Soru 1 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Tamamlayıcı eğitim programına katılmayan bireysel emeklilik aracılarının ....... İlgili boşluğa aşağıdaki ifadelerden hangisinin getirilmesi uygundur?
- A)Savunması alınır.
- B)Satış yetkisi iptal edilir.
- C)1 ay içinde geriye dönük olarak eğitim programının ilgili dönemini tamamlamaları gerekir.
- D)Sicilden kayıtları silinir.
Çözümü göster — doğru cevap B
İlgili hükümde tamamlayıcı eğitim programına katılmayan bireysel emeklilik aracısının satış yetkisinin emeklilik gözetim merkezi tarafından iptal edileceği açıkça belirtilmiştir. Bu nedenle boşluğa 'Satış yetkisi iptal edilir' ifadesi getirilmesi uygundur.
Tamamlayıcı eğitim programına katılmayan bireysel emeklilik aracısının satış yetkisi emeklilik gözetim merkezi tarafından iptal edilir.
Soru 2 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Cayma halinde şirketin birikimleri iade yükümlülüğünü cayma bildiriminin şirkete ulaşmasını takip eden kaç gün içinde yerine getirmesi gerekmektedir?
- A)7 iş günü içinde
- B)10 iş günü içinde
- C)2 iş günü içinde
- D)5 iş günü içinde
Çözümü göster — doğru cevap B
Cayma bildiriminin şirkete ulaşmasını takiben, katılımcının hesabındaki birikimlerin on iş günü içinde ödeyene iade edilmesi gerekmektedir.
katılımcının bireysel emeklilik hesabında bulunan birikim bildirimin şirkete ulaşmasını müteakip on iş günü içinde ödeyene iade edilir.
Soru 3 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Portföy yönetim şirketleri emeklilik yatırım fonlarına ait portföyleri yönetirken aşağıdaki düzenlemelerden hangisine uymakla yükümlü değillerdir?
- A)Fon içtüzüğü
- B)Emeklilik sözleşmesi
- C)Emeklilik şirketi esas sözleşmesi
- D)Portföy yönetim sözleşmesi
Çözümü göster — doğru cevap C
Portföy yöneticisinin uymakla yükümlü olduğu belgeler arasında fon içtüzüğü, izahname ve portföy yönetim sözleşmesi sayılmış olup, emeklilik şirketi esas sözleşmesi bu listenin dışında kalmaktadır.
Portföy yöneticisi fon portföyünü yönetirken riskin dağıtılması, likidite ve getiri unsurlarını göz önünde bulundurmak, fonun portföy yönetim stratejilerine ve yatırım sınırlamalarına uygun hareket etmek, fon içtüzüğü, izahname, portföy yönetim sözleşmesi ve ilgili mevzuatta belirlenen esaslara uymak zorundadır.
Soru 4 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Emeklilik planında yer alan parametrelerdeki ve mevzuattaki önemli değişikliklere ilişkin bilgi notu gönderimi hangi belge ile birlikte yapılır?
- A)Emeklilik sözleşmesi
- B)Hesap bildirim cetveli
- C)Ayrılma bilgi formu
- D)Tanıtım kılavuzu
Çözümü göster — doğru cevap B
Mevzuat, şirketin emeklilik planındaki parametre ve mevzuat değişikliklerine dair bilgi notunu, hesap bildirim cetveli ile birlikte katılımcıya göndermesini zorunlu kılmaktadır.
Şirket her hesap dönemini müteakip on iş günü içinde hesap bildirim cetveli ile birlikte emeklilik planında yer alan parametrelerdeki ve mevzuattaki önemli değişikliklere ilişkin bilgi notunu (Değişik ibare:RG-6/5/2021-31476) elektronik iletişim araçları ile katılımcıya gönderir veya kalıcı veri saklayıcısı aracılığı ile katılımcının erişimine sunar.
Soru 5 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Fon kuruluş başvurusu esnasında başvuruyu yapan emeklilik şirketinin kuruluş şartlarını kaybetmesi durumunda, aşağıdakilerden hangisi uygulanır?
- A)Başvuru askıya alınır.
