Soru 1 · Tedbirler Yönetmeliği
MADDE 17'ye göre, yükümlülerin kendi adına fakat başkası hesabına hareket edenlere yönelik sorumluluklarını hatırlatmak amacıyla yapması gereken işlem nedir?
- A)Hizmet verdikleri tüm işyerlerine duyuruları asarlar
- B)Müşterilerin yazılı beyanını sürekli olarak almak
- C)Risk temelli yaklaşım çerçevesinde tüm yükümlüleri uygulamadan çıkarmak
- D)Başkası hesabına hareket edenlerin kimliklerini gizlerler
- E)Şüpheli işlemleri doğrudan savcılığa bildirmek
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 17'nin birinci fıkrasında, yükümlülerin duyuruları işyerlerinde müşterilerin rahatça görebileceği şekilde asmaları gerektiği açıkça belirtilmiştir.
Bu kapsamda kendi adına ve fakat başkası hesabına hareket eden kimselere sorumluluklarını hatırlatmak amacıyla yükümlüler, gerekli duyuruları hizmet verdikleri tüm işyerlerine müşterilerin rahatça görebileceği şekilde asarlar.
Soru 2 · Tedbirler Yönetmeliği
Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerle sürekli iş ilişkisi tesisinde, yüzde yirmibeşi aşan hisseye sahip gerçek kişi ortaklarının kimliğini tespit etmek için hangi maddeye göre işlem yapılması gerekir?
- A)5 inci maddeye göre tespit edilir.
- B)17 nci maddeye göre tespit edilir.
- C)11 inci maddeye göre tespit edilir.
- D)6 ncı maddeye göre tespit edilir.
- E)7 nci maddeye göre tespit edilir.
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 17'nin ikinci fıkrası, hisse oranı %25'i aşan gerçek kişi ortaklarının kimlik tespitinin 6. maddeye göre yapılacağını açıkça belirtmektedir.
Yükümlüler, ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerle sürekli iş ilişkisi tesisinde, gerçek faydalanıcının tespitine yönelik olarak tüzel kişiliğin yüzde yirmibeşi aşan hisseye sahip gerçek kişi ortaklarının kimliğini 6 ncı maddeye göre tespit eder.
Soru 3 · Tedbirler Yönetmeliği
Gerçek faydalanıcının tespit edilemediği durumlarda, ticaret sicilinde kayıtlı en üst düzey icra yetkisine sahip gerçek kişi ya da kişiler hangi sıfatla kabul edilir?
- A)Yönetim kurulu başkanı
- B)Gerçek faydalanıcı
- C)Hissedar
- D)Üst düzey yönetici
- E)Temsilci
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 17'nin dördüncü fıkrası, tespit yapılamadığı takdirde en üst düzey icra yetkisine sahip kişinin 'üst düzey yönetici' sıfatıyla değerlendirileceğini belirtmektedir.
İkinci ve üçüncü fıkralar kapsamında gerçek faydalanıcının tespit edilemediği durumlarda, ticaret sicilinde kayıtlı en üst düzey icra yetkisine sahip gerçek kişi ya da kişiler üst düzey yönetici sıfatıyla gerçek faydalanıcı kabul edilir.
Soru 4 · Tedbirler Yönetmeliği
MADDE 19'a göre yükümlüler, müşterileri tarafından gerçekleştirilen işlemleri hangi çerçevede sürekli olarak izlemek zorundadır?
- A)Sürekli iş ilişkisi kapsamında devamlı olarak
- B)Finansal kuruluşların inisiyatifine bırakılarak
- C)Yalnızca risk profili yüksek müşteriler için
- D)Müşterilerin sadece mesleği ve ticari faaliyetleri dikkate alınarak
- E)Müşterilerin iş geçmişi ve fon kaynakları hariç tutularak
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 19'da yükümlülerin işlemleri izleme yükümlülüğü açıkça 'sürekli iş ilişkisi kapsamında devamlı olarak' ifadesiyle tanımlanmıştır.
Yükümlüler, müşterileri tarafından gerçekleştirilen işlemlerin; müşterilerinin mesleği, ticari faaliyetleri, iş geçmişi, mali durumu, risk profili ve fon kaynaklarına dair bilgiler ile uyumlu olup olmadığını sürekli iş ilişkisi kapsamında devamlı olarak izlemek ve müşterileri hakkındaki bilgi, belge ve kayıtları güncel tutmak zorundadır.
