılımcıların incelemesi için hazır bulundurması gereken raporlar altı aylık ve yıllık raporlardır. Bu yükümlülük, ilgili yönetmeliğin şirketin yerine getirmesi gereken hususları düzenleyen maddesinde açıkça belirtilmiştir.
Altı aylık ve yıllık raporları, merkezi, bölge müdürlükleri, şubeleri, temsilcilikleri ve internet sitesinde güncellenmiş olarak katılımcıların incelemesi amacıyla bulundurmak ve katılımcının talep etmesi halinde kendisine vermek zorundadır.
Soru 5 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
A emeklilik şirketinde, bir bireysel emeklilik sözleşmesi olan bir katılımcı, ilgili şirkette yeni bir bireysel emeklilik sözleşmesi akdetmek istemektedir. Katılımcının 01.01.2013 tarihinden sonra imzaladığı teklife istinaden düzenlenen sözleşmeden tahsil edilebilecek giriş aidatı tutarı hakkında aşağıdaki ifadelerden hangisi doğrudur?
- A)Giriş aidatı alınamaz.
- B)Diğer sözleşmesi için kullanılan limit indirildikten sonra kalan limit dahilinde giriş aidatı alınabilir.
- C)Yönetmelikte belirtilen azami limitler dahilinde giriş aidatı alınabilir.
- D)Yönetmelikte belirtilen azami limitin yarısı oranında giriş aidatı alınabilir.
Çözümü göster — doğru cevap A
Mevcut metne göre, katılımcı aynı şirkette daha önce bir sözleşmeye sahipse ve yeni bir sözleşme akdediyorsa, bu yeni sözleşme için giriş aidatı alınması yasaktır. Sadece ilk sözleşme için aidat alınabildiğinden, mevcut durumda ikinci sözleşme için aidat tahsil edilemez.
Katılımcının aynı şirkette birden fazla bireysel emeklilik sözleşmesi veya gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmesi bulunması halinde, bu sözleşmelerden sadece ilki için giriş aidatı alınabilir.
Soru 6 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Emekliliğe hak kazanan ve emeklilik hesabındaki birikimi ile devlet katkısı hesabındaki tutarları emeklilik gelir sözleşmesi kapsamında hazırlanan bir program çerçevesinde kendisine ödenmeye başlanan katılımcının hakları ile ilgili aşağıdaki ifadelerden hangisi yanlıştır?
- A)Emeklilik hesabında kalan birikiminin tamamını istediği anda alabilir.
- B)Başka şirkete aktarım yapabilir.
- C)Fon dağılımı değişikliği yapabilir.
- D)Emeklilik hesabına katkı payı ödeyebilir.
Çözümü göster — doğru cevap D
İlgili hükme göre emeklilik gelir sözleşmesi kapsamında programlı geri ödeme alan katılımcının hesabına, aktarım, hesap birleştirme ve ek fayda ödemesi dışındaki herhangi bir para girişi yapılamaz. Katkı payı ödemeleri bu yasaklanan para girişleri kapsamında olduğu için, emeklilik hesabına katkı payı ödenemez.
Birikimini bu şekilde almaya başlayan katılımcının, ilgili bireysel emeklilik hesabına başka bir emeklilik gelir sözleşmesinden aktarım, hesap birleştirme ve ek fayda ödemesi durumları haricinde herhangi bir para girişi yapılamaz.
Soru 7 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
01.01.2013 tarihinden sonra teklifi imzalanan işveren grup emeklilik sözleşmelerinde, işveren tarafından katılımcı hesabına ödenen katkı payları ve getirilerinden oluşan birikimlere katılımcının hak kazanma süresi ile ilgili aşağıdaki ifadelerden hangisi doğrudur?
- A)Katılımcının işe giriş tarihinden itibaren 7 yılı aşamaz.
- B)Katılımcının işveren grup emeklilik sözleşmesine giriş tarihinden itibaren 7 yılı aşamaz.
- C)Katılımcının işe giriş tarihinden itibaren 3 yılı aşamaz.
- D)Katılımcının işveren grup emeklilik sözleşmesine giriş tarihinden itibaren 5 yılı aşamaz.
Çözümü göster — doğru cevap B
İlgili hükümde işveren tarafından ödenen katkı payları ve getirilerinden oluşan birikimlere katılımcının hak kazanma süresinin, katılımcının grup emeklilik sözleşmesine giriş tarihinden itibaren yedi yılı aşamayacağı açıkça belirtilmiştir. Bu hüküm, soruda belirtilen işveren grup emeklilik sözleşmeleri için geçerli olan yasal düzenlemeyi doğrulamaktadır.
Katılımcının bu birikimlere hak kazanma süresi her halde katılımcının grup emeklilik sözleşmesine giriş tarihinden itibaren yedi yılı aşamaz.
Soru 8 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Emeklilik sözleşmesi aşağıdaki konulardan hangisinin/hangilerinin esas ve usullerini belirler? I.Şirket nezdinde bireysel emeklilik hesabı açılması. II.Katkı paylarının yatırıma yönlendirilmesi. III.Hesaba katkı payı ödenmesi. IV.Risk teminatı alınması.
- A)Yalnız IV
- B)Yalnız III
- C)I ve IV
- D)I, II ve III
Çözümü göster — doğru cevap D
İlgili hükümde emeklilik sözleşmesinin şirket nezdinde hesap açılması, katkı payı ödenmesi ve bu payların yatırıma yönlendirilmesine ilişkin esas ve usulleri düzenlediği açıkça belirtilmiştir. Risk teminatı alınması ise bu maddede sözleşmenin kapsamı olarak sayılmamaktadır.
Emeklilik sözleşmesi; şirket nezdinde bireysel emeklilik hesabı açılması, hesaba katkı payı ödenmesi, ödenen katkı paylarının tercih edilen fonlarda yatırıma yönlendirilmesi ve hesapta biriken paraların hak sahiplerine ödenmesine ilişkin esas ve usuller ile tarafların bu kapsamdaki diğer hak ve yükümlülüklerini düzenleyen sözleşmedir.