Soru 1 · Yatırım Kuruluşları
Borçlanma araçlarına ilişkin geri ödeme yükümlülüklerinin vade tarihinden önceki dönemlerde yapılabilen oranları ile ilgili aşağıdakilerden hangisi metne göre doğrudur?
- A)Vadesi dört yıldan beş yıla kadar olanların vade tarihinden önceki son bir yıl içinde geri ödeme yükümlülüklerinin en fazla %30'u yapılabilir.
- B)Vadesi bir yıldan iki yıla kadar olanların vade tarihinden önceki son üç ay içinde geri ödeme yükümlülüklerinin en fazla %15'i yapılabilir.
- C)Vadesi bir yıldan iki yıla kadar olanların vade tarihinden önceki son altı ay içinde geri ödeme yükümlülüklerinin en fazla %10'u yapılabilir.
- D)Vadesi iki yıldan üç yıla kadar olanların vade tarihinden önceki son altı ay içinde geri ödeme yükümlülüklerinin en fazla %30'u yapılabilir.
- E)Vadesi üç yıldan dört yıla kadar olanların vade tarihinden önceki son bir yıl içinde geri ödeme yükümlülüklerinin en fazla %20'si yapılabilir.
Çözümü göster — doğru cevap B
Metin, vadesi bir yıldan iki yıla kadar olan borçlanma araçları için geri ödemelerin vade tarihinden önceki son üç ay içinde en fazla %15 oranında yapılabileceğini açıkça belirtmiştir; diğer şıklar metindeki oran veya sürelerle uyuşmamaktadır.
Dayanak: “Borçlanma araçlarından; a) Vadesi bir yıldan iki yıla kadar olanların vade tarihinden önceki son üç ay içinde geri ödeme yükümlülüklerinin en fazla %15'i b) Vadesi iki yıldan üç yıla kadar olanların vade tarihinden önceki son altı ay içinde geri ödeme yükümlülüklerinin en fazla %25'i, c) Vadesi üç yıldan dört yıla kadar olanların vade tarihinden önceki son bir yıl içinde geri ödeme yükümlülüklerinin en fazla %30'u, ç) Vadesi dört yıldan beş yıla kadar olanların vade tarihinden önceki son bir yıl içinde geri ödeme yükümlülüklerinin en fazla %25'i, yapılabilir.”
Soru 2 · Yatırım Kuruluşları
Girişimci tarafından yürütülen kampanyalarda anonim şirketin kurulması için kampanya süresinin bitiminden sonra ne kadar süre tanınmıştır?
- A)Kampanya süresinin bitiminden itibaren altı ay içinde anonim şirketin kurulması gerekmektedir.
- B)Girişimci tarafından anonim şirketin kurulması için herhangi bir süre sınırı getirilmemiştir.
- C)Yatırımcıların fon iadesi yapıldıktan sonra en geç on beş iş günü içinde şirket kurulmalıdır.
- D)Ticaret siciline tescil işlemlerinin tamamlanmasından sonra otuz iş günü içinde şirket kurulmalıdır.
- E)Kampanya süresinin sona ermesini takip eden doksan gün içinde bir anonim şirket kurulması zorunludur.
Çözümü göster — doğru cevap E
Metin, girişimci kampanyaları için şirket kurulumunun kampanya bitiminden itibaren 90 gün içinde zorunlu olduğunu açıkça ifade etmektedir.
Dayanak: “Girişimci tarafından yürütülen kampanyalarda, Kampanya süresinin sona ermesini takip eden doksan gün içinde bir anonim şirket kurulması zorunludur.”
Soru 3 · Yatırım Kuruluşları
Borçlanmaya dayalı kitle fonlamasına aracılık eden platformların internet sitesinde yayınlaması zorunlu olan duyurunun başlığı nasıl olmalıdır?
- A)Yatırımcı Bilgi Formu ve Faiz
- B)Platform Faiz ve Temerrüt Raporu
- C)Temerrüt ve Faiz/Getiri Oranları
- D)Borçlanma Aracı Faiz Oranları
- E)Kitle Fonlaması Temerrüt Bildirimi
Çözümü göster — doğru cevap C
Metin, platformların duyuruyu spesifik olarak “Temerrüt ve Faiz/Getiri Oranları” başlığıyla yayınlamasını emretmektedir.
Dayanak: “Yapılacak duyurunun, işlemlerin gerçekleştirildiği anasayfa üzerinde “Temerrüt ve Faiz/Getiri Oranları” şeklinde isimlendirilmesi zorunludur.”
Soru 4 · Yatırım Kuruluşları
Borçlanmaya dayalı kitle fonlaması kampanya sürecinin süresi ne kadar olabilir ve hangi tarihte başlar?
- A)Yatırım komitesinin onay verdiği tarihten itibaren altı ay
- B)Altmış günü geçmemek şartıyla bilgi formunun yayımlandığı tarihte
- C)Fonların toplanmaya başladığı tarihten itibaren altı ay
- D)Altı ayı geçmemek şartıyla bilgi formunun yayımlandığı tarihte
- E)Kampanya sayfasının açıldığı tarihten itibaren üç ay
Çözümü göster — doğru cevap B
Metin, kampanya süresinin bilgi formunun yayımlandığı tarihte başladığını ve 60 günü (altmış günü) geçemeyeceğini açıkça belirtmektedir.
Dayanak: “Kampanya süresi, yatırım komitesi tarafından onaylanmış bilgi formunun kampanya sayfasında yayımlandığı tarihte başlar ve bu süre altmış günü geçemez.”
