Soru 1 · Tedbirler Yönetmeliği
Üçüncü tarafa güven ilkesinin uygulanmadığı durum hangisidir?
- A)Üçüncü tarafa güven ilkesi, üçüncü tarafın sadece küçük ölçekli işlemler yapması durumunda uygulanmaz.
- B)Üçüncü tarafa güven ilkesi, üçüncü tarafın sadece yurt içinde yerleşik olması durumunda uygulanmaz.
- C)Üçüncü tarafa güven ilkesi, üçüncü tarafın sadece yüz yüze olmayan işlemler yapması durumunda uygulanmaz.
- D)Üçüncü tarafa güven ilkesi, üçüncü tarafın sadece finansal olmayan iş ve mesleklerde bulunması durumunda uygulanmaz.
- E)Üçüncü tarafa güven ilkesi, üçüncü tarafın riskli ülkelerde yerleşik olması durumunda uygulanmaz.
Çözümü göster — doğru cevap E
Madde 21'in beşinci fıkrası, üçüncü tarafın riskli ülkelerde yerleşik olması durumunda bu ilkenin uygulanamayacağını hükme bağlamıştır.
Üçüncü tarafa güven ilkesi, üçüncü tarafın riskli ülkelerde yerleşik olması durumunda uygulanmaz.
Soru 2 · Tedbirler Yönetmeliği
Finansal kuruluşların kendi aralarında yaptıkları işlemler ve acente ilişkileri üçüncü tarafa güven ilkesi kapsamında değerlendirilir mi?
- A)Finansal kuruluşların kendi aralarında müşterileri adına yaptıkları işlemler ile finansal kuruluşların acente ve benzeri birimleriyle ana hizmet birimlerinin uzantısı veya tamamlayıcısı niteliğindeki hizmetleri yaptırdıkları kişilerle olan ilişkileri, üçüncü tarafa güven ilkesi kapsamında sınırlıdır.
- B)Finansal kuruluşların kendi aralarında müşterileri adına yaptıkları işlemler ile finansal kuruluşların acente ve benzeri birimleriyle ana hizmet birimlerinin uzantısı veya tamamlayıcısı niteliğindeki hizmetleri yaptırdıkları kişilerle olan ilişkileri, üçüncü tarafa güven ilkesi kapsamında değildir.
- C)Finansal kuruluşların kendi aralarında müşterileri adına yaptıkları işlemler ile finansal kuruluşların acente ve benzeri birimleriyle ana hizmet birimlerinin uzantısı veya tamamlayıcısı niteliğindeki hizmetleri yaptırdıkları kişilerle olan ilişkileri, üçüncü tarafa güven ilkesi kapsamında özel izinle uygulanır.
- D)Finansal kuruluşların kendi aralarında müşterileri adına yaptıkları işlemler ile finansal kuruluşların acente ve benzeri birimleriyle ana hizmet birimlerinin uzantısı veya tamamlayıcısı niteliğindeki hizmetleri yaptırdıkları kişilerle olan ilişkileri, üçüncü tarafa güven ilkesi kapsamında istisnai olarak değerlendirilir.
- E)Finansal kuruluşların kendi aralarında müşterileri adına yaptıkları işlemler ile finansal kuruluşların acente ve benzeri birimleriyle ana hizmet birimlerinin uzantısı veya tamamlayıcısı niteliğindeki hizmetleri yaptırdıkları kişilerle olan ilişkileri, üçüncü tarafa güven ilkesi kapsamında kısmen geçerlidir.
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 21'in dördüncü fıkrası, finansal kuruluşlar arası işlemler ve acente ilişkilerinin üçüncü tarafa güven ilkesi kapsamında olmadığını açıkça belirtmektedir.
Finansal kuruluşların kendi aralarında müşterileri adına yaptıkları işlemler ile finansal kuruluşların acente ve benzeri birimleriyle ana hizmet birimlerinin uzantısı veya tamamlayıcısı niteliğindeki hizmetleri yaptırdıkları kişilerle olan ilişkileri, üçüncü tarafa güven ilkesi kapsamında değildir.
