Soru 1 · Yatırım Kuruluşları
Bankalar açısından portföy aracılığı ile işlem aracılığı faaliyetleri arasındaki temel fark aşağıdakilerden hangisinde doğru belirtilmiştir?
- A)Bankalar tüm sermaye piyasası araçları üzerinde portföy aracılığı yapabilmek için özel izin almaları gerekir
- B)Bankalar borsa mevzuatı saklı kalmak üzere pay endekslerine dayalı türev araçlarda portföy aracılığı yapamaz
- C)Bankalar emir iletimine aracılıkta olduğu gibi tüm türev araçlarda işlem aracılığı yapabilirler
- D)Bankalar kendi portföylerine karşılık kaldıraçlı alım satım işlemlerini gerçekleştirebileceklerdir
- E)Bankalar pay endekslerine dayalı türev araçlarda işlem aracılığı yapamazken portföy aracılığı yapabileceklerdir
Çözümü göster — doğru cevap E
Metin açıkça bankaların pay endekslerine dayalı türev araçlarda işlem aracılığı yapamadığını, ancak portföy aracılığı yapabildiğini belirtmektedir. Diğer şıklar metindeki kısıtlamalarla çelişmektedir.
Dayanak: “Bankalar pay endekslerine dayalı türev araçlarda işlem aracılığı yapamazken portföy aracılığı yapabileceklerdir.”
Soru 2 · Yatırım Kuruluşları
Yatırım ve kalkınma bankalarının portföy aracılığı faaliyetinde bulunabilmesi için gerekli olan özel şartlardan biri aşağıdakilerden hangisidir?
- A)Yatırım Hizmetleri Tebliği'nin 22'nci maddesinde yer alan borsa mevzuatı saklı kalmak üzere ibaresine uymak
- B)Sermaye piyasası araçları üzerinde kaldıraçlı işlemler hariç olmak üzere portföy aracılığı yapabilmek
- C)Borsa’da işlem gören paylar ve paylara dayalı türev araçlar üzerinde portföy aracılığı yapabilmek
- D)Halka açık olmayan bir aracı kurumun tüm faaliyet izinlerinin iptali için talepte bulunarak çekilmesi
- E)Sınırlı saklama hizmeti vermek üzere faaliyet izni almış veya bu izni almak üzere Kurula başvurmuş olması
Çözümü göster — doğru cevap E
Metin, portföy aracılığı faaliyetinde bulunacak kuruluşların genel şartlara ek olarak sınırlı saklama hizmeti izni alması veya başvuru yapması gerektiğini belirtmektedir. Diğer şıklar faaliyet izinleri veya yasaklar ile ilgilidir.
Dayanak: “a) Sınırlı saklama hizmeti vermek üzere faaliyet izni almış veya bu izni almak üzere Kurula başvurmuş olması”
Soru 3 · Yatırım Kuruluşları
Yatırım kuruluşlarının faaliyet izninin iptal edilebilmesi için aşağıdaki hallerden hangisi metinde açıkça belirtilmiştir?
- A)Yatırım kuruluşlarının merkez dışı örgütlerinin Kanunda sayılan şartları yerine getirmemesi
- B)Faaliyet izni alındıktan sonra teminatların yükseltilmesi veya tamamlanması gerektiği durumlarda
- C)Mali durumunun bozulmuş olması ve bu durumun 3 ay içinde düzeltilmemesi
- D)Faaliyet izninin yanlış veya yanıltıcı beyanlarda bulunularak ya da hukuka aykırı diğer yollarla alınmış olması
- E)Faaliyet izninin verildiği tarihten itibaren 2 yıl süreyle ilgili izin kapsamında herhangi bir faaliyette bulunulmaması
Çözümü göster — doğru cevap D
Metinde faaliyet izninin iptali için belirtilen hallerden biri, iznin yanlış veya yanıltıcı beyanlarla alınmasıdır. Diğer şıklar metinde belirtilen süreler veya şartlarla tam olarak eşleşmemektedir.
