Soru 1 · Uyum Programı Yönetmeliği
MADDE 7'ye göre kurum politikasının asgari düzeyde hangi unsurları içermesi gerekir?
- A)Ulusal risk değerlendirmesi dışında kalan tüm hususları
- B)Müşteri şikayetlerini ve işlemlerinin iptalini içeren politikaları
- C)Risk yönetimi, izleme ve kontrol, eğitim ve iç denetim politikalarını
- D)Sadece finansal gruplarda grup içi bilgi paylaşım politikalarını
- E)Yalnızca malvarlığının dondurulması kararlarına yönelik kontrolleri
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 7'nin ikinci fıkrası, kurum politikasının asgari düzeyde risk yönetimi, izleme ve kontrol, eğitim ve iç denetim politikalarını içermesi gerektiğini açıkça belirtmektedir.
(2) Kurum politikası asgari düzeyde; risk yönetimi, izleme ve kontrol, eğitim ve iç denetim politikalarını, finansal gruplarda ise ayrıca grup içi bilgi paylaşımına ilişkin politikaları içerir.
Soru 2 · Uyum Programı Yönetmeliği
Kurum politikası kapsamında malvarlığının dondurulması kararlarının ihlali risklerine yönelik olarak hangi çalışmalar yapılması gerekir?
- A)Kripto varlık transferlerinde gönderici bilgilerini gizleme çalışmaları
- B)Müşterilerin işlemlerinin tamamen durdurulması ve kapatılması
- C)Sadece malvarlığının dondurulması kararlarının uygulanmaması durumunda ceza verilmesi
- D)Yalnızca elektronik transfer mesajlarının silinmesi ve yok edilmesi
- E)Riskin tanımlanması, değerlendirilmesi, izlenmesi ve azaltılmasına yönelik çalışmalar
Çözümü göster — doğru cevap E
Madde 7'nin dördüncü fıkrası, malvarlığının dondurulması kararlarının ihlali risklerine yönelik olarak riskin tanımlanması, değerlendirilmesi, izlenmesi ve azaltılmasına yönelik çalışmalar yapılması gerektiğini belirtmektedir.
(4) Kurum politikası, 7/2/2013 tarihli ve 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun ile 27/12/2020 tarihli ve 7262 sayılı Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanının Önlenmesine İlişkin Kanun kapsamında malvarlığının dondurulması kararlarının ihlali, uygulanmaması ve bunlardan kaçınılması risklerine yönelik olarak riskin tanımlanması, değerlendirilmesi, izlenmesi ve azaltılmasına yönelik çalışmalar ile söz konusu yaptırımların uygulanmasına yönelik gelişmiş kontrolleri de kapsar.
Soru 3 · Uyum Programı Yönetmeliği
Kurum prosedürlerinde risk limitlerine göre hangi süreçler onaylanmalıdır?
- A)Kurumun stratejik planının hazırlanması ve onaylanması süreçleri
- B)Personelin işe alımı, terfisi ve emeklilik süreçlerinin onaylanması
- C)İşlemlerin onaylanması, gerçekleştirilmesi, raporlanması ve izlenmesi
- D)Yönetim kurulu üyelerinin seçim süreci ve oy kullanma kuralları
- E)Mali tabloların hazırlanması ve denetim raporlarının sunulması
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 1. fıkrada, risk limitlerine göre işlemlerin onaylanması, gerçekleştirilmesi, raporlanması ve izlenmesinin prosedüre bağlanması gerektiği ifade edilmiştir.
Belirli risk limitlerine göre işlemlerin onaylanması, gerçekleştirilmesi, raporlanması ve izlenmesinden kimlerin veya hangi birimlerin sorumlu olacağı gibi hususlar açık şekilde prosedüre bağlanır.
Soru 4 · Uyum Programı Yönetmeliği
Madde 8'e göre prosedürlerin belirlenmesinde hangi kural geçerlidir?
- A)İş akışlarının sadece raporlanmasından sorumlu birimlerin belirlenmesi
- B)Yükümlünün işlemlerinin ve iş akışlarının risklere göre izlenmesi
- C)Kurum politikası kapsamında belirlenen tüm önlem ve işleyiş kurallarının gizli tutulması
- D)Personelin işlemleri gerçekleştirmesinin ve denetlemesinin aynı kişi tarafından yapılması
- E)Risk limitlerine göre işlemlerin onaylanmasında tüm personelin dahil olması
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 2. fıkrada, yükümlünün işlemlerinin ve iş akışlarının risklere göre izlenmesi, kontrol edilmesi ve denetlenmesinin prosedürlerin belirlenmesinde temel kural olduğu vurgulanmıştır.
Yükümlünün işlemlerinin ve iş akışlarının risklere göre izlenmesi, kontrol edilmesi ve denetlenmesinde görev alacak personelin, aynı zamanda bu işlemleri gerçekleştiren personel olmamasını sağlayacak şekilde görev ve yetkilendirme yapılır.
