SPL Yatırım Kuruluşları Soruları ve Çözümleri — 11. bölüm

Sermaye Piyasası Lisanslama (SPL) Sınavı, Yatırım Kuruluşları modülünden 8 soru; her birinin cevabı ve adım adım çözümü.

Soru 1 · Yatırım Kuruluşları

Yatırım kuruluşlarının risk bildirimlerinde bulunması gereken asgari unsurlar arasında aşağıdakilerden hangisi yer almaz?

  • A)Yatırımcının yatırım yapabileceği maksimum sermaye miktarı
  • B)Varsa piyasa yapıcısı ve ihraççı bilgileri
  • C)İlgili sermaye piyasası aracının ikincil piyasasının olup olmadığı
  • D)Sermaye piyasası aracının karşı taraf riski, likidite riski ve piyasa riski
  • E)İşlemlere ilişkin her türlü komisyon, ücret ve vergi tutar veya oranları
Çözümü göster — doğru cevap A

Metinde belirtilen asgari açıklamalar arasında komisyonlar, ikincil piyasa durumu, risk profilleri, piyasa yapıcılar ve yurt dışı transfer bilgileri yer alırken, yatırımcının maksimum sermaye miktarı belirtilmemiştir.

Dayanak: “Bu kapsamda yapılacak açıklamaların asgari olarak, 25 a) İşlemlere ilişkin her türlü komisyon, ücret ve vergi tutar veya oranları, b) İlgili sermaye piyasası aracının ikincil piyasasının olup olmadığı, c) İşleme konu sermaye piyasası aracının karşı taraf riski, likidite riski ve piyasa riskini içerecek şekilde risk profili, ç) Tezgahüstü türev ürünlerin genel olarak nasıl yapılandırıldığı ve fiyatlandırıldığı, d) Varsa piyasa yapıcısı ve ihraççı, e) Sermaye piyasası araçlarına ilişkin risk takibinin nasıl yapılacağı, f) Yurt dışı piyasalarda gerçekleştirilen işlemler için ayrıca, 1) Paranın yurt dışına nasıl transfer edildiği, 2) İşlem yapılan borsa ve platformlar, 3) Sermaye piyasası aracının veya müşteri varlığının nerede saklandığı, 4) İşlem tezgahüstü piyasalarda yapılıyorsa karşı taraf hakkında bilgi, 5) İşlem yapılan piyasalarda yatırımcı tazmin sistemi olup olmadığı ve varsa tazminin kapsamı hakkında bilgileri içermesi zorunludur.”

Soru 2 · Yatırım Kuruluşları

Açıklanan durumlarda değişiklik olması halinde, yatırım kuruluşunun müşterilere bildirimde bulunması ve yazılı beyan alması gereken süre aşağıdakilerden hangisidir?

  • A)Değişikliğin gerçekleştiği tarihten itibaren 5 iş günü içerisinde
  • B)Değişikliğin resmi gazetede yayımlanmasını takip eden 1 ay içerisinde
  • C)Yatırım kuruluşunun yönetim kurulunun onayını almasını takip eden 7 iş günü içerisinde
  • D)Müşterinin ilk işlem yapmaya başladığı tarihten itibaren 10 iş günü içerisinde
  • E)Değişikliğin yatırım kuruluşu tarafından öğrenilmesini takip eden 3 iş günü içerisinde
Çözümü göster — doğru cevap E

Metin, değişikliklerin kuruluşça öğrenilmesini takip eden 3 iş günü içinde bildirilmesi ve yazılı beyan alınması gerektiğini açıkça belirtmektedir.

Dayanak: “Açıklanan durumlarda değişiklik olması halinde, değişikliğin yatırım kuruluşu tarafından öğrenilmesini takip eden 3 iş günü içerisinde, ilgili müşterilere değişiklik hakkında bildirimde bulunulması ve müşterinin yazılı beyanının alınması zorunludur.”

Soru 3 · Yatırım Kuruluşları

DİBS piyasa yapıcısı olarak yetkilendirilmeyen bankalar ve aracı kurumların DİBS işlemlerine ilişkin olarak metinde belirtilen kısıtlama hangisidir?

