Soru 1 · Uyum Programı Yönetmeliği
Uyum görevlisinin görev ve sorumlulukları arasında yer alan ve yönetim kurulunun onayına sunulan bir politika hangisidir?
- A)Kurum politikası ve prosedürlerini oluşturmak ve yönetim kurulunun onayına sunmak
- B)Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine yönelik eğitim programını hazırlamak
- C)Risk yönetimi politikasını oluşturmak ve faaliyetlerini yürütmek
- D)İzleme ve kontrol politikalarını oluşturmak ve faaliyetleri yürütmek
- E)Yükümlünün kanunlara uyumunu sağlamak amacıyla gerekli çalışmaları yapmak
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 19'un birinci fıkrasının b bendinde, uyum görevlisinin kurumsal politikaları oluşturup bunları yönetim kurulunun onayına sunması görevi açıkça belirtilmiştir.
b) Kurum politikası ve prosedürlerini oluşturmak ve kurum politikalarını yönetim kurulunun onayına sunmak
Soru 2 · Uyum Programı Yönetmeliği
Başkanlıkla gerekli iletişim ve koordinasyonun sağlanması kapsamında bilgi ve belge verme yükümlülüğü kim tarafından yerine getirilir?
- A)Başkanlıkça belirlenen dış denetim firması tarafından yerine getirilir
- B)Uyum görevlisi yardımcısı tarafından yetki dahilinde yerine getirilir
- C)Doğrudan yükümlünün yönetim kurulu tarafından yerine getirilir
- D)Uyum görevlisi vasıtasıyla yükümlü tarafından yerine getirilir
- E)Yükümlünün mali işler birimi tarafından Başkanlığa doğrudan verilir
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 19'un ikinci fıkrasında, bilgi ve belge verme yükümlülüğünün uyum görevlisi vasıtasıyla yerine getirileceği açıkça belirtilmiştir.
(2) Başkanlıkla gerekli iletişim ve koordinasyonun sağlanması kapsamında; yükümlülerin Başkanlığa bilgi ve belge verme yükümlülüğü, uyum görevlisi vasıtasıyla yerine getirilir.
Soru 3 · Uyum Programı Yönetmeliği
Uyum görevlisi görev ve sorumluluklarını yerine getirirken hangi ilkelere göre hareket etmek zorundadır?
- A)Başkanlığın belirlediği usullere uygun olarak, gizlilik ilkesine riayet ederek
- B)İç denetim ve eğitim faaliyetlerine ilişkin istatistikleri düzenli olarak tutarak
- C)İyi niyetli, makul ve dürüst bir şekilde, tarafsız ve bağımsız bir irade ile
- D)Risk yönetimi politikasına uygun olarak, bağımsız bir irade ile hareket ederek
- E)Yükümlünün çıkarlarını koruyarak, yönetim kurulunun talimatlarına uyarak
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 19'un üçüncü fıkrası, uyum görevlisinin görevlerini yerine getirirken iyi niyetli, makul, dürüst, tarafsız ve bağımsız bir irade ile hareket etme zorunluluğunu getirmektedir.
(3) Uyum görevlisi, görev ve sorumluluklarını yerine getirirken iyi niyetli, makul ve dürüst bir şekilde, tarafsız ve bağımsız bir irade ile hareket etmek zorundadır.
Soru 4 · Uyum Programı Yönetmeliği
Uyum görevlisi ve gerekmesi halinde uyum görevlisi yardımcısı için yeni atamanın yapılması gereken en geç süre nedir?
- A)Ayrılış tarihinden itibaren en geç iki ay içinde yapılır.
- B)Ayrılış tarihinden itibaren en geç otuz beş gün içinde yapılır.
- C)Ayrılış tarihinden itibaren en geç otuz gün içinde yapılır.
- D)Ayrılış tarihinden itibaren en geç on beş gün içinde yapılır.
- E)Ayrılış tarihinden itibaren en geç yedi gün içinde yapılır.
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 20'nin birinci fıkrasındaki ek cümlede, yeni atamanın ayrılış tarihinden itibaren en geç otuz gün içinde yapılması gerektiği belirtilmiştir.
uyum görevlisi ve 16 ncı maddesinin üçüncü fıkrasının birinci cümlesi kapsamında gerekmesi halinde uyum görevlisi yardımcısı için yeni atama, ayrılış tarihinden itibaren en geç otuz gün içinde yapılır.
Soru 5 · Uyum Programı Yönetmeliği
Atamaya ilişkin Ek-2'de yer alan taahhüt formunun imzalanması ve Başkanlığa gönderilmesi ile ilgili doğru ifade hangisidir?
