Soru 1 · Tedbirler Yönetmeliği
Finansal kuruluşların sürekli iş ilişkisi tesisinde başkası hesabına hareket edilip edilmediğine dair müşteriden ne alması gerekmektedir?
- A)Müşterinin sözlü beyanını kaydeder.
- B)Müşterinin işleminin detayını açıklamasını ister.
- C)Müşterinin yazılı beyanını alır.
- D)Müşterinin kimlik belgesini fotokopisini alır.
- E)Müşterinin hesabına hareket edenin kimliğini sorar.
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 17'nin birinci fıkrasında, finansal kuruluşların sürekli iş ilişkisi durumunda müşteriden yazılı beyan alması zorunluluğu belirtilmiştir.
Finansal kuruluşlar ayrıca sürekli iş ilişkisi tesisinde başkası hesabına hareket edilip edilmediğine ilişkin müşterinin yazılı beyanını alır.
Soru 2 · Tedbirler Yönetmeliği
Kişinin başkası hesabına hareket etmediğini beyan etmesine rağmen şüphelenilmesi durumunda hangi tedbir uygulanır?
- A)Gerçek faydalanıcının tanınmasına yönelik tedbirler uygulanır.
- B)Başkası hesabına hareket edenin kimliği doğrudan açıklanır.
- C)Müşteriye ceza kesilmesi için yetkili makamlara bildirilir.
- D)Sürekli iş ilişkisi sözleşmesi feshedilerek işlem sonlandırılır.
- E)İşlem talep edenin kimliği tespit edilmeden işlem durdurulur.
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 17'nin birinci fıkrasının son cümlesinde, beyana rağmen şüphe oluşması durumunda gerçek faydalanıcının tanınmasına yönelik tedbirlerin uygulanacağı belirtilmiştir.
Kişinin başkası hesabına hareket etmediğini beyan etmesine rağmen kendi adına ve fakat başkası hesabına hareket ettiğinden şüphelenilmesi halinde gerçek faydalanıcının tanınmasına yönelik tedbirler uygulanır.
Soru 3 · Tedbirler Yönetmeliği
Yüzde yirmibeşi aşan hisseye sahip gerçek kişi ortağının bulunmaması veya şüphelenilmesi durumunda gerçek faydalanıcı kim olarak kabul edilir?
- A)Tüzel kişiliğin yönetim kurulu başkanının kimlik bilgileri.
- B)Tüzel kişiliği nihai olarak kontrolünde bulunduran gerçek kişi ya da kişiler.
- C)Tüzel kişiliğin ticaret sicilinde kayıtlı en son ortakları.
- D)Tüzel kişiliğin en yüksek sermaye payına sahip tüzel kişi ortağı.
- E)Tüzel kişiliğin en üst düzey icra yetkisine sahip gerçek kişi ya da kişiler.
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 17'nin üçüncü fıkrası, hisse oranı eşiklerinin altında kalması veya şüphe durumunda nihai kontrolü elinde bulunduran gerçek kişinin gerçek faydalanıcı kabul edileceğini düzenlemiştir.
Tüzel kişiliği nihai olarak kontrolünde bulunduran gerçek kişi ya da kişilerin ortaya çıkarılması için gerekli tedbirler alınır. Tespit edilen gerçek kişi ya da kişiler gerçek faydalanıcı kabul edilir.
Soru 4 · Tedbirler Yönetmeliği
MADDE 18'e göre yükümlüler karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemler ile görünürde makul hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan işlemlere ne yapmalıdır?
- A)Sadece hukuki amacı kontrol etmelidir.
- B)Özel dikkat göstermek zorundadır.
- C)İşlem hacmini otomatik olarak azaltmalıdır.
- D)İşlemi gerçekleştirmeden önce reddetmelidir.
- E)Sadece ekonomik amacı doğrulamalıdır.
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde metni açıkça yükümlülerin bu tür işlemlere özel dikkat göstermek zorunda olduğunu belirtmektedir. Diğer şıklar metinde yer almayan veya metnin zıttı olan eylemlerdir.
Yükümlüler karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemler ile görünürde makul hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan işlemlere özel dikkat göstermek
Soru 5 · Tedbirler Yönetmeliği
Yükümlülerin talep edilen işlemin amacı hakkında yeterli bilgi edinmek için ne yapması gerekmektedir?