Dayanak: “Faaliyet izninin yanlış veya yanıltıcı beyanlarda bulunularak ya da hukuka aykırı diğer yollarla alınmış olması”
Soru 4 · Yatırım Kuruluşları
Faaliyetlerinin geçici olarak durdurulmasına karar verilen aracı kurumlara Kurulca verilebilecek maksimum süre ne kadardır?
- A)Faaliyetlerinin geçici olarak durdurulmasına karar verilen aracı kurumlara Kurulca 4 ayı geçmemek üzere uygun bir süre verilir.
- B)Faaliyetlerinin geçici olarak durdurulmasına karar verilen aracı kurumlara Kurulca 3 ayı geçmemek üzere uygun bir süre verilir.
- C)Faaliyetlerinin geçici olarak durdurulmasına karar verilen aracı kurumlara Kurulca 1 yılı geçmemek üzere uygun bir süre verilir.
- D)Faaliyetlerinin geçici olarak durdurulmasına karar verilen aracı kurumlara Kurulca 6 ayı geçmemek üzere uygun bir süre verilir.
- E)Faaliyetlerinin geçici olarak durdurulmasına karar verilen aracı kurumlara Kurulca 2 yılı geçmemek üzere uygun bir süre verilir.
Çözümü göster — doğru cevap E
Metinde, geçici durdurma kararına bağlı olarak verilen sürenin maksimum 2 yıl olabileceği açıkça ifade edilmiştir.
Dayanak: “Faaliyetlerinin geçici olarak durdurulmasına karar verilen aracı kurumlara Kurulca 2 yılı geçmemek üzere uygun bir süre verilir.”
Soru 5 · Yatırım Kuruluşları
Müşteri sınıflandırması sürecinde verilen bilgilerin doğruluğu ve güncellenmesi sorumluluğu kime aittir?
- A)Müşteri sınıflandırması sürecinde verilen bilgilerin doğruluğundan ve güncellenmesinden Kurul sorumludur.
- B)Müşteri sınıflandırması sürecinde verilen bilgilerin doğruluğundan ve gerektiğinde güncellenmesinden müşteri sorumludur.
- C)Müşteri sınıflandırması sürecinde verilen bilgilerin doğruluğundan ve güncellenmesinden üçüncü şahıslar sorumludur.
- D)Müşteri sınıflandırması sürecinde verilen bilgilerin doğruluğundan ve güncellenmesinden ortak sorumluluk vardır.
- E)Müşteri sınıflandırması sürecinde verilen bilgilerin doğruluğundan ve güncellenmesinden yatırım kuruluşu sorumludur.
Çözümü göster — doğru cevap B
Metin, müşteri sınıflandırması sürecinde verilen bilgilerin doğruluğu ve güncellenmesi sorumluluğunun açıkça müşteriye ait olduğunu belirtmektedir. Bu nedenle diğer şıklar yanlıştır.
Dayanak: “Müşteri sınıflandırması sürecinde verilen bilgilerin doğruluğundan ve gerektiğinde güncellenmesinden müşteri sorumludur.”
Soru 6 · Yatırım Kuruluşları
Profesyonel müşteri olarak kabul edilebilmek için aşağıdaki kuruluşlardan hangisi sayılan nitelikleri haiz olmalıdır?
- A)Aktif toplamının 50.000.000 Türk Lirası, yıllık net hâsılatının 90.000.000 Türk Lirası, öz sermayesinin 5.000.000 Türk Lirasının üzerinde olması kıstaslarından en az ikisini taşıyan kuruluşlar.
- B)Aktif toplamının 100.000.000 Türk Lirası, yıllık net hâsılatının 100.000.000 Türk Lirası, öz sermayesinin 10.000.000 Türk Lirasının üzerinde olması kıstaslarından en az ikisini taşıyan kuruluşlar.
- C)Aktif toplamının 25.000.000 Türk Lirası, yıllık net hâsılatının 45.000.000 Türk Lirası, öz sermayesinin 2.500.000 Türk Lirasının üzerinde olması kıstaslarından en az ikisini taşıyan kuruluşlar.