  • A)Sadece ödünç verebilecekler ancak ödünç alamayacaklardır.
  • B)Sadece DİBS vadeli işlem yapabilirler.
  • C)DİBS işlemlerinde hiçbir şekilde yer alamazlar.
  • D)Hem ödünç verebilecek hem de ödünç alabileceklerdir.
  • E)Sadece ödünç alabilecekler ancak ödünç veremeyeceklerdir.
Çözümü göster — doğru cevap A

Metin, yetkilendirilmeyen kurumların DİBS’leri sadece ödünç verebileceğini ancak ödünç alamayacağını açıkça belirtmektedir.

Dayanak: “DİBS’leri yalnızca ödünç verebilecekleri ancak ödünç alma işleminde bulunamayacaklarının hatırlatılmasında fayda görülmektedir.”

Soru 4 · Yatırım Kuruluşları

Müşterilerin hesaplarındaki nakit alacak bakiyelerinin değerlendirilmesi ve limitin altında kalan tutarların kullanımıyla ilgili aşağıdakilerden hangisi Yatırım Hizmetleri Tebliği hükümlerine uygundur?

  • A)Çerçeve sözleşmeden ayrı olarak müşterilerden münferiden alınacak yazılı onay doğrultusunda değerlendirilebilir.
  • B)Müşteriler tarafından talep edildiği takdirde en geç 1 iş günü içerisinde ödenmek üzere değerlendirilebilir.
  • C)Belirlenen limitin altında kalan müşteri nakitleri çerçeve sözleşmedeki hüküm doğrultusunda değerlendirilebilir.
  • D)Anapara zarara uğratılmamak şartıyla getirisi aracı kurumda kalacak şekilde değerlendirilebilir.
  • E)Müşterilerden münferiden alınacak yazılı onay doğrultusunda getirisi aracı kurumda kalacak şekilde değerlendirilebilir.
Çözümü göster — doğru cevap B

Doğru seçenek, metinde açıkça belirtilen, müşterinin talebi halinde nakitlerin en geç 1 iş günü içinde ödenmek üzere değerlendirilebileceğini ifade eder; diğer şıklar limit altı durumları veya getirinin dağılımını karıştırmaktadır.

Dayanak: “Müşterilerin hesaplarındaki nakit alacak bakiyeleri, müşteriler tarafından talep edildiği takdirde en geç 1 iş günü içerisinde ödenmek üzere değerlendirilebilir.”

Soru 5 · Yatırım Kuruluşları

Aşağıdakilerden hangisi yatırım kuruluşlarının müşterilerle ilgili yükümlülükleri arasında yer almaz?

  • A)Bir malî yılda özsermayelerinin binde beşini aşacak miktarda bağış yapamaz.
  • B)Müşterilerin hak ve yararlarını zedeleyici işlemlerde bulunamaz ve iyi niyet kurallarına aykırı hareket edemez.
  • C)Müşterilerden sermaye piyasası aracı alım satım emri verme yetkisi içeren vekâletname alabilir.
  • D)Müşterilerin alım-satım kararlarını etkileyerek kendi lehlerine kazanç sağlayamaz.
  • E)Müşteriye ait sermaye piyasası araçları ve nakit üzerinde hak ve yetkileri olmaksızın tasarrufta bulunamaz.
Çözümü göster — doğru cevap C

Metin, portföy yöneticiliği hariç olmak üzere, müşterilerden geniş yetkiler içeren vekâletname almayı yasaklamaktadır; diğer şıklar ise metinde açıkça belirtilen yasaklar veya yükümlülüklerdir.

Dayanak: “Portföy yöneticiliği faaliyeti saklı kalmak üzere, yöneticileri ve merkez dışı örgütleri dâhil tüm çalışanları aracılığıyla müşterilerinden sermaye piyasası aracı alım satım emri verme, ordino ve diğer belgeleri imzalama, nakit ve sermaye piyasası aracı yatırma ve çekme, virman işlemi yapma gibi geniş yetkiler içeren vekâletname alarak veya bu sonucu doğuracak şekilde ya da müşterinin bu yöndeki sözlü yetkisine istinaden müşteri adına veya hesabına işlem yapamaz.”

