Soru 1 · Dar Kapsamlı Sermaye Piyasası Mevzuatı ve Meslek Kuralları
Ebru'nun müşterilerine cep telefonundan yönlendirme yapması davranışı hangi açıdan değerlendirilmiştir?
- A)Müşterilerin şikâyet etmemesi durumunda hukuki sorumluluk doğurmaz
- B)Bankanın talimatlarına aykırı hareket ederek davranış kuralını ihlal etmiştir
- C)Müşteri memnuniyetini artırdığı için sermaye piyasası mevzuatına uygundur
- D)Ebru'nun işlemlerinin fark edilmesi durumunda banka ve Ebru'nun hukuki ve cezai sorumluluğu olacaktır
- E)Sadece bankanın iç düzenlemelerine aykırıdır ancak mevzuata aykırı değildir
Çözümü göster — doğru cevap B
Ebru'nun cep telefonundan yönlendirme yapması bankanın genelgesine ve davranış kurallarına aykırı bulunmuştur.
Dayanak: “Ebru, bankanın talimatlarına aykırı hareket ederek davranış kuralını ihlal etmiştir.”
Soru 2 · Dar Kapsamlı Sermaye Piyasası Mevzuatı ve Meslek Kuralları
Üyelerin müşterilerle ilgili tasarruf yetkileri ve bu yetkilerin sınırları hakkında aşağıdakilerden hangisi doğrudur?
- A)Müşteri talimatlarına uygun ve müşterinin çıkarlarını korumayı amaçlayan şekilde davranırlar
- B)Müşteri talimatlarının kesin, açık ve anlaşılır olması için üyeler gereken önlemleri alırlar
- C)Müşterilerinin genel yatırım tercihlerini, portföylerinin durumunu, kişisel ihtiyaçlarını, genel ekonomik ve finansal bilgilerini, özellikle standart testlerin sonuçlarını göz önünde tutarak
- D)Müşterilere ait sermaye piyasası araçları ve nakit üzerinde hak ve yetkileri olmaksızın kendileri veya üçüncü şahıslar lehine herhangi bir tasarrufta bulunamazlar
- E)Müşterileri ile imzalayacakları sözleşmelerde, müşterilerin hak ve menfaatlerini zedeleyici ve iyi niyet kurallarına aykırı hükümlere yer verilemez
Çözümü göster — doğru cevap D
Metin, üyelerin müşterinin mal ve nakdi üzerinde kendi veya üçüncü şahıslar lehine yetkisiz tasarrufta bulunma yasağını açıkça getirmektedir.
Dayanak: “Üyeler, müşterilere ait sermaye piyasası araçları ve nakit üzerinde hak ve yetkileri olmaksızın kendileri veya üçüncü şahıslar lehine herhangi bir tasarrufta bulunamazlar.”
Soru 3 · Dar Kapsamlı Sermaye Piyasası Mevzuatı ve Meslek Kuralları
Sermaye piyasası çalışanının müşterilerle iletişim konusundaki yükümlülükleri arasında aşağıdakilerden hangisi yer almaz?
- A)Müşterilere sermaye piyasası faaliyetine ilişkin önemli kısıtları ve riskleri bildirir.
- B)Müşterilerin tercihlerini etkileyebilecek değişiklikleri en kısa sürede müşteriye bildirir.
- C)Sermaye piyasası faaliyetlerinin sağlanmasına etki eden temel değişkenleri müşterilere açıklar.
- D)Sermaye piyasası faaliyetlerine yönelik bilgilendirme sunumlarında gerçek veriler ile teorik çalışmalar arasındaki farkı belirtir.
- E)Diğer kurumlar ve çalışanlar hakkında yanlış, yanıltıcı ve kötüleyici beyanlarda bulunur.
Çözümü göster — doğru cevap E
Metinde çalışanların yanlış veya kötüleyici beyanda bulunması yasaklanmıştır; diğer seçenekler metinde açıkça belirtilen yükümlülüklerdir.