- B)Sermaye Piyasası Kurulu fon kuruluş iznini vermez.
- C)Başvuru ile ilgili izin süreci devam eder.
- D)Fon kuruluş başvurusu ile şirketin durumu beraber değerlendirilmez.
Çözümü göster — doğru cevap B
İlgili hükümde fonun kayda alınma başvurusunun değerlendirilebilmesi için şirketin kuruluş şartlarını kaybetmemiş olmasının zorunlu olduğu açıkça belirtilmiştir. Başvuru sırasında bu şartların kaybedilmesi, yasal bir engel teşkil ettiği için Sermaye Piyasası Kurulu fon kuruluş iznini vermez.
Şirketin bu Kanunda öngörülen kuruluş şartlarını kaybetmemiş olması, zorunludur.
Soru 6 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Fon paylarının emeklilik sözleşmesinde tanımlanmış katılımcı, kişi ya da gruplara tahsis edildiği emeklilik yatırım fonlarına ne ad verilir?
- A)Özel emeklilik yatırım fonları
- B)Kişisel emeklilik yatırım fonları
- C)Grup emeklilik yatırım fonları
- D)Gelir amaçlı yatırım fonlar
Çözümü göster — doğru cevap C
İlgili hükümde fon paylarının emeklilik sözleşmesinde tanımlanmış katılımcı, kişi veya gruplara tahsis edilmesi durumunda bu fonlara 'grup emeklilik yatırım fonu' adı verildiği açıkça belirtilmiştir. Bu tanım, soruda verilen tanımla birebir örtüşmektedir.
Fonlar, fon paylarının emeklilik sözleşmesinde tanımlanmış katılımcı, kişi ya da gruplara tahsis edildiği grup emeklilik yatırım fonu şeklinde de kurulabilir.
Soru 7 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Emeklilik yatırım fonu kuruluş müracaatı esnasında gerekli belgelerin tam olarak Sermaye Piyasası Kuruluna iletilmemesi durumunda ne olur?
- A)Fon kuruluş başvurusu değerlendirmeye alınmaz.
- B)Eksik belgeler zaman içinde tamamlanabilir.
- C)Sermaye Piyasası Kurulu her durumda başvuruyla ilgili prosedürü başlatır.
- D)Başvuru kabul edilir, ancak eksik belgeler üç işgünü içinde Sermaye Piyasası Kuruluna gönderilir.
Çözümü göster — doğru cevap A
İlgili hükümde fon kuruluş başvurusu için gerekli belgelerin tam olarak Sermaye Piyasası Kuruluna iletilmesi şartı açıkça belirtilmiştir. Bu şartın yerine getirilmemesi durumunda, başvurunun değerlendirmeye alınmayacağı hükme bağlanmıştır.
Başvuru için gerekli belgelerin tam olarak Kurula iletilmesi ile Kurulca incelemeye başlanır, aksi takdirde başvurular değerlendirmeye alınmaz.
Soru 8 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Aşağıda sayılanlardan hangisinde emeklilik yatırım fonuna ait izahnamenin, katılımcıların incelemesi amacıyla bulundurulması zorunludur?
- A)Saklayıcı kuruluşun merkezinde ve internet sitesinde
- B)Emeklilik şirketinin merkezi, bölge müdürlükleri, şubeleri, temsilcilikleri ve internet sitesinde
- C)Portföy yönetim şirketi nezdinde
- D)Sermaye Piyasası Kurulu nezdinde ve internet sitesinde
Çözümü göster — doğru cevap B
Emeklilik Yatırım Fonları Yönetmeliği'nin 34. maddesi, izahname belgesinin katılımcıların incelemesi için emeklilik şirketinin merkezi, şubeleri, temsilcilikleri ve internet sitesinde bulundurulmasını zorunlu kılmaktadır. Bu nedenle doğru cevap, bu yerleri ve internet sitesini içeren seçenektir.
İzahnamenin şirketin merkezi, bölge müdürlükleri, şubeleri, temsilcilikleri ve internet sitesinde güncellenmiş olarak katılımcıların incelemesi amacıyla bulundurulması zorunludur.