Soru 5 · Tedbirler Yönetmeliği
MADDE 19'da finansal kuruluşların uygun risk yönetim sistemi oluşturması hangi amaçla belirtilmiştir?
- A)Bu amaçlarla uygun risk yönetim sistemi oluşturur
- B)Yeni ürünler geliştirmek amacıyla
- C)Müşteri memnuniyetini artırmak amacıyla
- D)Maliyetleri düşürmek amacıyla
- E)Teknolojik risklere karşı tedbir almak amacıyla
Çözümü göster — doğru cevap A
Finansal kuruluşların uygun risk yönetim sistemi oluşturması, önceki cümlelerde belirtilen izleme ve teyit amaçlarıyla doğrudan ilişkilidir.
Finansal kuruluşlar bu amaçlarla uygun risk yönetim sistemi oluşturur.
Soru 6 · Tedbirler Yönetmeliği
MADDE 20'e göre finansal kuruluşlar ile finansal olmayan belirli iş ve meslekler, yeni ve gelişen teknolojilerin kullanımının getirdiği imkânların aklama ve terörün finansmanı amacıyla kullanılması riskine karşı ne yapmak zorundadır?
- A)Üçüncü tarafa güven mekanizmasını devre dışı bırakmak
- B)Müşteri mali profiline göre işlem limitlerini otomatik belirlemek
- C)Sadece yüz yüze işlemlerde özel dikkat göstermek
- D)Yeni dağıtım kanallarını tamamen yasaklamak
- E)Özel dikkat göstermek ve uygun tedbirleri almak
Çözümü göster — doğru cevap E
Madde 20'nin birinci fıkrası, ilgili kuruluşların teknolojik risklere karşı özel dikkat gösterme ve uygun tedbir alma yükümlülüğünü açıkça belirtmektedir.
Finansal kuruluşlar ile finansal olmayan belirli iş ve meslekler, yeni ve gelişen teknolojilerin kullanımının, yeni dağıtım kanalları dâhil olmak üzere mevcut ve yeni ürün ile yeni iş uygulamalarının getirdiği imkânların aklama ve terörün finansmanı amacıyla kullanılması riskine karşı özel dikkat göstermek ve bunu önlemeye yönelik uygun tedbirleri almak zorundadır.
Soru 7 · Tedbirler Yönetmeliği
Madde 20'ye göre, müşterinin mali profiline ve faaliyetlerine uygun olmayan veya faaliyetleriyle ilgisi bulunmayan işlemler için hangi tedbir alınmalıdır?
- A)Müşteriyle yüz yüze görüşmek
- B)Hemen kapatmak
- C)Yakından izlemek
- D)Üçüncü tarafa bildirmek
- E)İşlem tutarını otomatik olarak artırmak
Çözümü göster — doğru cevap C
Metinde, uygun olmayan veya ilgisi bulunmayan işlemler için alınması gereken temel tedbirin 'yakından izlemek' olduğu belirtilmiştir.
...müşterinin mali profiline ve faaliyetlerine uygun olmayan veya faaliyetleriyle ilgisi bulunmayan işlemleri yakından izlemek, tutar ve işlem sayısı limiti belirlemek de dâhil uygun ve etkili tedbirleri almak zorundadır.
Soru 8 · Tedbirler Yönetmeliği
Madde 20'nin ikinci fıkrasında, uygun ve etkili tedbirler almak zorunluluğu kapsamında hangi iki unsur birlikte belirtilmiştir?
- A)Tutar ve işlem sayısı limiti belirlemek
- B)Teknolojik altyapıyı tamamen değiştirmek
- C)Üçüncü tarafa güven mekanizmasını kurmak
- D)Müşteri kimlik bilgilerini güncellemek
- E)Yüz yüze işlemleri yasaklamak
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 20'nin ikinci fıkrası, uygun tedbirler arasında 'tutar ve işlem sayısı limiti belirlemek' ifadesini açıkça yer almaktadır.
...tutar ve işlem sayısı limiti belirlemek de dâhil uygun ve etkili tedbirleri almak zorundadır.