MASAK Uyum Görevlisi Tedbirler Yönetmeliği Soruları ve Çözümleri — 30. bölüm

MASAK Uyum Görevlisi Sınavı, Tedbirler Yönetmeliği modülünden 8 soru; her birinin cevabı ve adım adım çözümü.

Soru 1 · Tedbirler Yönetmeliği

Aşağıdakilerden hangisi Madde 21'e göre üçüncü tarafa güven ilkesi kapsamında değildir?

  • A)Yurt dışında yerleşik ve uluslararası standartlara uygun üçüncü taraflarla yapılan işlemler.
  • B)Finansal kuruluşların acente ve benzeri birimleriyle ana hizmet birimlerinin uzantısı niteliğindeki hizmetleri.
  • C)Müşterinin kimlik bilgilerinin üçüncü taraftan derhal alınması.
  • D)Finansal olmayan belirli iş ve mesleklerle yapılan yüz yüze olmayan işlemler.
  • E)Finansal kuruluşların kendi aralarında müşterileri adına yaptıkları işlemler.
Çözümü göster — doğru cevap E

Madde 21'in dördüncü fıkrası, finansal kuruluşlar arası işlemler ve acente ilişkilerini üçüncü tarafa güven ilkesinin dışına çıkarmaktadır.

Finansal kuruluşların kendi aralarında müşterileri adına yaptıkları işlemler ile finansal kuruluşların acente ve benzeri birimleriyle ana hizmet birimlerinin uzantısı veya tamamlayıcısı niteliğindeki hizmetleri yaptırdıkları kişilerle olan ilişkileri, üçüncü tarafa güven ilkesi kapsamında değildir.

Soru 2 · Tedbirler Yönetmeliği

Daha önce elde edilen müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe duyulması durumunda iş ilişkisinin nasıl sonuçlandığı Madde 22'nin ikinci fıkrasında belirtilmiştir?

  • A)İş ilişkisi devam eder ve şüpheli işlem raporu hazırlanır
  • B)İş ilişkisi askıya alınır
  • C)İş ilişkisi sadece kısmen sona erdirilir
  • D)İş ilişkisi sona erdirilir
  • E)İş ilişkisi yeniden değerlendirilmek üzere beklemeye alınır
Çözümü göster — doğru cevap D

Madde 22'nin ikinci fıkrası, kimlik tespit ve teyidinin yapılamadığı durumda iş ilişkisinin sona erdirilmesi gerektiğini açıkça belirtmektedir.

Daha önce elde edilen müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe duyulması nedeniyle yapılması gereken kimlik tespit ve teyidinin yapılamadığı durumda iş ilişkisi sona erdirilir.

Soru 3 · Tedbirler Yönetmeliği

Yeni muhabir ilişkileri kurulmadan önce hangi onayın alınması zorunludur?

  • A)Yeni muhabir ilişkiler kurmadan önce denetim kurulunun onayının alınmasını sağlamak
  • B)Yeni muhabir ilişkiler kurmadan önce üst düzey yöneticinin onayının alınmasını sağlamak
  • C)Yeni muhabir ilişkiler kurmadan önce müfettişin onayının alınmasını sağlamak
  • D)Yeni muhabir ilişkiler kurmadan önce hukuk müşavirinin onayının alınmasını sağlamak
  • E)Yeni muhabir ilişkiler kurmadan önce genel müdürün onayının alınmasını sağlamak
Çözümü göster — doğru cevap B

Madde 23'ün birinci fıkrasının (c) bendinde, yeni muhabir ilişkiler kurulmadan önce üst düzey yöneticinin onayının alınması gerektiği açıkça belirtilmiştir.

Yeni muhabir ilişkiler kurmadan önce üst düzey yöneticinin onayının alınmasını sağlamak

Soru 4 · Tedbirler Yönetmeliği

Finansal kuruluşlar, tabela bankalarla ve hesaplarını tabela bankalara kullandırmadığından emin olamadıkları finansal kuruluşlarla muhabirlik ilişkisine girebilir mi?

  • A)Finansal kuruluşlar, tabela bankalarla ve hesaplarını tabela bankalara kullandırmadığından emin olamadıkları finansal kuruluşlarla muhabirlik ilişkisine girebilirler ancak sadece elektronik transferlerle.
  • B)Finansal kuruluşlar, tabela bankalarla ve hesaplarını tabela bankalara kullandırmadığından emin olamadıkları finansal kuruluşlarla muhabirlik ilişkisine girebilirler ancak ek belgeler sunmalıdır.
  • C)Finansal kuruluşlar, tabela bankalarla ve hesaplarını tabela bankalara kullandırmadığından emin olamadıkları finansal kuruluşlarla muhabirlik ilişkisine girebilirler.
  • D)Finansal kuruluşlar, tabela bankalarla ve hesaplarını tabela bankalara kullandırmadığından emin olamadıkları finansal kuruluşlarla muhabirlik ilişkisine girebilirler ancak sadece sözlü anlaşma ile.
  • E)Finansal kuruluşlar, tabela bankalarla ve hesaplarını tabela bankalara kullandırmadığından emin olamadıkları finansal kuruluşlarla muhabirlik ilişkisine giremezler.
Çözümü göster — doğru cevap E

Madde 23'ün ikinci fıkrasında, finansal kuruluşların tabela bankalarla ve hesaplarını tabela bankalara kullandırmadığından emin olamadıkları finansal kuruluşlarla muhabirlik ilişkisine giremeyeceği hükme bağlanmıştır.