Soru 5 · Yatırım Kuruluşları
Yatırım Hizmetleri Tebliği'ne göre, genel müşterilerin kaldıraçlı işlemler hesabı açılırken aracı kurumların almaları gereken yazılı beyanlarda yer almayan husus hangisidir?
- A)Kaldıraçlı işlemlerin niteliği itibarıyla riskli olduğu ve zarar edilebileceği
- B)Yatırılan teminatın tamamının kaybedilebileceği
- C)Birlik tarafından çalışma esasları hazırlanmış deneme hesabı üzerinden işlem gerçekleştirildiği
- D)Müşterinin deneme hesabını en az altı iş günü çalıştırma yükümlülüğü
- E)İşlemlerde uygulanacak kaldıraç oranı ile kar/zarar dağılımı hususları
Çözümü göster — doğru cevap D
Metinde belirtilen yazılı beyan maddeleri risk, teminat kaybı, deneme hesabı ve kaldıraç oranı ile kar/zarar dağılımını kapsar; deneme hesabının süre ve işlem sayısı yükümlülüğü ise ayrı bir madde olarak düzenlenmiştir.
Dayanak: “Müşterinin deneme hesabını asgari altı iş günü süreyle çalıştırması ve toplamda asgari elli adet işlem yapması gereklidir.”
Soru 6 · Yatırım Kuruluşları
Kaldıraçlı işlemlerde kural olarak gerçekleşmiş müşteri emirleri iptal edilemez; ancak aşağıdaki durumlardan hangisinde emir iptaline imkan tanınmıştır?
- A)Profesyonel müşterilerin emirlerinin başka bir kuruluşa iletilmemesi durumunda
- B)Müşterinin teminatını artırması durumunda otomatik olarak iptal edilmesi gerektiğinde
- C)İşlem platformunda teknik sorun nedeniyle müşteri mağduriyetinin giderilmesi amacıyla
- D)Aracı kurumun kendi hatasından kaynaklanan bir fiyat hatası olması durumunda
- E)Müşterinin işlem yaparken pişmanlık duyup talepte bulunması halinde
Çözümü göster — doğru cevap C
Metin, iptal imkanı sağlayan durumları itirazla iyileştirme, teknik sorun nedeniyle mağduriyet giderme ve profesyonel müşterilerin otomatik iletilmesi durumunda karşı tarafça iptal edilme olarak listeler; pişmanlık veya teminat artırma gibi durumlar metinde yer almamaktadır.
Dayanak: “İşlem platformunda meydana gelen teknik bir sorun nedeniyle ortaya çıkan müşteri mağduriyetinin giderilmesi amacıyla”
Soru 7 · Yatırım Kuruluşları
Aracı kurumlar, teknik sorun veya profesyonel müşteri emri iptali gibi durumlar kapsamında işlem tesis etmek isterse, müşterilere nasıl bir bildirim usulü uygulamak zorundadır?
- A)İptal edilen işlemlerin sadece profesyonel müşterilere özel olarak sözlü olarak açıklanması suretiyle
- B)Sadece ertesi iş günü sonuna kadar yazılı posta ile bildirim yapmak suretiyle
- C)Müşterilerin kendi internet sitelerinden işlem detaylarını kontrol etmeleri gerektiğini belirten bildirim yapmak suretiyle
- D)Gerekçesi ile birlikte en seri iletişim aracıyla tesis edilen işlem hakkında bildirim yapmak suretiyle
- E)Sadece aracı kurumun genel müdürü tarafından onaylanmış resmi bir yazı ile bildirim yapmak suretiyle
Çözümü göster — doğru cevap D
Metin, iptal işlemlerinin ardından müşterilere gerekçesiyle birlikte en seri iletişim aracıyla bildirim yapılmasını zorunlu kılar; diğer şıklarda belirtilen yöntemler metinde yer almayan veya yanlış yorumlanan usullerdir.
Dayanak: “Bu müşterilere gerekçesi ile birlikte en seri iletişim aracıyla tesis edilen işlem hakkında bildirim yapılır.”
Soru 8 · Yatırım Kuruluşları
Yatırım kuruluşlarının, alım satıma aracılık faaliyeti kapsamında genel müşterilerine hizmet sunmadan önce, genel risk bildirimine ek olarak yapması gereken işlemler arasında aşağıdakilerden hangisi yer almaz?
- A)Müşterinin yatırım yapabileceği sermaye piyasası araçlarını seçmek
- B)Açıklamaların bir örneğinin müşteriye verilmesi hususunu sağlamak
- C)Açıklamaların müşteri tarafından okunup anlaşıldığına dair yazılı beyan almak
- D)İşleme konu sermaye piyasası araçlarının risklerini müşteriye açıklamak
- E)Yatırım kuruluşunun müşteriye karşı taraf olarak pozisyon alıp almadığını bildirmek
Çözümü göster — doğru cevap A
Metin, kuruluşların riskleri açıklamak, yazılı beyan almak ve açıklama örneği vermek zorunda olduğunu belirtir; ancak müşterinin hangi araçları seçeceğini belirleme yükümlülüğü metinde yer almamaktadır.
Dayanak: “Yatırım kuruluşları ayrıca alım satıma aracılık faaliyeti kapsamında genel müşterilerine hizmet sunmadan önce genel risk bildirimine ek olarak işleme konu sermaye piyasası araçlarının risklerini müşteriye açıklamak ve açıklamaların müşteri tarafından okunup anlaşıldığına dair yazılı bir beyan almak zorundadır.”