- A)İşlemi hemen gerçekleştirmek zorundadır.
- B)Müşteriye doğrudan soru sormak zorundadır.
- C)İşlemi sadece sözlü beyanla kabul etmelidir.
- D)Gerekli tedbirleri almak zorundadır.
- E)İşlemi ertelemeden işlemi tamamlamalıdır.
Çözümü göster — doğru cevap D
Metin, bilgi edinmek için gerekli tedbirleri almayı yükümlüye yüklemektedir. Diğer şıklar metinde belirtilen zorunlulukları karşılamamaktadır.
talep edilen işlemin amacı hakkında yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri almak
Soru 6 · Tedbirler Yönetmeliği
Yükümlüler elde ettikleri bilgi, belge ve kayıtları kime sunmak üzere muhafaza etmek zorundadır?
- A)İstenildiğinde yetkililere sunmak üzere.
- B)Her zaman doğrudan vergi dairesine.
- C)Müşteriye geri bildirimde bulunmak üzere.
- D)Sadece bankanın iç denetim birimine.
- E)Sadece müşterinin talep etmesi durumunda.
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde, belgelerin sadece istenildiğinde yetkililere sunulmak üzere muhafaza edilmesini şart koşmaktadır. Diğer şıklar yetkili veya zamanlama açısından metinle uyuşmamaktadır.
bu kapsamda elde edilen bilgi, belge ve kayıtları istenildiğinde yetkililere sunmak üzere muhafaza etmek
Soru 7 · Tedbirler Yönetmeliği
MADDE 19'a göre yükümlülerin müşterileri hakkında izlemesi gereken unsurlardan biri aşağıdakilerden hangisidir?
- A)Müşterilerin özel hayatlarının gizliliği
- B)Müşterilerin aile büyüklerinin meslekleri
- C)Müşterilerin kişisel telefon görüşmeleri
- D)Müşterilerin mesleği ve ticari faaliyetleri
- E)Müşterilerin sosyal medya hesapları
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde metninde açıkça müşterilerin mesleği ve ticari faaliyetleri gibi unsurların izlenmesi gerektiği belirtilmiştir; diğer seçenekler metinde yer almamaktadır.
Müşterilerinin mesleği, ticari faaliyetleri, iş geçmişi, mali durumu, risk profili ve fon kaynaklarına dair bilgiler ile uyumlu olup olmadığını sürekli iş ilişkisi kapsamında devamlı olarak izlemek ve müşterileri hakkındaki bilgi, belge ve kayıtları güncel tutmak zorundadır.
Soru 8 · Tedbirler Yönetmeliği
Tedbirler Yönetmeliği Madde 20'ye göre, finansal kuruluşlar ve finansal olmayan belirli iş ve meslekler hangi durumdan kaynaklanan risklere karşı özel dikkat göstermek zorundadır?
- A)Yüz yüze olmayan işlemler yapılmasını mümkün kılan yöntemlerin kullanımından doğan güvenlik risklerine karşı
- B)Mevcut ve yeni ürün ile yeni iş uygulamalarının getirdiği imkânların ticari karlılık açısından değerlendirilmesi riskine karşı
- C)Dağıtım kanallarının genişlemesi sonucu müşteri sayısının artmasıyla birlikte ortaya çıkan operasyonel risklere karşı
- D)Yeni ve gelişen teknolojilerin kullanımının getirdiği imkânların aklama ve terörün finansmanı amacıyla kullanılması riskine karşı
- E)Müşterilerin mali profillerinin ve faaliyetlerinin sürekli olarak değişmesi durumunda ortaya çıkan risklere karşı
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 20'nin birinci fıkrası, yeni teknolojilerin ve iş uygulamalarının getirdiği imkânların aklama ve terörün finansmanı amacıyla kullanılması riskine karşı özel dikkat göstermeyi ve tedbir almayı zorunlu kılmaktadır.
Finansal kuruluşlar ile finansal olmayan belirli iş ve meslekler, yeni ve gelişen teknolojilerin kullanımının, yeni dağıtım kanalları dâhil olmak üzere mevcut ve yeni ürün ile yeni iş uygulamalarının getirdiği imkânların aklama ve terörün finansmanı amacıyla kullanılması riskine karşı özel dikkat göstermek ve bunu önlemeye yönelik uygun tedbirleri almak zorundadır.