Soru 1 · Tedbirler Yönetmeliği
Yönetmeliğin amacı kapsamında hangi faaliyetler önlenmeye çalışılmaktadır?
- A)Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla yükümlüler, yükümlülükler, yükümlülüklere uyumun denetimi
- B)Gümrük idaresine açıklama yapılması ve diğer tedbirlere ilişkin usul ve esasları
- C)5549 sayılı Kanunun uygulanmasına yönelik olarak yükümlülerin belirlenmesi
- D)Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi
- E)Yükümlüler, yükümlülükler ve yükümlülüklere uyumun denetimi
Çözümü göster — doğru cevap D
Metinde açıkça suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi amaç olarak belirtilmiştir.
Bu Yönetmeliğin amacı, 11/10/2006 tarihli ve 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun uygulanmasına yönelik olarak; suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla yükümlüler, yükümlülükler, yükümlülüklere uyumun denetimi, gümrük idaresine açıklama yapılması ve diğer tedbirlere ilişkin usul ve esasları düzenlemektir.
Soru 2 · Tedbirler Yönetmeliği
Tedbirler Yönetmeliği'ne göre 'Aktarmalı muhabir hesap' tanımı aşağıdakilerden hangisidir?
- A)Yabancı ülkede yerleşik bir finansal kuruluş tarafından Türkiye'de açılan ve müşterilerine çek yazma imkânı tanıyan hesap türüdür.
- B)Türkiye'de yerleşik bir finansal kuruluş tarafından yabancı ülkede açılan ve sadece nakit çekim imkânı tanıyan hesap türüdür.
- C)Yabancı ülkede yerleşik bir finansal kuruluş tarafından Türkiye'de açılan ve sadece nakit para transferi sağlayan hesap türüdür.
- D)Türkiye'de yerleşik bir finansal kuruluş tarafından yabancı ülkede açılan ve müşteriye kredi imkânı tanıyan hesap türüdür.
- E)Yabancı ülkede yerleşik bir finansal kuruluş tarafından Türkiye'de açılan ve sadece menkul kıymet transferi sağlayan hesap türüdür.
Çözümü göster — doğru cevap A
Doğru cevap, metindeki 'a' bendinde yer alan aktarmalı muhabir hesap tanımının birebir aynısıdır. Diğer şıklar, metinde belirtilen çek yazma imkânı yerine nakit veya menkul kıymet gibi farklı özellikler ekleyerek tanımlamayı değiştirmektedir.
Muhabirlik ilişkisi kapsamında yabancı ülkede yerleşik bir finansal kuruluş tarafından Türkiye'de yerleşik bir finansal kuruluşta açılan ve yabancı finansal kuruluşun müşterilerine çek yazma imkânı da tanıyan hesap türünü,
Soru 3 · Tedbirler Yönetmeliği
Yönetmelikte geçen 'Denetim elemanı' tanımı aşağıdakilerden hangisini içermez?
- A)Sigorta Denetleme Uzman ve Aktüerleri ile Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Uzmanları
- B)Vergi Müfettişleri ve Başkanlıkta istihdam edilen Hazine ve Maliye Uzmanları
- C)Bankalar Yeminli Murakıpları ve Hazine Kontrolörleri
- D)Sermaye Piyasası Kurulu Uzmanları ve Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Denetçileri
- E)Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanı ve Başkanlık Genel Sekreteri
Çözümü göster — doğru cevap E
Metindeki 'd' bendinde sayılan denetim elemanları listesi incelenirse, Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanı ve Genel Sekreteri bu listede yer almamaktadır. Diğer şıklar metinde açıkça belirtilen meslek gruplarını içermektedir.
Vergi Müfettişleri, Başkanlıkta istihdam edilen Hazine ve Maliye Uzmanları, Gümrük ve Ticaret Müfettişleri, Bankalar Yeminli Murakıpları, Hazine Kontrolörleri, Sigorta Denetleme Uzman ve Aktüerleri, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu ve Sermaye Piyasası Kurulu Uzmanları ile Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Denetçileri ve Uzmanlarını,
Soru 4 · Tedbirler Yönetmeliği
Tedbirler Yönetmeliği Madde 5'e göre, sürekli iş ilişkisi tesisinde kimlik tespiti ne zaman tamamlanır?
- A)İşlem tutarı yüzseksenbeşbin TL'yi geçtikten sonra
- B)Müşteri kimlik bilgilerinin doğruluğu teyit edildikten sonra
- C)İş ilişkisi tesisinden veya işlem yapılmadan önce
- D)İş ilişkisinin kurulmasından sonra ilk işlemden önce
- E)Şüpheli işlem bildirimini gerektiren durumlarda
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 2. fıkra, kimlik tespitinin iş ilişkisi tesisinden veya işlem yapılmadan önce tamamlanması gerektiğini açıkça belirtmektedir.