- D)Aktif toplamının 50.000.000 Türk Lirası, yıllık net hâsılatının 90.000.000 Türk Lirası, öz sermayesinin 5.000.000 Türk Lirasının üzerinde olması kıstaslarından sadece birini taşıyan kuruluşlar.
- E)Aktif toplamının 50.000.000 Türk Lirası, yıllık net hâsılatının 90.000.000 Türk Lirası, öz sermayesinin 5.000.000 Türk Lirasının üzerinde olması kıstaslarından hepsini taşıyan kuruluşlar.
Çözümü göster — doğru cevap A
Metin, profesyonel müşteri olarak kabul edilebilmek için aktif toplam, yıllık net hâsılat ve öz sermaye kıstaslarından en az ikisini taşıyan kuruluşların sayıldığını belirtmektedir. Bu nedenle diğer şıklar metindeki rakamları veya sayı koşullarını yanlış yansıtmaktadır.
Dayanak: “Aktif toplamının 50.000.000 Türk Lirası, yıllık net hâsılatının 90.000.000 Türk Lirası, öz sermayesinin 5.000.000 Türk Lirasının üzerinde olması kıstaslarından en az ikisini taşıyan kuruluşlar.”
Soru 7 · Yatırım Kuruluşları
Yatırım kuruluşlarının iştirak sınırlamaları kapsamında, aşağıdaki finansal kuruluşlardan hangisine aracı kurumlar herhangi bir sınıra tabi olmaksızın iştirak edebilir?
- A)Aracı kurumlar, sermaye piyasası kurumları ve borsalara sınırsız iştirak edebilir.
- B)Aracı kurumlar, finansal kiralama ve faktoring şirketlerine sınırsız iştirak edebilir.
- C)Aracı kurumlar, varlık yönetim şirketlerine sınırsız iştirak edebilir.
- D)Aracı kurumlar, Kurulca uygun görülecek diğer finansal kuruluşlara sınırsız iştirak edebilir.
- E)Aracı kurumlar, sigorta ve bireysel emeklilik şirketlerine sınırsız iştirak edebilir.
Çözümü göster — doğru cevap A
Metin, aracı kurumların sermaye piyasası kurumları ve borsalar gibi belirli kuruluşlara sınırsız iştirak edebileceğini açıkça belirtmektedir.
Dayanak: “a) Aracı kurumlar, sermaye piyasası kurumları, borsalar, kıymetli maden aracı kurumları, sigorta, bireysel emeklilik, finansal kiralama, faktoring, finansman ve varlık yönetim şirketleri ile Kurulca uygun görülecek diğer finansal kuruluşlara herhangi bir sınıra tabi olmaksızın iştirak edebilirler.”
Soru 8 · Yatırım Kuruluşları
Aşağıdaki ifadelerden hangisi, yatırım kuruluşlarının reklam ve ilanlarda bulunabileceği veya bulunamayacağı hususlarına ilişkin metindeki düzenlemelerle doğrudan uyuşmaktadır?
- A)Yatırım kuruluşları yalan ve yanlış bilgilere dayalı yayınlar yapabilir.
- B)Yatırım kuruluşları sadece kamu kurumlarının yayınlarını referans gösteremez.
- C)Yatırım kuruluşları resmi verilerle kanıtlanamayan ifadeler kullanabilir.
- D)Yatırım kuruluşları mutlak getiri veya zarara karşı garanti taahhüdünde bulunamazlar.
- E)Yatırım kuruluşları müşterilerin bilgi noksanlıklarını istismar eden reklamlar yapabilir.
Çözümü göster — doğru cevap D
Metin, yatırım kuruluşlarının mutlak getiri veya zarar garantisi veremeyeceğini açıkça hükme bağlamaktadır.
Dayanak: “Bunun yanında yatırım kuruluşlarının yayın, ilan, duyuru ve reklamlarında mevzuatın imkân verdiği haller hariç olmak üzere mutlak getiri ve/veya zarara karşı garanti taahhüdünde bulunmaları mümkün değildir.”