Soru 1 · Tedbirler Yönetmeliği
Bakanlık, hangi madde kapsamında işlem türleri belirlemeye yetkilidir?
- A)Madde 26
- B)Madde 27
- C)Madde 28
- D)Madde 29
- E)Madde 25
Çözümü göster — doğru cevap A
Metinde Bakanlığın Madde 26 kapsamında işlem türleri belirleme yetkisine sahip olduğu ifade edilmiştir.
Bakanlık bu madde kapsamında uygulanabilecek tedbirler ile risk temelli yaklaşımla aklama ve terörizmin finansmanı riskinin düşük olarak değerlendirildiği durumlarda yukarıda sayılanlar dışında işlem türleri belirlemeye yetkilidir.
Soru 2 · Tedbirler Yönetmeliği
Aşağıdakilerden hangisi Madde 26'da sayılan ve basitleştirilmiş tedbirler uygulanmasına izin verilen işlem türlerinden biri değildir?
- A)Müşterinin 5018 sayılı Kanuna göre genel yönetim kapsamında olan kamu idaresi olduğu işlemler
- B)Müşterinin halka açık ve hisseleri borsaya kote edilmiş şirket olduğu işlemler
- C)Çalışanlara ücretlerinden kesinti yapılmak suretiyle emeklilik hakları sağlayan emeklilik planları
- D)Müşterinin özel hukuk tüzel kişisi olduğu ve riskin yüksek olduğu işlemler
- E)Finansal kuruluşların kendi aralarında gerçekleştirdikleri işlemler
Çözümü göster — doğru cevap D
Metin, özel hukuk tüzel kişisi olduğu ve riskin yüksek olduğu işlemleri saymamakta; aksine riskin yüksek olduğu durumlarda basitleştirilmiş tedbir uygulanamayacağını belirtmektedir.
Müşterinin halka açık ve hisseleri borsaya kote edilmiş şirket olduğu işlemlerde, müşterinin tanınmasına yönelik tedbirler bakımından yükümlülerin daha basit tedbirler almalarına izin verilebilir.
Soru 3 · Tedbirler Yönetmeliği
Madde 26'nın birinci fıkrasında sayılan işlemler arasında yer alan 'maaş ödemesi anlaşması' hangi kapsamda tanımlanmıştır?
- A)Toplu müşteri kabulü yoluyla iş ilişkisi tesisinde
- B)Sadece kamu kurumları için geçerli olan işlemlerde
- C)Bireysel müşteri kabulü yoluyla iş ilişkisi tesisinde
- D)Finansal kuruluşların kendi aralarında gerçekleştirdikleri işlemlerde
- E)Borsada işlem gören şirketlerin çalışanlarına yapılan ödemelerde
Çözümü göster — doğru cevap A
Metin, maaş ödemesi anlaşmalarının 'toplu müşteri kabulü yoluyla iş ilişkisi tesisinde' ifadesiyle tanımlandığını belirtmektedir.
Maaş ödemesi anlaşması kapsamında toplu müşteri kabulü yoluyla iş ilişkisi tesisinde
Soru 4 · Tedbirler Yönetmeliği
MADDE 27'ye göre şüpheli işlem bildirim yükümlülüğü hangi durumlarda yerine getirilir?
- A)Şüpheli işlemler uyum görevlisi atanmamış yükümlülerde yöneticiler tarafından bildirilmez.
- B)Şüpheli işlemler yalnızca belirli bir tutarın üzerinde gerçekleştiğinde Başkanlığa bildirilir.
- C)Şüpheli işlemler yükümlüler tarafından tutar gözetilmeksizin Başkanlığa bildirilir.
- D)Şüpheli işlemler sadece tüzel kişi yükümlüler tarafından kanuni temsilciler aracılığıyla bildirilir.
- E)Şüpheli işlemler gerçek kişi yükümlülerin bizzat kendisi tarafından tutar gözetilerek bildirilir.
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 27'nin ikinci fıkrasında, şüpheli işlemlerin tutar gözetilmeksizin Başkanlığa bildirilmesi gerektiği açıkça belirtilmiştir.
Şüpheli işlemler yükümlüler tarafından tutar gözetilmeksizin Başkanlığa bildirilir.