Dayanak: “Sermaye piyasası çalışanı, diğer kurumlar ve/veya çalışanlar hakkında yanlış, yanıltıcı ve kötüleyici beyanlarda bulunmaz.”
Soru 4 · Dar Kapsamlı Sermaye Piyasası Mevzuatı ve Meslek Kuralları
Yatırımın müşteriye uygunluğunun belirlenmesi için yapılan standart testlerin önemi hangi davranış kuralı altında belirtilmiştir?
- A)Müşterilere karşı görevler davranış kuralları altında uygunluk davranış kuralı olarak belirtilmiştir.
- B)Sermaye piyasası mevzuatı kapsamında geliştirilen standart testler yapılmaktadır.
- C)Sermaye piyasası faaliyetlerinin sunumu sırasında özenli ve basiretli olma davranış kuralı olarak belirtilmiştir.
- D)Müşterilerin tercihlerini etkileyebilecek önemde bir değişiklik olması durumunda bildirme kuralı olarak belirtilmiştir.
- E)Müşteriler ve Olası Müşterilerle İletişim başlığı altında doğru bilgi aktarımı kuralı olarak belirtilmiştir.
Çözümü göster — doğru cevap A
Metin, uygunluk testlerinin önemini açıkça 'müşterilere karşı görevler davranış kuralları altında uygunluk davranış kuralı' olarak tanımlamaktadır.
Dayanak: “Söz konusu testlerin yapılmasının ve güncel tutulmasının önemi müşterilere karşı görevler davranış kuralları altında uygunluk davranış kuralı olarak belirtilmiştir.”
Soru 5 · Dar Kapsamlı Sermaye Piyasası Mevzuatı ve Meslek Kuralları
Yöneticiler, sorumluluklarını alt yöneticilere devretse dahi bu durumun yasal ve mesleki sonuçları nasıl tanımlanmıştır?
- A)Sadece şirketin boyutu ve iş hacmi dikkate alınarak azaltılabilir
- B)Üst yönetimin onayı alındığı sürece sorumluluk tamamen kalkar
- C)Böylesi bir durumda dahi SPEK kapsamındaki sorumlulukları devam etmektedir
- D)İhlal yapan personelin işten çıkarılmasıyla sorumluluk sona erer
- E)Sorumluluk tamamen devredilen alt yöneticiye geçerek yöneticiyi bağlamaz
Çözümü göster — doğru cevap C
Metin, görevlerin devredilmesi durumunda bile yöneticinin SPEK kapsamındaki sorumluluklarının devam ettiğini ve bu sorumluluğun devredilemez olduğunu vurgulamaktadır.
Dayanak: “Ancak, böylesi bir durumda dahi SPEK kapsamındaki sorumlulukları devam etmektedir.”
Soru 6 · Dar Kapsamlı Sermaye Piyasası Mevzuatı ve Meslek Kuralları
Metne göre, halka arz edilerek yapılan ihraçlarda kamuyu aydınlatmanın kapsamını belirleyen temel etkenler nelerdir?
- A)6362 sayılı SPKn içerisinde kamuyu aydınlatma kavramının açıkça tanımlanması ve belirlenmesi
- B)Hitap edilen yatırımcı kitlesinin büyüklüğü ve genelliği ile ihraç edilen aracın niteliği
- C)Yatırımcıların finansal gücüne ve tasarruf sahipliği derecesine göre
- D)İhraç sürecinin tamamlanması için gereken yasal süre ve işlem hacmi
- E)İhraççıların sermaye piyasası kurumları üzerindeki yasal sorumlulukları
Çözümü göster — doğru cevap B
Metin, halka arz edilen ihraçlarda kamuyu aydınlatma kapsamının belirlenmesinde hitap edilen yatırımcı kitlesinin büyüklüğü ve ihraç edilen aracın niteliğinin önemli rol oynadığını belirtmektedir.