- A)Atanma tarihinden itibaren yedi gün içinde Başkanlığa gönderilir.
- B)Atanma tarihinden itibaren on beş gün içinde Başkanlığa gönderilir.
- C)Atanma tarihinden itibaren on gün içinde Başkanlığa gönderilir.
- D)Ayrılış tarihinden itibaren on beş gün içinde Başkanlığa gönderilir.
- E)Ayrılış tarihinden itibaren on gün içinde Başkanlığa gönderilir.
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 20'nin birinci fıkrasındaki son cümlede, taahhüt formunun atanma tarihinden itibaren on gün içinde Başkanlığa gönderilmesi gerektiği belirtilmiştir.
Atamaya ilişkin Ek-2'de yer alan taahhüt formu yönetim kurulu veya yetkisini devrettiği yönetim kurulu üye veya üyeleri tarafından imzalanarak, atanma tarihinden itibaren on gün içinde Başkanlığa gönderilir.
Soru 6 · Uyum Programı Yönetmeliği
Ana finansal kuruluşun uyum birimi finansal grup düzeyinde nasıl faaliyet gösterir?
- A)Finansal grubun da uyum birimi olarak faaliyet gösterir
- B)Bağımsız bir birim olarak yeni personel alarak faaliyet gösterir
- C)Her finansal kuruluş için ayrı ayrı kurulması zorunludur
- D)Sadece ana kuruluşun talimatlarıyla sınırlı olarak çalışır
- E)Yönetim kurulunun onayına bağlı olmadan bağımsız çalışır
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 20/A'nın üçüncü fıkrasında, ana finansal kuruluşun uyum biriminin aynı zamanda finansal grubun uyum birimi olarak faaliyet gösterdiği belirtilmiştir.
Ana finansal kuruluşun uyum birimi, finansal grubun da uyum birimi olarak faaliyet gösterir.
Soru 7 · Uyum Programı Yönetmeliği
Ana finansal kuruluşun yönetim kurulunun uyum birimine kaynak tahsisi yaparken hangi unsurları göz önünde bulundurması gerekir?
- A)Finansal grubun sadece iç denetim raporlarının sonuçlarını
- B)Sadece şirketin geçmiş yıl kar marjını ve hisse senedi fiyatını
- C)Grubun finansal büyüklüğü, işlem hacmi, şube ve personel sayısı
- D)Yalnızca ulusal ve uluslararası piyasa koşullarını ve döviz kurlarını
- E)Sadece uyum görevlisinin kişisel deneyim ve yetkinliklerini
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 20/A'nın üçüncü fıkrasında, yönetim kurulunun kaynak tahsisi yaparken grubun büyüklüğü, işlem hacmi, şube ve personel sayısı gibi unsurları dikkate alması gerektiği belirtilmiştir.
Ana finansal kuruluşun yönetim kurulu, finansal grup uyum görevlisinin bu Yönetmelikle getirilen görev ve sorumluluklarını etkin bir şekilde yerine getirebilmesini sağlamak amacıyla grubun finansal büyüklüğü, işlem hacmi, şube ve personel sayısı ya da karşılaşabileceği risklerin yüksekliği gibi unsurları göz önünde bulundurarak uyum birimine yeterli personel ve kaynak tahsisi yapılmasını sağlar.
Soru 8 · Uyum Programı Yönetmeliği
Gruba bağlı kuruluşlar, uyum programı kapsamında bilgi paylaşımı yapabilmek için hangi koşulu yerine getirmelidir?
- A)Müşterinin tanınması olmadan hesap ve işlemlere ilişkin bilgi paylaşımında bulunabilir.
- B)Grubun ana finansal kuruluşunun yönetim kurulu onayı olmadan bilgi paylaşabilir.
- C)Şüpheli işlem bildiriminde bulunulduğuna ilişkin bilgiyi paylaşarak işlem yapabilir.
- D)Müşterinin tanınması ile hesap ve işlemlere ilişkin bilgi paylaşımında bulunabilir.
- E)Sadece özel kanunlarda yazılı gizlilik hükümleri uygulanmak suretiyle bilgi paylaşabilir.
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 20/B'nin birinci fıkrası, bilgi paylaşımının müşterinin tanınması şartına bağlı olduğunu açıkça belirtmektedir.
Gruba bağlı kuruluşlar, uyum programı kapsamındaki tedbirlerin grup seviyesinde alınmasını teminen müşterinin tanınması ile hesap ve işlemlere ilişkin olarak bilgi paylaşımında bulunabilir.