Soru 3 · Tedbirler Yönetmeliği
Finansal kuruluşların yurt dışı muhabirlik ilişkilerinde alması gereken tedbirlerden hangisi, yeni muhabir ilişkisi kurma sürecine doğrudan ilişkindir?
- A)Muhatap finansal kuruluşun yeterli önlemleri aldığından ve talep edildiğinde ilgili müşterilerin kimlik bilgilerini sağlayabileceğinden emin olmak
- B)Kendilerinin ve muhatap finansal kuruluşun sorumluluklarını sözleşmeyle açıkça belirlemek
- C)Muhatap finansal kuruluşun aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele sistemini değerlendirmek
- D)Yeni muhabir ilişkiler kurmadan önce üst düzey yöneticinin onayının alınmasını sağlamak
- E)Muhatap finansal kuruluşun aklama veya terörün finansmanı yönünden soruşturma geçirip geçirmediğini kamuya açık kaynaklardan yararlanarak sıhhatli bilgi edinmek
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 23'ün birinci fıkrasının (c) bendi, yeni muhabir ilişkisi kurulurken üst düzey yöneticinin onayının alınmasının zorunlu olduğunu belirtmektedir.
Yeni muhabir ilişkiler kurmadan önce üst düzey yöneticinin onayının alınmasını sağlamak
Soru 4 · Tedbirler Yönetmeliği
Aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele sistemini değerlendirmek amacıyla finansal kuruluşların alması gereken tedbirlerden hangisi metinde belirtilmiştir?
- A)Muhatap finansal kuruluşun ceza ya da uyarı alıp almadığını kamuya açık kaynaklardan yararlanarak sıhhatli bilgi edinmek
- B)Muhatap finansal kuruluşun aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele sistemini değerlendirmek
- C)Muhatap finansal kuruluşun aklama veya terörün finansmanı yönünden soruşturma geçirip geçirmediğini kamuya açık kaynaklardan yararlanarak sıhhatli bilgi edinmek
- D)Kendilerinin ve muhatap finansal kuruluşun sorumluluklarını bu Yönetmeliğin Üçüncü Bölümündeki yükümlülükleri karşılayacak şekilde bir sözleşmeyle açıkça belirlemek
- E)Muhabirlik ilişkisinin aktarmalı muhabir hesapların kullanılmasını kapsadığı durumlarda muhatap finansal kuruluşun bu Yönetmeliğin Üçüncü Bölümündeki esaslar çerçevesinde yeterli önlemleri aldığından emin olmak
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 23'ün birinci fıkrasının (b) bendi, muhatap finansal kuruluşun aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele sistemini değerlendirmenin finansal kuruluşların alması gereken tedbirler arasında yer aldığını belirtmektedir.
Muhatap finansal kuruluşun aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele sistemini değerlendirmek
Soru 5 · Tedbirler Yönetmeliği
Aktarmalı muhabir hesapların kullanılmasını kapsayan durumlarda finansal kuruluşların alması gereken tedbirlerden hangisi metinde yer almaktadır?
- A)Yeni muhabir ilişkiler kurmadan önce üst düzey yöneticinin onayının alınmasını sağlamak
- B)Muhatap finansal kuruluşun aklama veya terörün finansmanı yönünden soruşturma geçirip geçirmediği ve ceza ya da uyarı alıp almadığı hususlarında kamuya açık kaynaklardan yararlanarak sıhhatli bilgi edinmek
- C)Muhatap finansal kuruluşun bu Yönetmeliğin Üçüncü Bölümündeki esaslar çerçevesinde yeterli önlemleri aldığından ve talep edildiğinde ilgili müşterilerin kimlik bilgilerini sağlayabileceğinden emin olmak
- D)Kendilerinin ve muhatap finansal kuruluşun sorumluluklarını bu Yönetmeliğin Üçüncü Bölümündeki yükümlülükleri karşılayacak şekilde bir sözleşmeyle açıkça belirlemek
- E)Muhatap finansal kuruluşun aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele sistemini değerlendirmek
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 23'ün birinci fıkrasının (d) bendi, aktarmalı muhabir hesapların kullanıldığı durumlarda muhatap finansal kuruluşun yeterli önlemleri aldığından ve kimlik bilgilerini sağlayabileceğinden emin olunmasının gerekli olduğunu hükme bağlamıştır.
