Soru 1 · Uyum Programı Yönetmeliği
Yönetmelik kapsamında yükümlülerin uyum programı oluşturma ve uyum görevlisi atamalarına ilişkin ne düzenlenmektedir?
- A)Personel ve iş yükümlülükleri
- B)Usul ve esaslar
- C)Mali ve teknik şartlar
- D)Ceza ve yaptırımlar
- E)Denetim ve raporlama süreçleri
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde metninde, yükümlülerin uyum programı oluşturma ve görevli atama süreçlerine ilişkin usul ve esasların düzenlendiği açıkça belirtilmiştir.
uyum programı oluşturmaları ve uyum görevlisi atamalarına ilişkin usul ve esasları düzenlemektir.
Soru 2 · Uyum Programı Yönetmeliği
Yüz yüze yapılmayan işlemler ve gelişen teknolojiler kullanılarak sunulacak yeni ürünler kapsamında maruz kalabilecek risk nasıl tanımlanmaktadır?
- A)Müşteri riski
- B)Ulusal risk
- C)Hizmet riski
- D)Kanun riski
- E)Finansal risk
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 3'ün c bendinde, hizmet riskinin yüz yüze yapılmayan işlemler ve yeni teknolojilerle ilgili riski kapsadığı tanımlanmıştır.
Hizmet riski: Yüz yüze yapılmayan işlemler, özel bankacılık, muhabir bankacılık gibi hizmetler veya gelişen teknolojiler kullanılarak sunulacak yeni ürünler kapsamında maruz kalınabilecek riski
Soru 3 · Uyum Programı Yönetmeliği
Merkezi Türkiye’de ya da yurt dışında bulunan bir ana kuruluşa bağlı veya bu kuruluşun kontrolünde bulunan Türkiye’de yerleşik finansal kuruluşlar ile bunların bağlı birimlerinden oluşan grubu ne ifade eder?
- A)Kurumsal grup
- B)Mali grup
- C)Banka grubu
- D)Yatırım grubu
- E)Finansal grup
Çözümü göster — doğru cevap E
Madde 3'ün j bendinde, ana kuruluş ve bağlı birimlerden oluşan grubun finansal grup olarak tanımlandığı ifade edilmiştir.
Finansal grup: Merkezi Türkiye’de ya da yurt dışında bulunan bir ana kuruluşa bağlı veya bu kuruluşun kontrolünde bulunan Türkiye’de yerleşik finansal kuruluşlar ile bunların şube, acente, temsilci ve ticari vekil ve benzeri bağlı birimlerinden oluşan grubu
Soru 4 · Uyum Programı Yönetmeliği
Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik olarak oluşturulacak tedbirler bütününü ifade eden kavram hangisidir?
- A)Risk yönetimi
- B)Uyum programı
- C)Tedbirler Yönetmeliği
- D)Uyum görevlisi
- E)Uyum birimi
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 3'ün ı bendinde, uyum programının suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı önlemine yönelik tedbirler bütünü olduğu tanımlanmıştır.
Uyum programı: Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik olarak oluşturulacak olan ve 5 inci maddede kapsamı belirlenen tedbirler bütününü
Soru 5 · Uyum Programı Yönetmeliği
Bir finansal kuruluşun ana kuruluşa bağlı olduğu veya kontrolünde bulunduğu hangi durumla gösterilir?
- A)Şube ve temsilciliklerin doğrudan kurulması
- B)Yönetim kurulu üyelerinin çoğunluğunun atanamaması
- C)Oy hakkının tek bir hissedar üzerinde toplanmaması
- D)İmtiyazlı hisselerin elde bulundurulması
- E)Sermayenin en az yüzde elli birine sahip olunması
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 3/A'nın birinci fıkrasında, sermaye çoğunluğunun şart olmadığı belirtilmiş ve imtiyazlı hisselerin elde bulundurulmasının bağlılık göstergesi olduğu ifade edilmiştir. Diğer şıklar metindeki koşullara aykırıdır.
