Soru 1 · Uyum Programı Yönetmeliği
Risk tanımlama ve değerlendirme yöntemlerinin tutarlılığı ve etkinliği ne üzerinden sorgulanır?
- A)Müşteri şikayetleri ve piyasa anketleri verileri dikkate alınarak
- B)Yalnızca gelecekteki tahminler ve senaryo analizleri kullanılarak
- C)İşlemin üst makam onayı alındıktan sonra ve denetim sonucuyla
- D)Ulusal mevzuat ve uluslararası kuruluşların tavsiye rehberlerine göre
- E)Örnek olaylar ya da gerçekleşen işlemler üzerinden geriye dönük olarak
Çözümü göster — doğru cevap E
Madde 12'nin (1) bendi ç maddesi, yöntemlerin tutarlılığının örnek olaylar veya gerçekleşen işlemler üzerinden geriye dönük sorgulanmasını gerektirdiğini belirtir.
Risk tanımlama ve değerlendirme yöntemlerinin, risk derecelendirmesi ve sınıflandırma yöntemlerinin, örnek olaylar ya da gerçekleşen işlemler üzerinden geriye dönük olarak tutarlılıklarının ve etkinliklerinin sorgulanması
Soru 2 · Uyum Programı Yönetmeliği
Risk yönetimi faaliyetleri kapsamında risklerin azaltılması için gerekli tedbirlerin alınması sonrasında ne yapılması gerekir?
- A)Risk izleme sonuçlarının yönetim kuruluna düzenli raporlanması
- B)Müşteri riski ve hizmet riskini esas alan yöntemlerin geliştirilmesi
- C)Ulusal mevzuat ve uluslararası kuruluşların standartlarının takibi
- D)İlgili birimleri uyaracak şekilde rapor edilmesi
- E)Hizmetlerin ve işlemlerin risklere göre sınıflandırılması
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 12'nin (1) bendi b maddesinden sonra gelen kısımda, tedbirlerin alınması durumunda ilgili birimlerin uyarılması ve raporlanması gerektiği ifade edilmiştir.
risklerin azaltılması için gerekli tedbirlerin alınması; ilgili birimleri uyaracak şekilde rapor edilmesi
Soru 3 · Uyum Programı Yönetmeliği
Risk izleme ve değerlendirme sonuçlarının yönetim kuruluna raporlanması ile ilgili madde 12'deki hüküm hangisidir?
- A)İşlemin üst makamın onayı ile gerçekleştirilmesi ve gerektiğinde denetlenmesi
- B)Riskli müşteri, işlem veya hizmetlerin izlenmesinin ve kontrol edilmesinin sağlanması
- C)Risk izleme ve değerlendirme sonuçlarının düzenli aralıklarla yönetim kuruluna raporlanması
- D)Hizmetlerin, işlemlerin ve müşterilerin risklere göre derecelendirilmesi ve sınıflandırılması
- E)Risk tanımlama ve değerlendirme yöntemlerinin örnek olaylar üzerinden sorgulanması
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 12'nin (1) bendi e maddesi, risk izleme ve değerlendirme sonuçlarının düzenli aralıklarla yönetim kuruluna raporlanmasını faaliyetler arasında belirtir.
Risk izleme ve değerlendirme sonuçlarının düzenli aralıklarla yönetim kuruluna raporlanması
Soru 4 · Uyum Programı Yönetmeliği
Terminal hizmeti kapsamında gerçekleştirilen ödeme işlemlerinde, bankalar tarafından hangi tedbirin uygulanmaması mümkündür?
- A)Birinci fıkranın (f) bendinde yer alan tedbir bankalar tarafından uygulanmayabilir
- B)Birinci fıkranın (d) bendinde yer alan tedbir bankalar tarafından uygulanmayabilir
- C)Birinci fıkranın (e) bendinde yer alan tedbir bankalar tarafından uygulanmayabilir
- D)Birinci fıkranın (a) bendinde yer alan tedbir bankalar tarafından uygulanmayabilir
- E)Birinci fıkranın (b) bendinde yer alan tedbir bankalar tarafından uygulanmayabilir
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 13'ün üçüncü fıkrası, terminal hizmeti için birinci fıkranın (f) bendindeki tedbirin bankalar tarafından uygulanmayabileceğini açıkça belirtmektedir.
Birinci fıkranın (f) bendinde yer alan tedbir bankalar tarafından uygulanmayabilir
Soru 5 · Uyum Programı Yönetmeliği
Terminal hizmetinde herhangi bir aykırılık tespit edildiğinde, iş ilişkisine son verilmesi de dahil olmak üzere hangi tedbirler alınır?
