Soru 1 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Tamamlayıcı eğitime katılmama durumu hariç, lisansı iptal edilen bireysel emeklilik aracıları lisans iptal tarihinden itibaren kaç yıl içinde açılacak sınavlara giremezler?
Çözümü göster — doğru cevap C
İlgili hükümde lisansı iptal edilen bireysel emeklilik aracılarının, iptal bildiriminin tebliğ edildiği tarihten itibaren üç yıl boyunca açılacak sınavlara giremeyecekleri açıkça belirtilmiştir. Bu süre, tamamlayıcı eğitime katılmama durumu hariç genel iptal durumları için geçerlidir.
Lisansı iptal edilen bireysel emeklilik aracıları, lisans iptaline dair bildirimin kendisine tebliğ edildiği tarihten itibaren üç yıl içinde açılacak sınavlara giremez.
Soru 2 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Devlet katkılarının yatırıma yönlendirilmesi amacıyla tanımlanan fonun yönetiminde uygulanacak portföy sınırlamaları hakkında aşağıdaki ifadelerden hangisi yanlıştır?
- A)Tek bir bankada mevduat veya katılma hesabı olarak değerlendirilebilecek tutar fon portföyünün yüzde altısını aşamaz.
- B)Tek bir hisse senedine fon portföyünün yüzde birinden fazla yatırım yapılamaz.
- C)Tek bir banka tarafından ihraç edilen borçlanma araçları ve kira sertifikalarına fon portföyünün binde onbeşinden fazlası yatırılamaz.
- D)Fon portföyüne dâhil edilebilecek Borsa İstanbul Repo-Ters Repo Pazarında gerçekleştirilen ters repo sözleşmeleri fon portföyünün yüzde onunu aşamaz.
Çözümü göster — doğru cevap D
İlgili hükümde BIST repo-ters repo pazarında gerçekleştirilen ters repo vaad sözleşmelerinin fon portföyüne dahil edilebileceği ve bu tutarların fon portföyünün yüzde beşini aşamayacağı açıkça belirtilmiştir. Sorudaki şıkta bu sınırın yüzde on olduğu ifade edildiği için bu ifade yanlıştır.
Bu şekilde değerlendirilecek tutarlar fon portföyünün yüzde beşini aşamaz.
Soru 3 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Katılımcılara emeklilik planı kapsamında yer alan fonlara katılımından önce verilen ve fona ait izahnamedeki bilgilerin özetinin yer aldığı belgeye ne ad verilir?
- A)Emeklilik Sözleşmesi Teklif Formu
- B)Emeklilik Planı Önerisi
- C)Tanıtım Formu
- D)Risk Getiri Profili Formu
Çözümü göster — doğru cevap C
İlgili hükümde katılımcıya fona katılım öncesi verilen ve izahnamedeki bilgilerin özetini içeren belgenin 'tanıtım formu' olarak adlandırıldığı açıkça belirtilmiştir.
Katılımcının emeklilik planı kapsamında yer alan fonlara katılımından önce kendisine, izahnamedeki bilgilerin özet olarak yer aldığı ve katılımcının yatırım kararı vermesine yardımcı olacak tanıtım formu verilmesi zorunludur.
Soru 4 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
İncelemeler sonrasında başvuru konusu emeklilik yatırım fonu paylarının Sermaye Piyasası Kurulu kaydına alınmasına ilişkin aşağıdaki ifadelerden hangisi doğrudur?
- A)Kuruluş izni verildikten sonra kayda alınma, sadece belge düzeniyle ilgili bir süreç olduğu için zorunludur.
- B)İnceleme sırasında eksiklikler ortaya çıkabilir ancak bu durum kayda alınmaya engel değildir.
- C)İncelemeler sonucunda gerekçe gösterilerek, başvuru konusu fon paylarının Sermaye Piyasası Kurulu kaydına alınmasından imtina edilebilir.
- D)Fon paylarının kayda alınması kuruluş izni ile eşanlı verilir, dolayısıyla böyle bir inceleme söz konusu değildir.
Çözümü göster — doğru cevap C
İlgili hükümde Sermaye Piyasası Kurulu'nun inceleme sürecinin ardından, uygun bulunmayan durumlarda gerekçe göstererek fon paylarının kaydına izin vermeyi reddedebileceği açıkça belirtilmiştir. Bu hüküm, kaydın otomatik olmadığını ve Kurul'un takdir yetkisine sahip olduğunu gösterir.
İncelemeler sonucunda gerekçe gösterilerek, başvuru konusu fon paylarının Kurul kaydına alınmasından imtina edilebilir.
Soru 5 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Emeklilik şirketi kuruluşuna ilişkin verilen izin, izin tarihinden sonra kaç yıl içinde emeklilik branşı faaliyet ruhsatı için müracaat edilmezse geçersiz olur?