Soru 6 · Yatırım Kuruluşları

Yatırım kuruluşlarının kendi isteğiyle faaliyetlerini geçici olarak durdurması durumunda Kurulca verilebilecek süre ile ilgili olarak aşağıdakilerden hangisi doğrudur?

  • A)Faaliyetlerin kendi isteği ile durdurulması durumunda 5 yıl içerisinde tekrar durdurma yasağı getirilmez.
  • B)Aracı kurumun talebi üzerine 2 yıllık sürenin hesaplanmasında önceki kapalılık süresi dikkate alınmaz.
  • C)Verilen süre Kurul karar tarihinden itibaren değil, başvuru tarihinden itibaren başlar.
  • D)Faaliyetlerin geçici olarak durdurulmasına ilişkin olarak verilen sürelerin toplamı 2 yılı geçebilir.
  • E)Aracı kurumlara Kurulca 2 yılı geçmemek üzere uygun bir süre verilir.
Çözümü göster — doğru cevap E

Metne göre, geçici durdurma talebi olumlu karşılandığında Kurul 2 yılı geçmemek üzere süre verir; diğer şıklardaki süre başlangıcı, toplam süre sınırı ve önceki kapalılık süresi gibi ifadeler metinle çelişmektedir.

Dayanak: “Bu başvurunun olumlu karşılanması halinde aracı kurumlara Kurulca 2 yılı geçmemek üzere uygun bir süre verilir.”

Soru 7 · Yatırım Kuruluşları

Yatırım hizmet ve faaliyetlerinde bulunan bankalar için aşağıdakilerden hangisi doğrudur?

  • A)Yatırımcının korunmasına yönelik olan bentlerde yer alan hükümlere tabidir.
  • B)Yalnızca (e) ve (f) bentlerinde yer alan hükümlere tabi olurlar.
  • C)Yatırım hizmetlerinde bulunan bankalar için özel bir düzenleme bulunmamaktadır.
  • D)Yatırım hizmetlerinde bulunan bankalar tüm bentlerden muaf tutulmuştur.
  • E)Yatırım hizmet ve faaliyetlerinde bulunan bankalar sadece (k) bendindeki hükümlere tabidir.
Çözümü göster — doğru cevap A

Metin, bankaların yatırımcıyı korumaya yönelik belirtilen bentlerdeki hükümlere tabi olduğunu açıkça belirtmektedir; diğer şıklar bu kapsamı yanlış veya eksik tanımlamaktadır.

Dayanak: “Yatırım hizmet ve faaliyetlerinde bulunan bankalar ise yukarıda yer alan hükümlerden yatırımcının korunmasına yönelik olan (e), (f), (g), (h), (ı), (i) ve (j) bentlerinde yer alan hükümlere tabidir.”

Soru 8 · Yatırım Kuruluşları

Yatırım kuruluşlarının çıkar çatışması politikasının yürürlüğe girmesi için hangi prosedürün uygulanması gerekmektedir?

  • A)Yönetim kurulu kararı ile gerçekleşmesi
  • B)Sermaye Piyasası Kurulu'nun yazılı izni alınması
  • C)Yatırım kuruluşunun genel kurulunun onay vermesi
  • D)Bağımsız denetim raporunun tamamlanması
  • E)Müşteri temsilcilerinin onayının alınması
Çözümü göster — doğru cevap A

Metin, politikanın yürürlüğe girmesinin yönetim kurulu kararı ile gerçekleştiğini açıkça belirtmektedir; diğer şıklarda yer alan organlar veya süreçler metinde geçmemektedir.

Dayanak: “Bu politikanın yürürlüğe girmesi yönetim kurulu kararı ile gerçekleşir.”

Yatırım Kuruluşları modülünün diğer bölümleri

1. bölüm8 soru2. bölüm8 soru3. bölüm8 soru4. bölüm8 soru5. bölüm8 soru6. bölüm8 soru

Bölümler (11/13)

← 10. bölümönceki sayfa12. bölüm →sonraki sayfa

Aynı formatta 2691 çözümlü soru

Sermaye Piyasası Lisanslama (SPL) Sınavı için ders ve konu seçerek çalışılıyor; her sorunun altında yazılı çözümü var. Ücretsiz indiriliyor.

SPL uygulamasıAndroid: Google PlayBilgisayarda web'de çöz