Soru 1 · Tedbirler Yönetmeliği
Üçüncü tarafa güvenerek işlem gerçekleştiren finansal kuruluşun nihai sorumluluğu kime aittir?
- A)Nihai sorumluluk müşterinin adına hareket eden kişiye aittir.
- B)Nihai sorumluluk müşterinin kimlik tespitini yapan üçüncü tarafa aittir.
- C)Nihai sorumluluk müşterinin gerçek faydalanıcısına aittir.
- D)Nihai sorumluluk üçüncü tarafa güvenerek işlem gerçekleştiren finansal kuruluşa aittir.
- E)Nihai sorumluluk müşterinin kimlik tespitini yapan başka bir finansal kuruluşa aittir.
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 21'in birinci fıkrasında, üçüncü tarafa güvenilse dahi nihai sorumluluğun iş ilişkisini tesis eden veya işlemi gerçekleştiren finansal kuruluşa ait olduğu açıkça belirtilmiştir.
Bu durumda Kanun ve Kanuna ilişkin düzenlemeler kapsamında nihai sorumluluk üçüncü tarafa güvenerek işlem gerçekleştiren finansal kuruluşa aittir.
Soru 2 · Tedbirler Yönetmeliği
Üçüncü tarafa güvenilebilmesi için müşterinin kimlik tespitinin hangi tedbirler kapsamında yapılmadığından emin olunması gerekir?
- A)Üçüncü tarafça, bilgileri paylaşılan müşterinin kimlik tespitinin basitleştirilmiş tedbirler kapsamında yapılmadığından, emin olunması şartıyla mümkündür.
- B)Üçüncü tarafça, bilgileri paylaşılan müşterinin kimlik tespitinin genişletilmiş tedbirler kapsamında yapılmadığından, emin olunması şartıyla mümkündür.
- C)Üçüncü tarafça, bilgileri paylaşılan müşterinin kimlik tespitinin standart tedbirler kapsamında yapılmadığından, emin olunması şartıyla mümkündür.
- D)Üçüncü tarafça, bilgileri paylaşılan müşterinin kimlik tespitinin özel tedbirler kapsamında yapılmadığından, emin olunması şartıyla mümkündür.
- E)Üçüncü tarafça, bilgileri paylaşılan müşterinin kimlik tespitinin acil tedbirler kapsamında yapılmadığından, emin olunması şartıyla mümkündür.
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 21'in ikinci fıkrasının (c) bendinde, üçüncü tarafa güvenilmesinin temel şartlarından biri olarak kimlik tespitinin basitleştirilmiş tedbirler kapsamında yapılmamış olması gerektiği ifade edilmiştir.
Üçüncü tarafça, bilgileri paylaşılan müşterinin kimlik tespitinin basitleştirilmiş tedbirler kapsamında yapılmadığından, emin olunması şartıyla mümkündür.
Soru 3 · Tedbirler Yönetmeliği
Üçüncü tarafa güven ilkesi hangi durumda uygulanamaz?
- A)Üçüncü tarafa güven ilkesi, üçüncü tarafın yerleşik olduğu ülkenin siyasi istikrarsızlık yaşaması durumunda uygulanmaz.
- B)Üçüncü tarafa güven ilkesi, üçüncü tarafın yerleşik olduğu ülkenin para birimi değer kaybetmesi durumunda uygulanmaz.
- C)Üçüncü tarafa güven ilkesi, üçüncü tarafın yerleşik olduğu ülkenin ticaret hacmi düşmesi durumunda uygulanmaz.
- D)Üçüncü tarafa güven ilkesi, üçüncü tarafın riskli ülkelerde yerleşik olması durumunda uygulanmaz.
- E)Üçüncü tarafa güven ilkesi, üçüncü tarafın yerleşik olduğu ülkenin ekonomik kriz yaşaması durumunda uygulanmaz.
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 21'in beşinci fıkrasında, üçüncü tarafın riskli ülkelerde yerleşik olması durumunda bu ilkenin uygulanamayacağı ve işlemin reddi ile iş ilişkisinin sona erdirilmesi gerektiği belirtilmiştir.
Üçüncü tarafa güven ilkesi, üçüncü tarafın riskli ülkelerde yerleşik olması durumunda uygulanmaz.
Soru 4 · Tedbirler Yönetmeliği
Üçüncü tarafa güvenerek iş ilişkisi tesis eden veya işlem yapan finansal kuruluş müşterinin kimlik bilgilerini ne zaman almalıdır?
- A)Üçüncü tarafa güvenerek iş ilişkisi tesis eden veya işlem yapan finansal kuruluş müşterinin kimlik bilgilerini üçüncü taraftan talep üzerine alır.
- B)Üçüncü tarafa güvenerek iş ilişkisi tesis eden veya işlem yapan finansal kuruluş müşterinin kimlik bilgilerini üçüncü taraftan derhal alır.