- A)Kuruluşa ilişkin izin her zaman geçerlidir, iptal olmaz.
- B)5 yıl içinde
- C)1 yıl içinde
- D)10 yıl içinde
Çözümü göster — doğru cevap C
4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu'nun 9. maddesinde, kuruluş izni alan şirketin faaliyet ruhsatı için izin tarihinden itibaren bir yıl içinde başvuru yapması gerektiği belirtilmiştir. Bu süre içinde başvuru yapılmaması veya belgelerin tamamlanmaması halinde, verilen kuruluş izni kendiliğinden geçersiz hale gelmektedir.
Kuruluşa ilişkin verilen izin, izin tarihinden itibaren bir yıl içinde emeklilik branşı faaliyet ruhsatı almak üzere başvurunun yapılmamış veya gerekli belgelerin süresi içinde tamamlanmamış olması halinde kendiliğinden geçersiz olur.
Soru 6 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Katılımcının bireysel emeklilik hesabındaki fon paylarına karşılık gelen birikim tutarının haczedilmesi ile ilgili aşağıdaki ifadelerden hangisi doğrudur?
- A)Haciz tarihinde geçerli brüt asgari ücret tutarına karşılık gelen tutar haczedilemez.
- B)Haciz tarihinde geçerli brüt asgari ücret tutarının 3 katına karşılık gelen tutar haczedilemez.
- C)Katılımcının sistemde bulunduğu ay sayısı ile haciz tarihinde geçerli brüt asgari ücret tutarının çarpımına karşılık gelen birikim tutarı haczedilemez.
- D)Tüm birikimler haczedilebilir.
Çözümü göster — doğru cevap C
Mevzuat, katılımcının sistemde geçirdiği ay sayısı ile haciz tarihindeki brüt asgari ücretin çarpımına eşit tutarı koruma altına alır ve yalnızca bu tutarın üzerindeki kısmın haczedilebileceğini hükme bağlar.
Katılımcının sistemde bulunduğu ay sayısı ile haciz, rehin veya iflas tarihinde geçerli brüt asgari ücret tutarının çarpımına karşılık gelen birikim tutarının üzerindeki tutar nafaka borcu alacaklılarının hakkı saklı kalmak kaydıyla haczedilebilir, rehnedilebilir ve iflas masasına dahil edilebilir.
Soru 7 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
01.01.2016 tarihinden sonra teklifi imzalanan veya onaylanan sözleşmelere ilişkin giriş aidatı tahsilatı hakkında aşağıdaki ifadelerden hangisi yanlıştır?
- A)Peşin ya da aktarım veya sistemden çıkış tarihine ertelenmiş olarak tahsil edilebilir.
- B)Cayma hakkının kullanılması durumunda tahsil edilmiş giriş aidatı iade edilir.
- C)Katılımcının aynı şirketteki tüm bireysel emeklilik sözleşmeleri için giriş aidatı tahsil edilebilir.
- D)Katkı paylarından ayrı takip edilir.
Çözümü göster — doğru cevap C
Mevzuata göre, bir katılımcının aynı emeklilik şirketi içinde birden fazla sözleşmesi olsa dahi, giriş aidatı yalnızca ilk açılan sözleşme için tahsil edilebilir. Diğer sözleşmeler için giriş aidatı alınması yasaktır. Bu nedenle, tüm sözleşmeler için giriş aidatı tahsil edilebileceği yönündeki ifade yanlıştır.
Katılımcının aynı şirkette birden fazla bireysel emeklilik sözleşmesi veya gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmesi bulunması halinde, bu sözleşmelerden sadece ilki için giriş aidatı alınabilir.
Soru 8 · Bireysel Emeklilik Sistemi Mevzuatı
Emeklilik şirketinin, bilgilendirme ve teklif aşamasında katılımcı adayına sunduğu emeklilik planı teklifinde aşağıdaki unsurlardan hangisi etkili olmaz?
- A)Kişinin gelir düzeyi
- B)Kişinin emekliliğe yönelik beklentileri
- C)Kişinin eğitim durumu
- D)Kişinin yaşı
Çözümü göster — doğru cevap C
İlgili hükümde şirketin teklif sunarken dikkate aldığı unsurlar açıkça belirtilmiştir. Bu unsurlar kişinin emeklilik beklentileri, gelir düzeyi ve yaşından oluşmaktadır. Eğitim durumu bu listede yer almadığı için teklif aşamasında etkili bir unsur değildir.
Şirket, kişinin emekliliğe yönelik beklentilerine, gelir düzeyine ve yaşına uygun bir emeklilik planı teklifi sunar.