Soru 5 · Uyum Programı Yönetmeliği
MADDE 12 uyarınca risk yönetimi faaliyetleri arasında yer alan ve riskli müşteri, işlem veya hizmetlerin takibi ile ilgili olan aşağıdakilerden hangisidir?
- A)Hizmetlerin, işlemlerin ve müşterilerin risklere göre derecelendirilmesi ve sınıflandırılması
- B)Risk tanımlama ve değerlendirme yöntemlerinin tutarlılıklarının sorgulanması
- C)Risk izleme ve değerlendirme sonuçlarının yönetim kuruluna raporlanması
- D)Riskli müşteri, işlem veya hizmetlerin izlenmesinin ve kontrol edilmesinin sağlanması
- E)Ulusal mevzuat ve uluslararası kuruluşların tavsiyelerinin takip edilmesi
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 12'nin c bendi, riskli unsurların izlenmesi ve kontrol edilmesinin sağlanmasını açıkça belirtmektedir. Diğer şıklar madde metninde farklı harflerle belirtilen farklı faaliyetlerdir.
c) Riskli müşteri, işlem veya hizmetlerin izlenmesinin ve kontrol edilmesinin sağlanması
Soru 6 · Uyum Programı Yönetmeliği
Aşağıdakilerden hangisi MADDE 12 kapsamında risk yönetimi faaliyetleri arasında yer alan bir unsur değildir?
- A)Risk izleme ve değerlendirme sonuçlarının düzenli aralıklarla raporlanması
- B)Yüksek derecede riskli gruplara yönelik ilave tedbirlerin alınması
- C)Hizmetlerin, işlemlerin ve müşterilerin risklere göre derecelendirilmesi ve sınıflandırılması
- D)Müşteri riski, hizmet riski ve ülke riskini esas alan yöntemlerin geliştirilmesi
- E)Riskli müşteri, işlem veya hizmetlerin izlenmesinin ve kontrol edilmesinin sağlanması
Çözümü göster — doğru cevap B
Metinde 'Yüksek derecede riskli gruplara yönelik ilave tedbirler' ifadesi madde 12'nin ana maddeler listesi (a'dan e'ye) dışında, madde bitiminde ayrı bir başlık altında yer almaktadır. Bu nedenle ana faaliyetler listesinde yer almaz.
e) Risk izleme ve değerlendirme sonuçlarının düzenli aralıklarla yönetim kuruluna raporlanması, faaliyetlerini kapsar. Yüksek derecede riskli gruplara yönelik ilave tedbirler
Soru 7 · Uyum Programı Yönetmeliği
MADDE 12'ye göre risk yönetimi faaliyetleri arasında yer alan ve ulusal mevzuat ile uluslararası standartlarla ilgili olan aşağıdakilerden hangisidir?
- A)Ulusal mevzuat ve uluslararası kuruluşların tavsiyelerinin takip edilmesi
- B)Risk izleme ve değerlendirme sonuçlarının düzenli aralıklarla raporlanması
- C)Riskli müşteri, işlem veya hizmetlerin izlenmesinin ve kontrol edilmesinin sağlanması
- D)Risk tanımlama ve değerlendirme yöntemlerinin tutarlılıklarının sorgulanması
- E)Müşteri riski, hizmet riski ve ülke riskini esas alan yöntemlerin geliştirilmesi
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 12'nin d bendi, ulusal mevzuat ve uluslararası kuruluşların tavsiye, ilke, standart ve rehberlerinin takip edilmesini ve gerekli çalışmaların yapılmasını belirtir. Diğer şıklar madde metninde farklı harflerle belirtilen farklı faaliyetlerdir.
d) Risk kapsamına giren konulara ilişkin ulusal mevzuat ve uluslararası kuruluşlarca getirilen tavsiye, ilke, standart ve rehberlerin takip edilerek gerekli geliştirme çalışmalarının yapılması
Soru 8 · Uyum Programı Yönetmeliği
Yüksek derecede riskli gruplara yönelik tedbirler uygulanırken, iş ilişkisine girilmesi veya mevcut iş ilişkisinin sürdürülmesi için kime onay alınması gerekir?
- A)İş ilişkisine girilmesini üst seviyedeki görevlinin onayına bağlamak
- B)Müşteri ile gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini güncellemek
- C)Müşteriye ait fonların kaynağı hakkında bilgi edinmek
- D)İşlem türlerini belirlemek suretiyle iş ilişkisini sıkı gözetim altında tutmak
- E)İşlemin amaç ve mahiyeti hakkında bilgi edinmek
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 13/f bendinde, yüksek riskli gruplar için iş ilişkisinin başlatılması veya sürdürülmesinin üst seviyedeki görevlinin onayına bağlandığı açıkça belirtilmiştir.
İş ilişkisine girilmesini, mevcut iş ilişkisinin sürdürülmesini ya da işlemin gerçekleştirilmesini üst seviyedeki görevlinin onayına bağlamak