Dayanak: “Zira, halka arz edilerek yapılan ihraçlarda hitap edilen yatırımcı kitlesinin büyüklüğü ve genelliği ile halka arz edilmeksizin yapılan ihraçlarda ihracın muhatabı olacak yatırımcı kitlesinin büyüklüğü birbirinden oldukça farklıdır. Aynı şekilde, ihraç edilen sermaye piyasası aracının niteliği de kamuyu aydınlatmanın kapsamının belirlenmesinde önemli bir rol oynar.”
Soru 7 · Dar Kapsamlı Sermaye Piyasası Mevzuatı ve Meslek Kuralları
İzahnameye aykırı davranılması veya taahhütlerin yerine getirilmemesi durumunda Kurulun alabileceği tedbirler ve yetkileri ile ilgili aşağıdakilerden hangisi doğrudur?
- A)Kurul, aykırılıklar giderilmediğinde sadece para cezası kesme yetkisine sahip olup, diğer tedbirler alamaz.
- B)Kurul, izahnameye aykırı işlemler için sadece harç ve teminat ödenmesini isteyebilir, varlıklara el koyamaz.
- C)Kurul, taahhüt ve açıklamalarda değişiklik yapılmamış olsa bile hiçbir zaman ihtiyati tedbir veya ihtiyati haciz istememe yetkisine sahiptir.
- D)Kurul, ihraçtan elde edilen nakit veya diğer varlıkların kullanılmasını engellemek amacıyla ihtiyati tedbir ve ihtiyati haciz istemeye yetkilidir.
- E)Kurul, aykırılıkların giderilmesi için sadece ekonomik veya finansal gerekçeler sunmasını isteyebilir, dava açamaz.
Çözümü göster — doğru cevap D
Metin, Kurulun aykırılıklar giderilmediğinde veya gerekçe sunulmadığında, nakit ve varlıkların kullanılmasını engellemek için ihtiyati tedbir ve ihtiyati haciz isteme yetkisine sahip olduğunu açıkça ifade etmektedir. Diğer şıklar metindeki yetkileri sınırlayan veya çelişen ifadeler içerir.
Dayanak: “Kurul, ilgililerden aykırılıkların Kurulca belirlenen bir sürede giderilmesini ya da öngörülen işlemleri yapmasını istemeye, taahhüt ve açıklamalarda değişiklik yapılıp yapılmadığından bağımsız olarak, Kurula bu durumun makul bir ekonomik veya finansal gerekçeye dayandığını gösterir belge ve/veya açıklama sunulamadığı takdirde, ihraçtan elde edilen nakit veya diğer varlıkların kullanılmasını engellemek amacıyla kamuyu aydınlatma belgesinde yer alan taahhüt ve açıklamalara aykırı olarak gerçekleştirilen iş ve işlemler için her türlü harç ve teminattan muaf olarak ihtiyati tedbir ve ihtiyati haciz istemeye ya da öngöreceği diğer her türlü tedbiri almaya yetkilidir.”
Soru 8 · Dar Kapsamlı Sermaye Piyasası Mevzuatı ve Meslek Kuralları
Metne göre, sermaye piyasası çalışanının müşterilerle yaptığı görüşme notları ve analizlerin mülkiyeti kime aittir?
- A)Müşteri ile çalışan arasında ortak mülkiyettir.
- B)Sermaye piyasası çalışanına aittir.
- C)Yasal düzenlemelerle herkese açıktır.
- D)Sermaye Piyasası Kurulu'nun kontrolündedir.
- E)Çalıştığı kurumun mülkiyetindedir.
Çözümü göster — doğru cevap B
Metin, kayıtların mülkiyetinin çalışana ait olduğunu açıkça belirtmektedir, ancak ticari kullanım haklarının kuruma ait olduğunu vurgular.
Dayanak: “Sermaye piyasası çalışanının, iş ile ilgili olarak kendisinin ürettiği kayıtların mülkiyeti kendisine aittir.”