Kimlik tespiti, iş ilişkisi tesisinden veya işlem yapılmadan önce tamamlanır.
Soru 5 · Tedbirler Yönetmeliği
Yönetmeliğe göre, kripto varlık hizmet sağlayıcıları için kimlik tespiti zorunluluğu hangi işlem tutarında başlar?
- A)İşlem tutarı veya bağlantılı işlemlerin toplamı yedibinbeşyüz TL veya üzerinde olduğunda
- B)İşlem tutarı veya bağlantılı işlemlerin toplamı yetmişbeşbin TL veya üzerinde olduğunda
- C)İşlem tutarı veya bağlantılı işlemlerin toplamı ikibin TL veya üzerinde olduğunda
- D)İşlem tutarı veya bağlantılı işlemlerin toplamı onbeşbin TL veya üzerinde olduğunda
- E)İşlem tutarı veya bağlantılı işlemlerin toplamı yüzseksenbeşbin TL veya üzerinde olduğunda
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 1. fıkra (b) bendi, genel tutarın yüzseksenbeşbin TL olduğunu ancak parantez içinde kripto varlık hizmet sağlayıcılar için bu eşiğin onbeşbin TL olduğunu belirtmektedir.
İşlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı yüzseksenbeşbin TL (kripto varlık hizmet sağlayıcılar için onbeşbin TL) veya üzerinde olduğunda
Soru 6 · Tedbirler Yönetmeliği
Elektronik transferler ile kripto varlık hizmet sağlayıcılar tarafından gerçekleştirilen kripto varlık transferlerinde kimlik tespiti hangi tutar sınırına tabidir?
- A)İşlem tutarı ya da bağlantılı işlemlerin toplamı ikibin TL veya üzerinde olduğunda
- B)İşlem tutarı ya da bağlantılı işlemlerin toplamı yetmişbeşbin TL veya üzerinde olduğunda
- C)İşlem tutarı ya da bağlantılı işlemlerin toplamı yüzseksenbeşbin TL veya üzerinde olduğunda
- D)İşlem tutarı ya da bağlantılı işlemlerin toplamı yedibinbeşyüz TL veya üzerinde olduğunda
- E)İşlem tutarı ya da bağlantılı işlemlerin toplamı onbeşbin TL veya üzerinde olduğunda
Çözümü göster — doğru cevap E
Madde 1. fıkra (c) bendi, elektronik transferler ve kripto varlık transferleri için kimlik tespiti sınırının onbeşbin TL olduğunu düzenlemektedir.
Elektronik transferler ile kripto varlık hizmet sağlayıcılar tarafından gerçekleştirilen kripto varlık transferlerinde işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı onbeşbin TL veya üzerinde olduğunda
Soru 7 · Tedbirler Yönetmeliği
MADDE 6'ya göre, Türk uyruklu olmayanların kimlik tespitinde aşağıdaki bilgilerden hangisi zorunlu olarak alınır?
- A)T.C. kimlik numarası ve doğum yeri bilgisi
- B)T.C. kimlik numarası ve iş ve meslek bilgisi
- C)Doğum yeri bilgisi ve elektronik posta adresi
- D)T.C. kimlik numarası ve ikamet belgesi numarası
- E)Doğum yeri bilgisi ve T.C. kimlik numarası
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde metninde Türk vatandaşları için T.C. kimlik numarası, Türk uyruklu olmayanlar için ise doğum yeri bilgisi alınması gerektiği açıkça belirtilmiştir.
Türk uyruklu olmayanlar için doğum yeri bilgisi alınır.
Soru 8 · Tedbirler Yönetmeliği
Sürekli iş ilişkisi tesisinde beyan edilen adresin doğruluğu teyit edilirken aşağıdaki belgelerden hangisi kullanılamaz?
- A)Başkanlıkça uygun görülen diğer belge ve yöntemler
- B)İşveren tarafından düzenlenmiş ve işlem tarihinden önceki üç ay içinde düzenlenmiş fatura
- C)Herhangi bir kamu kurumu tarafından verilen belge
- D)Yerleşim yeri belgesi
- E)İlgili adına düzenlenmiş elektrik, su, doğalgaz, telefon gibi abonelik gerektiren bir hizmete ilişkin fatura
Çözümü göster — doğru cevap B
Adres doğrulamasında geçerli olan fatura, ilgili kişi adına düzenlenmiş olmalıdır; işveren tarafından düzenlenmiş fatura metinde listelenmemiştir.
yerleşim yeri belgesi, ilgili adına düzenlenmiş elektrik, su, doğalgaz, telefon gibi abonelik gerektiren bir hizmete ilişkin olan ve işlem tarihinden önceki üç ay içinde düzenlenmiş fatura, herhangi bir kamu kurumu tarafından verilen belge veya Başkanlıkça uygun görülen diğer belge ve yöntemlerle teyit edilir.