Soru 1 · Uyum Programı Yönetmeliği
Finansal grubun ana kuruluşu ile finansal grubu oluşturan ana finansal kuruluşun ve diğer finansal kuruluşların merkezlerine ait bilgiler ne zaman Başkanlığa bildirilir?
- A)Yıllık raporların hazırlanması sırasında ve her yılın sonunda
- B)Ana finansal kuruluşun belirlenmesinden itibaren yedi gün içinde
- C)Finansal grubun oluşumuna ilişkin koşulların gerçekleştiği tarihten itibaren otuz gün içinde
- D)Finansal grubun oluşumuna ilişkin koşulların gerçekleştiği tarihten itibaren on gün içinde
- E)Başkanlığın talebi üzerine ve belirtilen süre içinde
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 3'ün üçüncü fıkrasında, finansal grubun oluşum koşullarının gerçekleştiği tarihten itibaren on gün içinde bildirim yapılması gerektiği açıkça belirtilmiştir. Bu süre diğer şıklarda belirtilen sürelerden farklıdır.
Finansal grubun ana kuruluşu ile finansal grubu oluşturan ana finansal kuruluşun ve diğer finansal kuruluşların merkezlerine ait unvan, pay sahipliği ve kontrol durumu ile iletişim bilgileri ana finansal kuruluş tarafından, finansal grubun oluşumuna ilişkin koşulların gerçekleştiği tarihten itibaren on gün içinde Başkanlığa bildirilir.
Soru 2 · Uyum Programı Yönetmeliği
Türkiye Varlık Fonu, Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu, Vakıflar Genel Müdürlüğü gibi finansal kuruluşlarda ortaklığı bulunan kamusal niteliği haiz kurum ve kuruluşlar finansal grup oluşumu bakımından nasıl değerlendirilir?
- A)Yurt dışında yerleşik finansal kuruluşlar için ana kuruluş olarak değerlendirilir
- B)Finansal grup oluşumu bakımından ana kuruluş olarak değerlendirilmez
- C)Sadece Türkiye’de yerleşik finansal kuruluşlar için ana kuruluş olarak değerlendirilir
- D)Finansal grup oluşumu bakımından ana kuruluş olarak değerlendirilir
- E)Finansal grubun oluşumunda bağlılık ve kontrol ilişkisi içinde olduğu kuruluşlar bakımından ayrı ayrı değerlendirilmez
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 3'ün beşinci fıkrasında, belirtilen kamusal nitelikli kurumların finansal grup oluşumu bakımından ana kuruluş olarak değerlendirilmediği açıkça ifade edilmiştir. Bu durum diğer şıklarda belirtilen değerlendirmelerden farklıdır.
Türkiye Varlık Fonu, Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu, Vakıflar Genel Müdürlüğü gibi finansal kuruluşlarda ortaklığı bulunan kamusal niteliği haiz kurum ve kuruluşlar, finansal grup oluşumu bakımından ana kuruluş olarak değerlendirilmez.
Soru 3 · Uyum Programı Yönetmeliği
Finansal gruba daha sonra katılan veya gruptan çıkan finansal kuruluşlar olması halinde bu durum ne zaman Başkanlığa bildirilir?
- A)Değişikliğin meydana geldiği tarihten itibaren on gün içinde
- B)Başkanlığın talebi üzerine ve belirtilen süre içinde
- C)Yıllık raporların hazırlanması sırasında ve her yılın sonunda
- D)Ana finansal kuruluşun belirlenmesinden itibaren yedi gün içinde
- E)Değişikliğin meydana geldiği tarihten itibaren otuz gün içinde
Çözümü göster — doğru cevap E
Madde 3'ün dördüncü fıkrasında, gruba katılan veya gruptan çıkan finansal kuruluşların durumunun değişikliğin meydana geldiği tarihten itibaren otuz gün içinde bildirilmesi gerektiği belirtilmiştir. Bu süre diğer şıklarda belirtilen sürelerden farklıdır.
Finansal gruba daha sonra katılan veya gruptan çıkan finansal kuruluşlar olması halinde bu durum, değişikliğin meydana geldiği tarihten itibaren otuz gün içinde Başkanlığa bildirilir.
Soru 4 · Uyum Programı Yönetmeliği
Uyum Programı Yönetmeliği Madde 4'e göre, aşağıdaki yükümlülerden hangisi uyum programı oluşturmakla yükümlü değildir?
- A)İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş.
- B)Bankalar (Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası hariç)
- C)Sigorta ve emeklilik şirketleri
- D)Kripto varlık hizmet sağlayıcılar
- E)Sermaye piyasası aracı kurumları
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 4'ün birinci fıkrasının a bendinde, bankalar listesinde İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş.'nin hariç tutulduğu açıkça belirtilmiştir.