Finansal kuruluşlar, tabela bankalarla ve hesaplarını tabela bankalara kullandırmadığından emin olamadıkları finansal kuruluşlarla muhabirlik ilişkisine giremezler.

Soru 5 · Tedbirler Yönetmeliği

Onbeşbin TL veya üzeri yurt içi ve yurt dışı elektronik transfer mesajlarında gönderene ilişkin olarak hangi bilgilerin yer verilmesi zorunludur?

  • A)Adı ve soyadına, ticaret siciline kayıtlı tüzel kişinin unvanına veya diğer tüzel kişiler ve tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin tam adına
  • B)Vergi kimlik numarasına veya en az birine yer verilmesi zorunludur
  • C)Hesap numarasına veya işlemle ilgili referans numarasına
  • D)Vatandaşlık numarası veya pasaport numarasına
  • E)Adresi veya doğum yeri ve tarihi ile müşteri numarasına
Çözümü göster — doğru cevap B

Madde 24/1'in c bendinde, gönderene ait bilgilerin en az birinin yer alması zorunluluğu belirtilmiştir ve bu bilgiler arasında ad, soyad, unvan, hesap numarası, adres, doğum yeri, müşteri numarası, vatandaşlık numarası, pasaport numarası ve vergi kimlik numarası sayılmıştır.

Adı ve soyadına, ticaret siciline kayıtlı tüzel kişinin unvanına, diğer tüzel kişiler ve tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin tam adına, b) Hesap numarasına, hesap numarasının bulunmadığı durumda işlemle ilgili referans numarasına, c) Adresi veya doğum yeri ve tarihi veya müşteri numarası, vatandaşlık numarası, pasaport numarası, vergi kimlik numarası gibi göndereni belirlemeye yarayan bilgilerden en az birine, yer verilmesi zorunlu olup bu bilgilerin doğruluğu ayrıca teyit edilir.

Soru 6 · Tedbirler Yönetmeliği

Onbeşbin TL'nin altındaki elektronik transfer mesajlarında gönderene ve alıcıya ilişkin bilgiler için aşağıdakilerden hangisi doğrudur?

  • A)Bu bilgilerin yer verilmesi sadece yurt içi işlemlerde zorunludur.
  • B)Sadece gönderene ait bilgilerin teyidi zorunludur.
  • C)Bu bilgilerin teyidi zorunlu değildir.
  • D)Bu bilgilerin teyidi zorunludur.
  • E)Bu bilgilerin yer verilmesi zorunlu değildir.
Çözümü göster — doğru cevap C

Madde 24/2'ye göre, 15.000 TL altı işlemlerde gönderen ve alıcıya ait bilgilerin yer verilmesi zorunludur ancak bu bilgilerin teyidi zorunlu değildir.

Onbeşbin TL'nin altındaki yurt içi ve yurt dışı elektronik transfer mesajlarında gönderene ve alıcıya ilişkin olarak birinci fıkranın (a) ve (b) bentlerinde belirtilen bilgilere yer verilir. Bu bilgilerin teyidi zorunlu değildir.

Soru 7 · Tedbirler Yönetmeliği

Madde 25'te belirtilen riskli ülkeler listesini belirleme yetkisi kime aittir?

  • A)Finansal Eylem Görev Gücü
  • B)Bakanlık
  • C)Merkez Bankası
  • D)Türkiye Büyük Millet Meclisi
  • E)Uluslararası Para Fonu
Çözümü göster — doğru cevap B

Metin açıkça riskli ülkeler listesini ve tedbirleri belirleme yetkisinin Bakanlığa ait olduğunu belirtmektedir.

Riskli ülkeler hakkında Türkiye'nin üyesi olduğu uluslararası kuruluşlarca kabul edilenler de dâhil olmak üzere alınması gereken tedbirleri belirlemeye Bakanlık yetkilidir.

Soru 8 · Tedbirler Yönetmeliği

Madde 25'in birinci fıkrasına göre, riskli ülkelerle ilgili işlemler hakkında bilgi toplandıktan sonra ne yapılması zorunludur?

  • A)İşlem iptal edilmeli
  • B)Sadece sözlü olarak bildirilmeli
  • C)İşlem yapılan kişiye geri bildirim verilmeli
  • D)Bunlar kayda geçilmeli
  • E)Bilgiler gizli tutulmalı
Çözümü göster — doğru cevap D

Madde metninde, toplanan bilgilerin 'kayda geçirmek' zorunluluğu açıkça ifade edilmiştir.

Finansal kuruluşlar ile finansal olmayan belirli iş ve meslekler, riskli ülkelerde yerleşik gerçek ve tüzel kişiler, tüzel kişiliği olmayan teşekküller ve bu ülkelerin vatandaşları ile girecekleri iş ilişkilerine ve işlemlere özel dikkat göstermek, görünürde makul hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan işlemlerin amacı ve mahiyeti hakkında mümkün olduğu ölçüde bilgi toplamak ve bunları kayda geçirmek zorundadır.

Tedbirler Yönetmeliği modülünün diğer bölümleri

1. bölüm8 soru2. bölüm8 soru3. bölüm8 soru4. bölüm8 soru5. bölüm8 soru6. bölüm8 soru

Bölümler (30/36)

← 29. bölümönceki sayfa31. bölüm →sonraki sayfa

Aynı formatta 891 çözümlü soru

MASAK Uyum Görevlisi Sınavı için ders ve konu seçerek çalışılıyor; her sorunun altında yazılı çözümü var. Ücretsiz indiriliyor.

Uyum Görevlisi uygulaması