Soru 1 · Uyum Programı Yönetmeliği
Yönetim kurulu, uyum görevlisi ve uyum biriminin yetkilerini nasıl belirlemelidir?
- A)Sözlü olarak ve yıllık toplantıda
- B)Risk yönetimi sonuçlarını değerlendirdikten sonra
- C)Türkiye’de mukim üyelerle görüşerek
- D)Açık bir şekilde ve yazılı olarak
- E)Yıllık eğitim programına ekleyerek
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 3. fıkra, yetki ve sorumlulukların açık ve yazılı olarak belirlenmesini zorunlu kılmaktadır.
uyum görevlisinin ve uyum biriminin yetki ve sorumluluklarını açık bir şekilde ve yazılı olarak belirlemek
Soru 2 · Uyum Programı Yönetmeliği
MADDE 7'ye göre yükümlülerin kurumsal politika oluştururken dikkate almaları gereken temel unsurlar hangisidir?
- A)Finansal gruplar, iç denetim ve eğitim politikaları
- B)Terörizmin finansmanı ve kitle imha silahları yasaları
- C)İşletme büyüklükleri, iş hacimleri ve işlemlerin niteliği
- D)Sadece ulusal risk değerlendirmesi sonuçları ve verileri
- E)Müşteri sayıları, işlem hacimleri ve çalışan sayısı
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 7'nin birinci fıkrasında açıkça belirtildiği üzere politika oluştururken işletme büyüklüğü, iş hacmi ve işlem niteliği esas alınır.
Yükümlüler, uyum programı kapsamında, işletme büyüklüklerini, iş hacimlerini ve gerçekleştirdikleri işlemlerin niteliğini gözeterek, bir kurum politikası oluştururlar.
Soru 3 · Uyum Programı Yönetmeliği
Kurum politikasının asgari düzeyde içermesi gereken unsurlar arasında aşağıdakilerden hangisi yer almaz?
- A)Malvarlığının dondurulması kararlarına karşı kontroller
- B)Finansal gruplarda grup içi bilgi paylaşımı
- C)Risk yönetimi ve izleme ile kontrol politikaları
- D)Müşteri memnuniyeti ve pazarlama politikaları
- E)Eğitim ve iç denetim politikaları
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 7'nin ikinci fıkrasında belirtilen asgari unsurlar arasında müşteri memnuniyeti veya pazarlama politikaları yer almamaktadır.
Kurum politikası asgari düzeyde; risk yönetimi, izleme ve kontrol, eğitim ve iç denetim politikalarını, finansal gruplarda ise ayrıca grup içi bilgi paylaşımına ilişkin politikaları içerir.
Soru 4 · Uyum Programı Yönetmeliği
Kurum politikası kapsamında malvarlığının dondurulması kararlarına yönelik olarak hangi tür kontroller yapılmalıdır?
- A)Yıllık olarak yapılan genel denetim ve kontrol
- B)Müşterilerin ve işlemlerin devamlı olarak izlenmesi
- C)Müşteri ilişkileri yönetimi ve sadakat programları
- D)Sadece şüpheli işlem raporlarının hazırlanması
- E)Müşteri kimlik doğrulamasının sadece ilk aşaması
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 7'nin dördüncü fıkrasında, dondurma kararlarına yönelik kontrollerin müşterilerin ve işlemlerin devamlı olarak izlenmesini kapsadığı belirtilmiştir.
Kurum politikası kapsamındaki izleme ve kontrol faaliyetlerinde malvarlığının dondurulması kararları ve potansiyel eşleşme kriterleri dikkate alınarak müşterilerin ve işlemlerin devamlı olarak izlenmesine yönelik tedbirler alınır.
Soru 5 · Uyum Programı Yönetmeliği
Kurum prosedürlerinde açıkça prosedüre bağlanması gereken hususlar arasında aşağıdakilerden hangisi yer almaz?
- A)Kurum politika ve prosedürlerinin oluşturulması sırasında tüm birimlerin temsilcilerinin dahil edilmesi
- B)Belirli risk limitlerine göre işlemlerin onaylanması, gerçekleştirilmesi, raporlanması ve izlenmesinden kimlerin veya hangi birimlerin sorumlu olacağı
- C)Yükümlünün işlemlerinin ve iş akışlarının risklere göre izlenmesi, kontrol edilmesi ve denetlenmesinde görev alacak personel
- D)Görev ve yetkilendirme yapılırken aynı zamanda bu işlemleri gerçekleştiren personel olmamasını sağlayacak şekilde
- E)Kurum politikası kapsamında belirlenen tüm önlem ve işleyiş kurallarından kimlerin sorumlu olduğu
Çözümü göster — doğru cevap A
Metinde tüm birimlerin temsilcilerinin dahil edilmesi zorunluluğu belirtilmemiş; sadece sorumluluklar ve görev ayrılığı vurgulanmıştır.