Bir ana kuruluş tarafından bir finansal kuruluşun; sermayesinin, asgari yüzde elli birine sahip olma şartı aranmaksızın, çoğunluğuna doğrudan veya dolaylı olarak sahip olunması veya bu çoğunluğa sahip olunmamakla birlikte imtiyazlı hisselerin elde bulundurulması veya diğer hissedarlarla yapılan anlaşmalara istinaden oy hakkının çoğunluğu üzerinde tasarrufta bulunulması suretiyle veya herhangi bir suretle yönetim kurulu üyelerinin karara esas çoğunluğunu atayabilme ya da görevden alma gücünün elde bulundurulması, finansal kuruluşun ana kuruluşa bağlı veya ana kuruluşun kontrolünde bulunduğunu g
Soru 6 · Uyum Programı Yönetmeliği
Finansal grubu oluşturan unsurlar arasında aşağıdakilerden hangisi yer almaz?
- A)Ticari vekiller ve benzeri bağlı birimler
- B)Ana kuruluşa bağlı finansal kuruluşlar
- C)Şube, acente ve temsilci birimleri
- D)Ana kuruluşun kontrolünde bulunan kuruluşlar
- E)Ana kuruluşa ait olmayan bağımsız ortaklar
Çözümü göster — doğru cevap E
Metin, finansal grubu ana kuruluşa bağlı veya kontrolünde olan kuruluşlar ve bunların bağlı birimleri olarak tanımlamaktadır. Bağımsız ortaklar bu tanımlama dışındadır.
Birinci fıkraya göre, merkezi Türkiye’de ya da yurt dışında bulunan bir ana kuruluşa bağlı olan veya ana kuruluşun kontrolünde bulunan Türkiye’de yerleşik finansal kuruluşlar ile bunların şube, acente, temsilci ve ticari vekil ve benzeri bağlı birimleri, finansal grubu oluşturur.
Soru 7 · Uyum Programı Yönetmeliği
Finansal grubun ana kuruluşu ile ana finansal kuruluşun iletişim bilgileri ne zaman ve kim tarafından Başkanlığa bildirilir?
- A)Üç ay içinde Başkanlık tarafından
- B)Altı ay içinde Türkiye Varlık Fonu tarafından
- C)Otuz gün içinde ana kuruluş tarafından
- D)Yedi gün içinde bağlı kuruluşlar tarafından
- E)On gün içinde ana finansal kuruluş tarafından
Çözümü göster — doğru cevap E
Madde 3/A'nın üçüncü fıkrası, bilgilerin ana finansal kuruluş tarafından ve oluşumun gerçekleştiği tarihten itibaren on gün içinde Başkanlığa bildirilmesi gerektiğini açıkça belirtmektedir.
Finansal grubun ana kuruluşu ile finansal grubu oluşturan ana finansal kuruluşun ve diğer finansal kuruluşların merkezlerine ait unvan, pay sahipliği ve kontrol durumu ile iletişim bilgileri ana finansal kuruluş tarafından, finansal grubun oluşumuna ilişkin koşulların gerçekleştiği tarihten itibaren on gün içinde Başkanlığa bildirilir.
Soru 8 · Uyum Programı Yönetmeliği
Finansal gruba daha sonra katılan veya gruptan çıkan bir durumun Başkanlığa bildirilmesi için verilen süre ne kadardır?
- A)Değişikliğin meydana geldiği tarihten itibaren yedi gün
- B)Değişikliğin meydana geldiği tarihten itibaren on gün
- C)Değişikliğin meydana geldiği tarihten itibaren altı ay
- D)Değişikliğin meydana geldiği tarihten itibaren otuz gün
- E)Değişikliğin meydana geldiği tarihten itibaren üç ay
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 3/A'nın dördüncü fıkrası, gruba katılma veya çıkma durumlarının değişikliğin gerçekleştiği tarihten itibaren otuz gün içinde bildirilmesi gerektiğini düzenlemektedir.
Finansal gruba daha sonra katılan veya gruptan çıkan finansal kuruluşlar olması halinde bu durum, değişikliğin meydana geldiği tarihten itibaren otuz gün içinde Başkanlığa bildirilir.