Muhatap finansal kuruluşun bu Yönetmeliğin Üçüncü Bölümündeki esaslar çerçevesinde yeterli önlemleri aldığından ve talep edildiğinde ilgili müşterilerin kimlik bilgilerini sağlayabileceğinden emin olmak
Soru 6 · Tedbirler Yönetmeliği
15.000 TL'nin altındaki kripto varlık transfer mesajlarında gönderene ve alıcıya ilişkin bilgiler konusunda aşağıdakilerden hangisi doğrudur?
- A)Bu bilgiler sadece gönderene ait olmalı ve alıcıya ait olmamalıdır.
- B)Bu bilgilerin doğruluğu ayrıca teyit edilmeli ve zorunludur.
- C)Bu bilgiler yer alsa bile teyit edilmemesi durumunda işlem iade edilir.
- D)Bu bilgilerin teyidi zorunlu değildir ve mesajlarda yer verilir.
- E)Bu bilgiler sadece 15.000 TL üzeri işlemlerde zorunlu olarak yer almalıdır.
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 24/A'nın ikinci fıkrası, 15.000 TL altı işlemlerde bilgilerin yer almasının zorunlu olduğunu ancak teyidinin zorunlu olmadığını açıkça belirtmektedir.
(2) Kripto varlık hizmet sağlayıcılar tarafından onbeşbin TL'nin altındaki kripto varlık transfer mesajlarında gönderene ve alıcıya ilişkin olarak birinci fıkranın (a) ve (b) bentlerinde belirtilen bilgilere yer verilir. Bu bilgilerin teyidi zorunlu değildir.
Soru 7 · Tedbirler Yönetmeliği
Eksik bilgi içeren bir kripto varlık transfer mesajı alan hizmet sağlayıcı, bilgiler tamamlanmazsa hangi işlemi yapmalıdır?
- A)İşlemi geçici olarak askıya alır ve denetler.
- B)İşlemi onaylar ancak alıcıya bilgi verir.
- C)Gönderen hizmet sağlayıcıya uyarı mektubu yollar.
- D)Söz konusu kripto varlık transferini iade eder.
- E)İşlemi 7 gün içinde tamamlanana kadar bekler.
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 24/A'nın üçüncü fıkrası, eksik bilgilerin tamamlanmaması durumunda transferin iade edilmesi gerektiğini hükme bağlamıştır.
Bilgilerin tamamlanmaması halinde söz konusu kripto varlık transferini iade eder.
Soru 8 · Tedbirler Yönetmeliği
Kripto varlık transfer mesajlarında alıcıya ilişkin bilgilerin teyidi konusunda aşağıdakilerden hangisi doğrudur?
- A)Alıcıya ilişkin bilgilerin teyidi sadece tüzel kişilere uygulanır.
- B)Alıcıya ilişkin bilgilerin teyidi sadece 15.000 TL üzeri işlemlerde zorunludur.
- C)Alıcıya ilişkin bilgilerin teyidi zorunlu değildir.
- D)Alıcıya ilişkin bilgilerin teyidi gönderene ait bilgilerin teyidi kadar zorunludur.
- E)Alıcıya ilişkin bilgilerin teyidi her zaman zorunlu olup teyit edilmezse işlem iptal edilir.
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 24/A'nın birinci fıkrasının devamında, alıcıya ait bilgilerin teyidinin zorunlu olmadığı açıkça belirtilmiştir.
Kripto varlık transfer mesajlarında alıcıya ilişkin olarak da bu fıkranın (a) ve (b) bentlerinde belirtilen bilgilere yer verilir, bu bilgilerin teyidi zorunlu değildir.