Bankalar (Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası ile (Değişik ibare:RG-22/8/2025-32994) İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş. hariç)
Soru 5 · Uyum Programı Yönetmeliği
Finansal gruplar açısından uyum programı oluşturma yükümlülüğüne ilişkin aşağıdakilerden hangisi doğrudur?
- A)Grup seviyesinde bir uyum programı oluşturur ve bağlı kuruluşların ayrı program oluşturma yükümlülüğü biter.
- B)Sadece ana şirket uyum programı oluşturur ve şubeler bu programı takip etmekle yükümlüdür.
- C)Grup seviyesinde bir uyum programı oluşturur ve bu durum bağlı kuruluşların yükümlülüğünü ortadan kaldırmaz.
- D)Her bir finansal kuruluş kendi uyum programını oluşturur ve grup seviyesinde program zorunluluğu yoktur.
- E)Grup seviyesinde program oluşturulur ancak bağlı kuruluşlar bu programı uygulamak zorunda değildir.
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 4'ün ikinci fıkrası, finansal grupların grup seviyesinde uyum programı oluşturduğunu ancak bunun bağlı kuruluşların ayrı program oluşturma yükümlülüğünü sona erdirmeyeceğini belirtmektedir.
Bu durum, gruba bağlı her bir finansal kuruluşun grup seviyesinde belirlenen standart ve politikaları gözeterek ayrı bir uyum programı oluşturma yükümlülüğünü ortadan kaldırmaz.
Soru 6 · Uyum Programı Yönetmeliği
Merkezi Türkiye'de bulunan bir yükümlünün yurt dışındaki bağlı birimlerini kapsayan uyum programı ile ilgili aşağıdakilerden hangisi doğrudur?
- A)Uyum programı, yurt dışı birimlerin faaliyet gösterdiği ülkenin mevzuatına bakılmaksızın tümünü kapsar.
- B)Uyum programı, ilgili ülke mevzuatının izin verdiği ölçüde yurt dışı birimleri de kapsar.
- C)Yurt dışı bağlı birimlerin uyum programı sadece Türkiye'deki merkez tarafından belirlenir ve uygulanır.
- D)İlgili ülke mevzuatı izin vermediği takdirde durum Başkanlığa bildirilmez ve ilave tedbir alınmaz.
- E)Yurt dışı şubeler ve temsilcilikler uyum programı kapsamı dışında tutulur ve yönetilmez.
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 4'ün üçüncü fıkrası, uyum programının yurt dışı birimleri kapsamasının ilgili ülke mevzuatı ve yetkili otoritelerin izin vermesine bağlı olduğunu ifade etmektedir.
Oluşturulan uyum programı, merkezi Türkiye’de bulunan yükümlünün yurt dışındaki şube, acente, temsilci ve ticari vekilleri ile benzeri bağlı birimlerini de faaliyet gösterdikleri ülkenin mevzuatı ve yetkili otoritelerinin izin verdiği ölçüde kapsar.
Soru 7 · Uyum Programı Yönetmeliği
Uyum programı kapsamındaki risk yönetimi ile izleme ve kontrole ilişkin faaliyetler kimin sorumluluğundadır?
- A)Müşteri temsilcisi tarafından yapılır
- B)Dış denetimci tarafından yürütülür
- C)Uyum görevlisi tarafından yerine getirilir
- D)Banka genel müdürü tarafından onaylanır
- E)İnsan kaynakları yöneticisi tarafından denetlenir
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 5'in ikinci fıkrası, risk yönetimi ve izleme faaliyetlerinin uyum görevlisi tarafından yerine getirildiğini belirtmektedir.
(2) Uyum programı kapsamındaki risk yönetimi ile izleme ve kontrole ilişkin faaliyetler, yönetim kurulunun gözetim, denetim ve sorumluluğunda, uyum görevlisi tarafından yerine getirilir.
Soru 8 · Uyum Programı Yönetmeliği
Uyum programının bütününün nihai olarak kimin sorumluluğundadır?
- A)Uyum programının bütününün nihai olarak iç denetim sorumludur.
- B)Uyum programının bütününün nihai olarak uyum görevlisi sorumludur.
- C)Uyum programının bütününün nihai olarak finansal grup sorumludur.
- D)Uyum programının bütününün nihai olarak yönetim kurulu sorumludur.
- E)Uyum programının bütününün nihai olarak risk yönetimi sorumludur.
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 6'nın birinci fıkrası, uyum programının bütününün nihai sorumluluğunun yönetim kurulunda olduğunu açıkça belirtmektedir.
MADDE 6 – (1) Uyum programının bütününün, yükümlünün faaliyetlerinin kapsamı ve özelliklerine uygun bir biçimde, yeterli ve etkin bir şekilde yürütülmesinden, nihai olarak yönetim kurulu sorumludur.