Soru 1 · Tedbirler Yönetmeliği
Yükümlüler, karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemler ile ilgili olarak hangi tür işlemlere özel dikkat göstermek zorundadır?
- A)Müşteri durumunun ve işlemlerin izlenmesi gerektiren işlemlere özel dikkat göstermek zorundadır.
- B)Görünürde makul hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan işlemlere özel dikkat göstermek zorundadır.
- C)Karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemlere özel dikkat göstermek zorundadır.
- D)İstenildiğinde yetkililere sunmak üzere muhafaza etmek zorundadır.
- E)Talep edilen işlemin amacı hakkında yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri almak zorundadır.
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 18, özel dikkat gerektiren işlemleri iki kategoride tanımlar: karmaşık/olağandışı büyüklükteki işlemler ve görünürde makul hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan işlemler. Seçenek A ikinci kategoriyi doğru ifade ederken diğerleri metindeki tanımlara uymamaktadır.
Yükümlüler karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemler ile görünürde makul hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan işlemlere özel dikkat göstermek, talep edilen işlemin amacı hakkında yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri almak ve bu kapsamda elde edilen bilgi, belge ve kayıtları istenildiğinde yetkililere sunmak üzere muhafaza etmek zorundadır.
Soru 2 · Tedbirler Yönetmeliği
Madde 18'e göre yükümlülerin bilgi, belge ve kayıtları muhafaza etme yükümlülüğü hangi duruma bağlıdır?
- A)Görünürde makul hukuki ve ekonomik amacı olmayan işlemler için muhafaza etmek zorundadır.
- B)İstenildiğinde yetkililere sunmak üzere muhafaza etmek zorundadır.
- C)Karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemler için muhafaza etmek zorundadır.
- D)Talep edilen işlemin amacı hakkında yeterli bilgi edinmek için muhafaza etmek zorundadır.
- E)Müşteri durumunun ve işlemlerin izlenmesi için muhafaza etmek zorundadır.
Çözümü göster — doğru cevap B
Metin, bilgi ve belgelerin muhafaza edilmesinin 'istenildiğinde yetkililere sunmak üzere' şartına bağlı olduğunu açıkça belirtir. Diğer şıklar metinde belirtilen muhafaza şartlarını içermemektedir.
Yükümlüler karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemler ile görünürde makul hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan işlemlere özel dikkat göstermek, talep edilen işlemin amacı hakkında yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri almak ve bu kapsamda elde edilen bilgi, belge ve kayıtları istenildiğinde yetkililere sunmak üzere muhafaza etmek zorundadır.
Soru 3 · Tedbirler Yönetmeliği
Madde 18 kapsamında yükümlüler, talep edilen işlemin amacı hakkında yeterli bilgi edinmek için ne yapmak zorundadır?
- A)Karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemlere özel dikkat göstermek zorundadır.
- B)İstenildiğinde yetkililere sunmak üzere muhafaza etmek zorundadır.
- C)Gerekli tedbirleri almak zorundadır.
- D)Özel dikkat göstermek zorundadır.
- E)Müşteri durumunun ve işlemlerin izlenmesi zorundadır.
Çözümü göster — doğru cevap C
Metin, talep edilen işlemin amacı hakkında yeterli bilgi edinmek için 'gerekli tedbirleri almak' yükümlülüğünü getirir. Diğer şıklar metinde belirtilen yükümlülükleri içermemektedir.
Yükümlüler karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemler ile görünürde makul hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan işlemlere özel dikkat göstermek, talep edilen işlemin amacı hakkında yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri almak ve bu kapsamda elde edilen bilgi, belge ve kayıtları istenildiğinde yetkililere sunmak üzere muhafaza etmek zorundadır.
Soru 4 · Tedbirler Yönetmeliği
Finansal kuruluşların bu amaçlarla oluşturması gereken sistemin adı nedir?
- A)Uygun risk yönetim sistemi
- B)Güvenlik ve şifreleme sistemi
- C)Çoklu doğrulama ve erişim sistemi
- D)Müşteri memnuniyeti izleme sistemi
- E)Mali denetim ve raporlama sistemi
Çözümü göster — doğru cevap A
Metin açıkça finansal kuruluşların bu amaçlarla 'uygun risk yönetim sistemi' oluşturduğunu belirtmektedir; diğer sistem isimleri madde metninde geçmemektedir.
Finansal kuruluşlar bu amaçlarla uygun risk yönetim sistemi oluşturur.
Soru 5 · Tedbirler Yönetmeliği
MADDE 20'ye göre finansal kuruluşlar ve finansal olmayan belirli iş ve meslekler, yeni teknolojilerin kullanımından kaynaklanan risklere karşı hangi yükümlülüğü taşır?
- A)Yüz yüze olmayan işlemleri tamamen reddetmek ve işlem yapmamak zorundadır.
- B)Özel dikkat göstermek ve önlemeye yönelik uygun tedbirleri almak zorundadır.
- C)Aklama ve terörün finansmanı riskini tamamen ortadan kaldırmak zorundadır.
- D)Müşterilerin mali profiline göre işlem limitlerini otomatik olarak belirlemek zorundadır.
- E)Yeni dağıtım kanallarını tamamen yasaklamak ve kullanmamak zorundadır.
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 20'nin birinci fıkrası, ilgili kuruluşların teknolojik risklere karşı özel dikkat göstermesini ve uygun tedbirler almasını zorunlu kılar. Diğer şıklar metinde yer almayan veya yanlış yorumlanan yükümlülükler içerir.