Soru 5 · Tedbirler Yönetmeliği
Şüpheli işlemlerin devamlı bilgi verme kapsamında bildirilmiş olması Madde 27'ye göre neyi etkiler?
- A)Devamlı bilgi verme bildirimi şüpheli işlem bildirim yükümlülüğünü sadece belirli tutarlar için ortadan kaldırır.
- B)Devamlı bilgi verme bildirimi yapıldığında şüpheli işlem bildirimleri sadece tüzel kişiler için geçerli olur.
- C)Devamlı bilgi verme bildirimi şüpheli işlem bildirim yükümlülüğünü tamamen kaldırır.
- D)Devamlı bilgi verme bildirimi yapıldığında şüpheli işlem bildirimleri sadece gerçek kişiler için geçerli olur.
- E)Şüpheli işlem bildirilmiş olması şüpheli işlem bildirim yükümlülüğünü ortadan kaldırmaz.
Çözümü göster — doğru cevap E
Madde 27'nin dördüncü fıkrası, devamlı bilgi verme kapsamında bildirilen şüpheli işlemlerin bile şüpheli işlem bildirim yükümlülüğünü ortadan kaldırmadığını açıkça belirtmektedir.
Şüpheli işlemlerin devamlı bilgi verme kapsamında bildirilmiş olması şüpheli işlem bildirim yükümlülüğünü ortadan kaldırmaz.
Soru 6 · Tedbirler Yönetmeliği
Şüpheli işlemler, işleme ilişkin şüphenin oluştuğu tarihten itibaren en geç ne kadar süre içinde Başkanlığa bildirilir?
- A)On beş iş günü
- B)Yirmi iş günü
- C)Beş iş günü
- D)On iş günü
- E)Üç iş günü
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 28'in ikinci fıkrasında, şüpheli işlemlerin şüphenin oluştuğu tarihten itibaren en geç on iş günü içinde bildirilmesi gerektiği açıkça belirtilmiştir.
Şüpheli işlemler, işleme ilişkin şüphenin oluştuğu tarihten itibaren en geç on iş günü içinde Başkanlığa bildirilir.
Soru 7 · Tedbirler Yönetmeliği
Şüpheli işlem bildiriminde bulunulduktan sonra işlemle ilgili olarak daha sonra yeni bilgi ve bulgular elde edildiğinde yükümlü ne yapmalıdır?
- A)Yeni bilgileri sadece kendi kayıtlarında saklamalı
- B)Yeni bilgileri içeren formu gecikmeksizin göndermeli
- C)Yeni bilgileri sadece Başkanlıkça istendiğinde bildirmeli
- D)Önceki bildirimi iptal edip yeniden form doldurmalı
- E)Yeni bilgileri sadece sözlü olarak iletmeli
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 28'in üçüncü fıkrası, yeni bilgi ve bulgular elde edildiğinde tekrar form doldurulması ve bu formun gecikmeksizin Başkanlığa gönderilmesi gerektiğini düzenlemektedir.
Yeni bilgi ve bulgular elde edildiği takdirde, tekrar Şüpheli İşlem Bildirim Formu doldurulur ve daha önce yapılan bildirime ek olduğu belirtilerek gecikmeksizin Başkanlığa gönderilir.
Soru 8 · Tedbirler Yönetmeliği
Şüpheli işlem bildirim formunun düzenlenmesi ve bildirimlerin yapılması konusundaki usul ve esasları belirlemeye yetkili olan kurum hangisidir?
- A)Maliye Bakanlığı
- B)Hazine ve Maliye Bakanlığı
- C)Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası
- D)Bakanlık
- E)Başkanlık
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 28'in dördüncü fıkrasında, bu konudaki usul ve esasları belirlemeye Bakanlığın yetkili olduğu ifade edilmiştir.
Bakanlık, Şüpheli İşlem Bildirim Formlarının düzenlenmesine, bildirimlerin elektronik ortam ve bilgi iletişim araçları kullanılarak yapılması zorunluluğu getirilmesine ve şüpheli işlem bildirimlerinde elektronik imza kullanılmasına ilişkin usul ve esasları yükümlüler bazında ayrı ayrı belirlemeye yetkilidir.