Kurum politikası kapsamında belirlenen tüm önlem ve işleyiş kurallarından kimlerin sorumlu olduğu, belirli risk limitlerine göre işlemlerin onaylanması, gerçekleştirilmesi, raporlanması ve izlenmesinden kimlerin veya hangi birimlerin sorumlu olacağı gibi hususlar açık şekilde prosedüre bağlanır.
Soru 6 · Uyum Programı Yönetmeliği
Yükümlüler ve finansal grup, uyum görevlisinin atandığı tarihten itibaren en geç ne kadar süre içinde kurum politikasını oluşturmalıdır?
- A)Yükümlüler ve finansal grup, uyum görevlisinin atandığı tarihten itibaren en geç altı ay içinde kurum politikası oluşturur.
- B)Yükümlüler ve finansal grup, uyum görevlisinin atandığı tarihten itibaren en geç on beş gün içinde kurum politikası oluşturur.
- C)Yükümlüler ve finansal grup, uyum görevlisinin atandığı tarihten itibaren en geç üç ay içinde kurum politikası oluşturur.
- D)Yükümlüler ve finansal grup, uyum görevlisinin atandığı tarihten itibaren en geç otuz gün içinde kurum politikası oluşturur.
- E)Yükümlüler ve finansal grup, uyum görevlisinin atandığı tarihten itibaren en geç otuz gün içinde kurum politikası oluşturulur.
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 9'un üçüncü fıkrası, yükümlüler ve finansal grupların uyum görevlisinin atandığı tarihten itibaren en geç otuz gün içinde kurum politikasını oluşturması gerektiğini düzenlemiştir.
Yükümlüler faaliyet izninin alınmasını müteakip, uyum görevlisinin atandığı tarihten itibaren en geç otuz gün içinde kurum politikasını oluşturur. Finansal grup ise, uyum görevlisinin atandığı tarihten itibaren en geç otuz gün içinde kurum politikası oluşturur.
Soru 7 · Uyum Programı Yönetmeliği
Kurum politikası oluşturulurken hangi şartla diğer ulusal ve uluslararası kuruluşların tavsiye ve standartlarından faydalanılabilir?
- A)Yalnızca uluslararası kuruluşların tavsiye ve standartlarından faydalanılabilir.
- B)Sadece finansal grup nezdindeki birimlerin onayıyla diğer standartlardan faydalanılabilir.
- C)Kanun ve Kanun uyarınca çıkarılan yönetmelik ve tebliğlere tam olarak uygun olmak şartıyla faydalanılabilir.
- D)Yönetim kurulunun onayını almadan diğer standartlardan faydalanılabilir.
- E)Kanun ve Kanun uyarınca çıkarılan yönetmelik ve tebliğlere aykırı olmamak şartıyla faydalanılabilir.
Çözümü göster — doğru cevap E
Madde 9'un ikinci fıkrası, diğer tavsiye ve standartlardan faydalanılabilmesinin temel şartının, mevcut kanun ve yönetmeliklere aykırı olmaması olduğunu belirtmektedir.
Kurum politika ve prosedürleri oluşturulurken, Kanun ve Kanun uyarınca çıkarılan yönetmelik ve tebliğlere aykırı olmamak şartıyla diğer ulusal ve uluslararası kuruluşlarca getirilen tavsiye, ilke, standart ve rehberlerden de faydalanılabilir.
Soru 8 · Uyum Programı Yönetmeliği
Kurum politikasının Başkanlık veya denetim elemanlarınca talep edilmesi durumunda ne yapılması zorunludur?
- A)Kurum politikasının Başkanlık veya denetim elemanlarınca talep edildiğinde değiştirilmesi zorunludur.
- B)Kurum politikasının Başkanlık veya denetim elemanlarınca talep edildiğinde ibrazı zorunludur.
- C)Kurum politikasının Başkanlık veya denetim elemanlarınca talep edildiğinde yayımlanması zorunludur.
- D)Kurum politikasının Başkanlık veya denetim elemanlarınca talep edildiğinde imzalanması zorunludur.
- E)Kurum politikasının Başkanlık veya denetim elemanlarınca talep edildiğinde güncellenmesi zorunludur.
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 9'un beşinci fıkrası, talep edilmesi durumunda kurum politikasının ibrazının zorunlu olduğunu açıkça ifade etmektedir.
Kurum politikasının Başkanlık veya denetim elemanlarınca talep edildiğinde ibrazı zorunludur.