- C)Üçüncü tarafa güvenerek iş ilişkisi tesis eden veya işlem yapan finansal kuruluş müşterinin kimlik bilgilerini üçüncü taraftan yıllık olarak alır.
- D)Üçüncü tarafa güvenerek iş ilişkisi tesis eden veya işlem yapan finansal kuruluş müşterinin kimlik bilgilerini üçüncü taraftan haftalık olarak alır.
- E)Üçüncü tarafa güvenerek iş ilişkisi tesis eden veya işlem yapan finansal kuruluş müşterinin kimlik bilgilerini üçüncü taraftan aylık olarak alır.
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 21'in üçüncü fıkrasında, finansal kuruluşun müşterinin kimlik bilgilerini üçüncü taraftan derhal alması gerektiği belirtilmiştir.
Üçüncü tarafa güvenerek iş ilişkisi tesis eden veya işlem yapan finansal kuruluş müşterinin kimlik bilgilerini üçüncü taraftan derhal alır.
Soru 5 · Tedbirler Yönetmeliği
Yükümlüler, madde 22'nin birinci ve ikinci fıkralarında belirtilen hallerde ayrıca neyi değerlendirmelidirler?
- A)İşlem yapılan kurumun risk profillerini.
- B)Bu hallerin şüpheli işlem olup olmadığını.
- C)Müşterinin ticari faaliyetlerinin yasal olup olmadığını.
- D)İşlem miktarının yükseklik derecesini.
- E)Müşterinin kredi notu ve finansal durumunu.
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 22'nin üçüncü fıkrası, yükümlülerin bu durumları şüpheli işlem olup olmadığı açısından ayrıca değerlendirmesi gerektiğini belirtmektedir.
Yükümlüler bu maddenin birinci ve ikinci fıkralarında belirtilen hallerin şüpheli işlem olup olmadığını da ayrıca değerlendirirler.
Soru 6 · Tedbirler Yönetmeliği
Finansal kuruluşlar yurt dışı muhabirlik ilişkisi kurmadan önce hangi onay mekanizmasını uygulamak zorundadır?
- A)Muhatap finansal kuruluşun yeterli önlemleri aldığından emin olmak
- B)Muhatap finansal kuruluşun aklama sistemini değerlendirmek
- C)Yeni muhabir ilişkiler kurmadan önce üst düzey yöneticinin onayını almak
- D)İşin mahiyeti ve konusu hakkında kamuya açık kaynaklardan bilgi edinmek
- E)Kendilerinin ve muhatap finansal kuruluşun sorumluluklarını belirlemek
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 23'ün birinci fıkrasının (c) bendinde, yeni muhabirlik ilişkisi kurulması durumunda üst düzey yöneticiden onay alınması zorunluluğu açıkça belirtilmiştir.
Yeni muhabir ilişkiler kurmadan önce üst düzey yöneticinin onayının alınmasını sağlamak
Soru 7 · Tedbirler Yönetmeliği
Yurt dışı muhabirlik ilişkisinde muhatap finansal kuruluşun aklama ve terörizmin finansmanı sistemini değerlendirmek hangi madde kapsamında yer almaktadır?
- A)Muhatap finansal kuruluşun aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele sistemini değerlendirmek
- B)Muhabirlik ilişkisinin aktarmalı muhabir hesapların kullanılmasını kapsadığı durumlarda önlem almak
- C)İşin mahiyeti ve konusu itibarı ve üzerindeki denetim yeterliliği hususlarını incelemek
- D)Muhatap finansal kuruluşun ceza ya da uyarı alıp almadığını sormak
- E)Kamuya açık kaynaklardan sıhhatli bilgi edinmek
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 23'ün birinci fıkrasının (b) bendi, muhatap finansal kuruluşun aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele sistemini değerlendirmeyi finansal kuruluşların alması gereken tedbirler arasında saymaktadır.
Muhatap finansal kuruluşun aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele sistemini değerlendirmek
Soru 8 · Tedbirler Yönetmeliği
Onbeşbin TL veya üzeri elektronik transfer mesajlarında alıcıya ilişkin bilgiler için aşağıdakilerden hangisi doğrudur?
- A)Alıcıya ait adres bilgisi teyit edilmelidir
- B)Alıcıya ait pasaport numarası teyit edilmelidir
- C)Alıcıya ait vergi kimlik numarası teyit edilmelidir
- D)Alıcıya ilişkin bilgilerin teyidi zorunlu değildir
- E)Alıcıya ait hesap numarasının teyidi zorunludur
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 24'ün birinci fıkrasının ikinci cümlesinde, alıcıya ilişkin bilgilerin yer alması gerektiği ancak bu bilgilerin teyidinin zorunlu olmadığı açıkça ifade edilmiştir.
Elektronik transfer mesajlarında alıcıya ilişkin olarak da bu fıkranın (a) ve (b) bentlerinde belirtilen bilgilere yer verilir, bu bilgilerin teyidi zorunlu değildir.