Soru 1 · Tedbirler Yönetmeliği
15.000 TL veya üzeri kripto varlık transfer mesajlarında alıcıya ilişkin bilgilerin doğruluğunun teyit edilmesi durumunda, Madde 24/A'nın birinci fıkrasına göre hangi hüküm geçerlidir?
- A)Bu bilgilerin teyidi zorunlu değildir ve doğruluğu ayrıca kontrol edilmez
- B)Bu bilgilerin teyidi zorunludur ancak doğruluğu sadece alıcı tarafından kontrol edilir
- C)Bu bilgilerin teyidi zorunlu olup doğruluğu sadece alıcı tarafından teyit edilir
- D)Bu bilgilerin teyidi zorunlu olup doğruluğu ayrıca kontrol edilir
- E)Bu bilgilerin teyidi zorunlu olup doğruluğu gönderen tarafından teyit edilir
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 24/A'nın birinci fıkrası, alıcıya ilişkin bilgilerin yer verilmesinin zorunlu olduğunu ancak bu bilgilerin teyidinin zorunlu olmadığını açıkça belirtmektedir.
Kripto varlık transfer mesajlarında alıcıya ilişkin olarak da bu fıkranın (a) ve (b) bentlerinde belirtilen bilgilere yer verilir, bu bilgilerin teyidi zorunlu değildir.
Soru 2 · Tedbirler Yönetmeliği
Eksik bilgi içeren bir kripto varlık transfer mesajı alan kripto varlık hizmet sağlayıcı, bilgilerin tamamlanmaması durumunda ne yapmalıdır?
- A)Söz konusu kripto varlık transferini iade eder
- B)Söz konusu kripto varlık transferini geçici olarak bekletir
- C)Söz konusu kripto varlık transferini sonradan tamamlar
- D)Söz konusu kripto varlık transferini işlemeye devam eder
- E)Söz konusu kripto varlık transferini onaylar ve işleme alır
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 24/A'nın üçüncü fıkrası, eksik bilgilerin tamamlanmaması durumunda transferin iade edilmesi gerektiğini hükme bağlamıştır.
Bilgilerin tamamlanmaması halinde söz konusu kripto varlık transferini iade eder.
Soru 3 · Tedbirler Yönetmeliği
MADDE 26'ya göre, hangi durumda yükümlüler basitleştirilmiş tedbirleri uygulayamazlar?
- A)Müşteri halka açık ve hisseleri borsaya kote edilmiş şirket olduğunda
- B)Müşteri kamu idaresi veya kamu kurumu niteliğindeki meslek kuruluşu olduğunda
- C)Çalışanlara ücretlerinden kesinti yapılmak suretiyle emeklilik planlarında
- D)Aklama veya terörün finansmanı riskinin oluşabileceği durumlarda
- E)İşlem finansal kuruluşların kendi aralarında gerçekleştirdiğinde
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 26'nın ikinci fıkrası açıkça, riskin oluşabileceği durumlarda basitleştirilmiş tedbir uygulanamayacağını belirtmektedir.
Yükümlüler işlem nedeniyle aklama veya terörün finansmanı riskinin oluşabileceği durumlarda, basitleştirilmiş tedbirleri uygulayamazlar ve işlemin 27 nci maddeye göre şüpheli işlem olabileceğini göz önünde bulundururlar.
Soru 4 · Tedbirler Yönetmeliği
Bakanlık, risk temelli yaklaşımla riskin düşük olduğu durumlarda hangi işlem türlerini belirlemeye yetkilidir?
- A)Yukarıda sayılanlar dışında işlem türleri
- B)Çalışanlara ücretlerinden kesinti yapılmak suretiyle emeklilik planlarında
- C)Finansal kuruluşların kendi aralarında gerçekleştirdikleri işlemlerde
- D)Maaş ödemesi anlaşması kapsamında toplu müşteri kabulü yoluyla iş ilişkisi tesisinde
- E)Müşterinin halka açık ve hisseleri borsaya kote edilmiş şirket olduğu işlemlerde
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde, Bakanlığın listelenen dört durum dışındaki yeni işlem türlerini risk değerlendirmesine göre belirleme yetkisine sahip olduğunu ifade eder.
Bakanlık bu madde kapsamında uygulanabilecek tedbirler ile risk temelli yaklaşımla aklama ve terörizmin finansmanı riskinin düşük olarak değerlendirildiği durumlarda yukarıda sayılanlar dışında işlem türleri belirlemeye yetkilidir.
Soru 5 · Tedbirler Yönetmeliği
MADDE 26'ya göre, hangi işlemlerde müşterinin tanınmasına yönelik tedbirler bakımından daha basit tedbirler alınmasına izin verilir?