- A)Söz konusu terminallerin iş ilişkisinin amacına uygun olarak kullanıldığı veya ilgili mevzuatında izin verilen haller dışında başka kişilere kullandırılmadığı düzenli olarak kontrol edilir; bu kapsamda herhangi bir aykırılığın tespiti halinde iş ilişkisine askıya alınması da dahil olmak üzere gerekli tedbirler alınır
- B)Söz konusu terminallerin iş ilişkisinin amacına uygun olarak kullanıldığı veya ilgili mevzuatında izin verilen haller dışında başka kişilere kullandırılmadığı düzenli olarak kontrol edilir; bu kapsamda herhangi bir aykırılığın tespiti halinde iş ilişkisine devam edilmesi de dahil olmak üzere gerekli tedbirler alınır
- C)Söz konusu terminallerin iş ilişkisinin amacına uygun olarak kullanıldığı veya ilgili mevzuatında izin verilen haller dışında başka kişilere kullandırılmadığı düzenli olarak kontrol edilir; bu kapsamda herhangi bir aykırılığın tespiti halinde iş ilişkisine son verilmesi de dahil olmak üzere gerekli tedbirler alınır
- D)Söz konusu terminallerin iş ilişkisinin amacına uygun olarak kullanıldığı veya ilgili mevzuatında izin verilen haller dışında başka kişilere kullandırılmadığı düzenli olarak kontrol edilir; bu kapsamda herhangi bir aykırılığın tespiti halinde iş ilişkisine uyarı verilmesi de dahil olmak üzere gerekli tedbirler alınır
- E)Söz konusu terminallerin iş ilişkisinin amacına uygun olarak kullanıldığı veya ilgili mevzuatında izin verilen haller dışında başka kişilere kullandırılmadığı düzenli olarak kontrol edilir; bu kapsamda herhangi bir aykırılığın tespiti halinde iş ilişkisine para cezası uygulanması da dahil olmak üzere gerekli tedbirler alınır
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 13'ün üçüncü fıkrası, terminal kontrollerinde aykırılık tespit edilmesi durumunda iş ilişkisine son verilmesi de dahil gerekli tedbirlerin alınacağını belirtmektedir.
Söz konusu terminallerin iş ilişkisinin amacına uygun olarak kullanıldığı veya ilgili mevzuatında izin verilen haller dışında başka kişilere kullandırılmadığı düzenli olarak kontrol edilir; bu kapsamda herhangi bir aykırılığın tespiti halinde iş ilişkisine son verilmesi de dahil olmak üzere gerekli tedbirler alınır
Soru 6 · Uyum Programı Yönetmeliği
MADDE 14'e göre izleme ve kontrol faaliyetlerinin yürütülmesinde yükümlülerin gözetmesi gereken unsurlar hangileridir?
- A)Çalışan sayıları, kâr marjları ve piyasa payları
- B)Müşteri sayıları, şube konumları ve banka hesapları
- C)Yıllık cirolar, vergi yükümlülükleri ve sigorta primleri
- D)Yatırım tutarları, hisse oranları ve kredi limitleri
- E)İşletme büyüklükleri, iş hacimleri ve işlemlerin niteliği
Çözümü göster — doğru cevap E
Madde 14'ün birinci fıkrasında açıkça belirtildiği üzere izleme ve kontrol faaliyetleri işletme büyüklüğü, iş hacmi ve işlem niteliği gözetilerek yürütülür.
Yükümlüler, kurum politikası kapsamında, işletme büyüklüklerini, iş hacimlerini ve gerçekleştirdikleri işlemlerin niteliğini gözeterek, izleme ve kontrol faaliyetleri yürütürler.
Soru 7 · Uyum Programı Yönetmeliği
İzleme ve kontrol faaliyetlerinin sürekliliği ve kapsamı hakkında Madde 14'te ne ifade edilmiştir?
- A)Faaliyetlerin aylık olarak gözden geçirilmesi ve düzeltme yapılması gerekir
- B)Faaliyetlerin dönemsel olarak incelenmesi ve raporlanması gerekmektedir
- C)Faaliyetlerin yıllık olarak denetlenmesi ve sonuçların belgelendirilmesi gerekir
- D)Faaliyetlerin sürekli olarak izlenmesi ve kontrol edilmesi gerekmektedir
- E)Faaliyetlerin haftalık olarak takip edilmesi ve raporlanması gerekir
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 14'ün ikinci fıkrasında faaliyetlerin 'sürekli olarak' izlenmesi ve kontrol edilmesi gerektiği açıkça vurgulanmıştır.
İzleme ve kontrolün amacı; yükümlülerin risklerden korunması ve faaliyetlerinin Kanuna ve Kanun uyarınca çıkarılan yönetmelik ve tebliğlerle, kurum politika ve prosedürlerine uygun olarak yürütülüp yürütülmediğinin sürekli olarak izlenmesi ve kontrol edilmesidir.
Soru 8 · Uyum Programı Yönetmeliği
Yükümlülerin izleme ve kontrol faaliyetlerini yürütürken hangi çerçeveye bağlı kalmaları gerekir?
- A)Yönetim kurulu kararlarına göre ve müşteri sayısını dikkate alarak
- B)Kurum politikası kapsamında ve işletme büyüklüklerini gözeterek
- C)Şirket içi talimatlara göre ve kâr marjını göz önünde bulundurarak
- D)Uluslararası standartlara göre ve piyasa koşullarını dikkate alarak
- E)Mevzuat hükümlerine göre ve çalışan sayısını dikkate alarak
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 14'ün birinci fıkrasında faaliyetlerin 'kurum politikası kapsamında' yürütülmesi ve işletme büyüklüğü gibi unsurların gözetilmesi gerektiği belirtilmiştir.
Yükümlüler, kurum politikası kapsamında, işletme büyüklüklerini, iş hacimlerini ve gerçekleştirdikleri işlemlerin niteliğini gözeterek, izleme ve kontrol faaliyetleri yürütürler.