Finansal kuruluşlar ile finansal olmayan belirli iş ve meslekler, yeni ve gelişen teknolojilerin kullanımının, yeni dağıtım kanalları dâhil olmak üzere mevcut ve yeni ürün ile yeni iş uygulamalarının getirdiği imkânların aklama ve terörün finansmanı amacıyla kullanılması riskine karşı özel dikkat göstermek ve bunu önlemeye yönelik uygun tedbirleri almak zorundadır.
Soru 6 · Tedbirler Yönetmeliği
Metne göre, yüz yüze olmayan işlemler yapılmasını mümkün kılan yöntem veya sistemler kullanılarak gerçekleştirilen işlemler için hangi yaklaşım benimsenmelidir?
- A)Hesaba para yatırma işlemlerini tamamen durdurmak ve işlem yapmamak.
- B)Elektronik transfer işlemlerini sadece belirli saatlerde gerçekleştirmek zorundadır.
- C)Müşterinin mali profiline ve faaliyetlerine uygun olmayan işlemleri yakından izlemek.
- D)Yüz yüze olmayan işlemleri yapmak için müşteri onayı almadan işlem yapmak.
- E)Müşteri faaliyetleriyle ilgisi bulunmayan işlemleri otomatik olarak iptal etmek.
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 20'nin ikinci fıkrası, yüz yüze olmayan işlemlerde müşterinin profiliyle uyumsuz işlemlerin yakından izlenmesini öngörür. Diğer şıklar metinde belirtilen yükümlülüklerle örtüşmemektedir.
Finansal kuruluşlar ile finansal olmayan belirli iş ve meslekler yüz yüze olmayan işlemler yapılmasını mümkün kılan yöntem veya sistemleri kullanarak gerçekleştirilen sürekli iş ilişkisi tesisi, hesaba para yatırma, hesaptan para çekme ve elektronik transfer gibi işlemlere özel dikkat göstermek, müşterinin mali profiline ve faaliyetlerine uygun olmayan veya faaliyetleriyle ilgisi bulunmayan işlemleri yakından izlemek, tutar ve işlem sayısı limiti belirlemek de dâhil uygun ve etkili tedbirleri almak zorundadır.
Soru 7 · Tedbirler Yönetmeliği
Madde 20 kapsamında, uygun ve etkili tedbirler alırken hangi unsurların dâhil edilmesi gerektiği belirtilmiştir?
- A)Müşteri faaliyetleriyle ilgisi olmayan işlemleri otomatik olarak reddetmek zorundadır.
- B)Tutar ve işlem sayısı limiti belirlemek de dâhil uygun ve etkili tedbirleri almak.
- C)Hesaptan para çekme işlemlerini sadece yöneticilerin onaylaması zorundadır.
- D)Yüz yüze olmayan işlemleri gerçekleştiren tüm çalışanları denetlemek zorundadır.
- E)Müşterilerin kimlik bilgilerini üçüncü taraflarla paylaşmak zorundadır.
Çözümü göster — doğru cevap B
Metin, uygun tedbirler alırken tutar ve işlem sayısı limiti belirlemenin de dâhil edilmesi gerektiğini açıkça belirtir. Diğer şıklar metinde yer almayan gerekliliklerdir.
Finansal kuruluşlar ile finansal olmayan belirli iş ve meslekler yüz yüze olmayan işlemler yapılmasını mümkün kılan yöntem veya sistemleri kullanarak gerçekleştirilen sürekli iş ilişkisi tesisi, hesaba para yatırma, hesaptan para çekme ve elektronik transfer gibi işlemlere özel dikkat göstermek, müşterinin mali profiline ve faaliyetlerine uygun olmayan veya faaliyetleriyle ilgisi bulunmayan işlemleri yakından izlemek, tutar ve işlem sayısı limiti belirlemek de dâhil uygun ve etkili tedbirleri almak zorundadır.
Soru 8 · Tedbirler Yönetmeliği
Yeni ve gelişen teknolojilerin kullanımının getirdiği imkânların hangi amaçla kullanılması riskine karşı özel dikkat gösterilmesi istenmektedir?
- A)Müşteri memnuniyetini artırmak amacıyla kullanılması riskine karşı özel dikkat göstermek.
- B)Finansal kuruluşların kar marjını artırmak amacıyla kullanılması riskine karşı özel dikkat göstermek.
- C)Yeni ürün ve iş uygulamalarını yaygınlaştırmak amacıyla kullanılması riskine karşı özel dikkat göstermek.
- D)Aklama ve terörün finansmanı amacıyla kullanılması riskine karşı özel dikkat göstermek.
- E)Teknolojik altyapıyı güncellemek amacıyla kullanılması riskine karşı özel dikkat göstermek.
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 20, teknolojik imkânların aklama ve terörün finansmanı amacıyla kullanılma riskine karşı özel dikkat gösterilmesini emreder. Diğer şıklar metinde belirtilen risk amaçları değildir.
Finansal kuruluşlar ile finansal olmayan belirli iş ve meslekler, yeni ve gelişen teknolojilerin kullanımının, yeni dağıtım kanalları dâhil olmak üzere mevcut ve yeni ürün ile yeni iş uygulamalarının getirdiği imkânların aklama ve terörün finansmanı amacıyla kullanılması riskine karşı özel dikkat göstermek ve bunu önlemeye yönelik uygun tedbirleri almak zorundadır.