- A)Müşterinin şahıs şirketi olduğu ve ticari faaliyet gösterdiği işlemlerde
- B)Müşterinin yabancı bir ülkede ikamet ettiği ve işlem yaptığı işlemlerde
- C)Finansal kuruluşların kendi aralarında gerçekleştirdikleri işlemlerde
- D)Müşterinin sadece elektronik ortamda işlem yaptığı işlemlerde
- E)Müşterinin daha önce hiç işlem yapmamış olduğu ve yeni müşteri olduğu işlemlerde
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 26'nın birinci fıkrasının (a) bendi, finansal kuruluşların kendi aralarında yaptıkları işlemlerde basitleştirilmiş tedbir uygulanabileceğini belirtmektedir.
Finansal kuruluşların kendi aralarında gerçekleştirdikleri işlemlerde
Soru 6 · Tedbirler Yönetmeliği
Sürekli iş ilişkisi tesisinde ilk finansal hareketin yapılabilmesi için hangi koşul aranır?
- A)Sürekli iş ilişkisi tesisinde ilk finansal hareketin, müşterinin tanınmasına ilişkin esasların uygulandığı bir başka ticaret şirketinden yapılmasını zorunlu tutmak.
- B)Sürekli iş ilişkisi tesisinde ilk finansal hareketin, müşterinin tanınmasına ilişkin esasların uygulandığı bir başka bankadan yapılmasını zorunlu tutmak.
- C)Sürekli iş ilişkisi tesisinde ilk finansal hareketin, müşterinin tanınmasına ilişkin esasların uygulandığı bir başka sigorta şirketinden yapılmasını zorunlu tutmak.
- D)Sürekli iş ilişkisi tesisinde ilk finansal hareketin, müşterinin tanınmasına ilişkin esasların uygulandığı bir başka finansal kuruluştan yapılmasını zorunlu tutmak.
- E)Sürekli iş ilişkisi tesisinde ilk finansal hareketin, müşterinin tanınmasına ilişkin esasların uygulandığı bir başka yatırım kuruluşundan yapılmasını zorunlu tutmak.
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde metni, ilk finansal hareketin 'bir başka finansal kuruluştan' yapılmasını zorunlu kıldığını belirtmektedir; diğer şıklardaki kurum türleri metinde yer almamaktadır.
Sürekli iş ilişkisi tesisinde ilk finansal hareketin, müşterinin tanınmasına ilişkin esasların uygulandığı bir başka finansal kuruluştan yapılmasını zorunlu tutmak.
Soru 7 · Tedbirler Yönetmeliği
Bakanlık, bu madde kapsamında dikkate alınacak yüksek riskli durumlar ile ilgili olarak hangi yetkiye sahiptir?
- A)Bakanlık, bu madde kapsamında dikkate alınacak yüksek riskli durumlar ile yukarıda sayılanlar dışında ayrıca sıkılaştırılmış tedbirler belirlemeye yetkili olma ihtiyacı vardır.
- B)Bakanlık, bu madde kapsamında dikkate alınacak yüksek riskli durumlar ile yukarıda sayılanlar dışında ayrıca sıkılaştırılmış tedbirler belirlemeye yetkili olabilir.
- C)Bakanlık, bu madde kapsamında dikkate alınacak yüksek riskli durumlar ile yukarıda sayılanlar dışında ayrıca sıkılaştırılmış tedbirler belirlemeye yetkilidir.
- D)Bakanlık, bu madde kapsamında dikkate alınacak yüksek riskli durumlar ile yukarıda sayılanlar dışında ayrıca sıkılaştırılmış tedbirler belirlemeye yetkili değildir.
- E)Bakanlık, bu madde kapsamında dikkate alınacak yüksek riskli durumlar ile yukarıda sayılanlar dışında ayrıca sıkılaştırılmış tedbirler belirlemeye yetkili olmalıdır.
Çözümü göster — doğru cevap C
Metin, Bakanlığın yüksek riskli durumları belirleme ve ek tedbirler koyma konusunda 'yetkili' olduğunu açıkça ifade etmektedir.
Bakanlık, bu madde kapsamında dikkate alınacak yüksek riskli durumlar ile yukarıda sayılanlar dışında ayrıca sıkılaştırılmış tedbirler belirlemeye yetkilidir.
Soru 8 · Tedbirler Yönetmeliği
Tedbirler Yönetmeliği Madde 27'ye göre şüpheli işlem bildiriminde tutar sınırı nasıl belirlenmiştir?
- A)Sadece 500 bin TL ve üzeri işlemler bildirilir.
- B)Tutar gözetilmeksizin Başkanlığa bildirilir.
- C)Yükümlünün kendi takdirine bırakılmıştır.
- D)Sadece belirli bir üst limitin üzerinde olanlar bildirilir.
- E)Şüpheli işlemin türüne göre değişen bir limit vardır.
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 27'nin ikinci fıkrası, şüpheli işlem bildirimlerinde herhangi bir tutar sınırının aranmadığını açıkça belirtmektedir.
Şüpheli işlemler yükümlüler tarafından tutar gözetilmeksizin Başkanlığa bildirilir.