Soru 1 · Uyum Programı Yönetmeliği
Finansal kuruluşların kripto varlık hizmet sağlayıcılarla iş ilişkisi tesis etmesi durumunda, uygulanması gereken asgari tedbirler arasında hangisi yer almaz?
- A)İş ilişkisine girilmesini üst seviyedeki görevlinin onayına bağlamak
- B)Uygulanan kontrollerin sayı ve sıklığını artırmak suretiyle iş ilişkisini sıkı gözetim altında tutmak
- C)İşleme konu malvarlığının ve müşteriye ait fonların kaynağı hakkında bilgi edinmek
- D)İşlemin amacı hakkında bilgi edinmek
- E)Müşteri hakkında ilave bilgi edinmek ve kimlik bilgilerini daha sık güncellemek
Çözümü göster — doğru cevap E
Madde 13/2. fıkra, kripto varlık hizmet sağlayıcıları için sadece (c), (ç) ve (e) bentlerindeki tedbirlerin asgari olarak uygulanacağını belirtir; (a) bendi bu asgari listede yer almaz.
Finansal kuruluşların kripto varlık hizmet sağlayıcılarla iş ilişkisi tesisinde, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının ise müşterileriyle iş ilişkisi tesisi ve kimlik tespiti gerektiren diğer işlemlerinde asgari olarak birinci fıkranın (c), (ç) ve (e) bentlerinde yer alan tedbirler uygulanır
Soru 2 · Uyum Programı Yönetmeliği
MADDE 14'e göre izleme ve kontrol faaliyetlerini yürütürken yükümlülerin gözetmesi gereken unsurlar aşağıdakilerden hangisidir?
- A)İşletme büyüklüklerini, işlemlerin niteliğini ve riskleri
- B)Kurum politikasını, iş hacimlerini ve çalışan sayısını
- C)İşletme büyüklüklerini, iş hacimlerini ve işlemlerin niteliğini
- D)Gerçekleştirdikleri işlemlerin niteliğini ve kurumsal yapıyı
- E)İş hacimlerini, kurumsal yapıyı ve çalışan sayısını
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 14'ün birinci fıkrasında yükümlülerin izleme ve kontrol yaparken işletme büyüklüklerini, iş hacimlerini ve işlemlerin niteliğini gözetmesi gerektiği açıkça belirtilmiştir.
Yükümlüler, kurum politikası kapsamında, işletme büyüklüklerini, iş hacimlerini ve gerçekleştirdikleri işlemlerin niteliğini gözeterek, izleme ve kontrol faaliyetleri yürütürler.
Soru 3 · Uyum Programı Yönetmeliği
İzleme ve kontrol faaliyetlerinin yürütülmesi sırasında hangi durumun sürekli olarak izlenmesi ve kontrol edilmesi gerekmektedir?
- A)Kurum politikasının ve prosedürlerinin sürekli olarak güncellendiğinin
- B)Yükümlülerin risklerden korunup korunmadığının ve işlemlerin niteliğinin
- C)İşletme büyüklüklerinin ve iş hacimlerinin sürekli olarak artıp artmadığının
- D)Gerçekleştirilen işlemlerin niteliğinin ve sayısının sürekli olarak değiştiğinin
- E)Faaliyetlerin Kanuna ve yönetmeliklere uygun olarak yürütülüp yürütülmediğinin
Çözümü göster — doğru cevap E
Madde 14'ün ikinci fıkrasında, izleme ve kontrolün amacı kapsamında faaliyetlerin Kanuna ve yönetmeliklere uygun olarak yürütülüp yürütülmediğinin sürekli izlenmesi ve kontrolü vurgulanmıştır.
İzleme ve kontrolün amacı; yükümlülerin risklerden korunması ve faaliyetlerinin Kanuna ve Kanun uyarınca çıkarılan yönetmelik ve tebliğlerle, kurum politika ve prosedürlerine uygun olarak yürütülüp yürütülmediğinin sürekli olarak izlenmesi ve kontrol edilmesidir.
Soru 4 · Uyum Programı Yönetmeliği
Madde 14'e göre izleme ve kontrol faaliyetleri hangi çerçeve içinde yürütülmelidir?
- A)Kurum politikası ve işlemlerin niteliği ile belirlenerek
- B)İş hacimlerini ve gerçekleştirdikleri işlemlerin niteliğini dikkate alarak
- C)Kanun uyarınca çıkarılan yönetmelik ve tebliğlerle belirlenerek
- D)Kurum politikası kapsamında ve işletme büyüklükleri gözetilerek
- E)Risklerden korunma ve faaliyetlerin uygunluğunun izlenmesiyle
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 14'ün birinci fıkrasında izleme ve kontrol faaliyetlerinin 'kurum politikası kapsamında' yürütülmesi gerektiği ve bunun yanında işletme büyüklüklerinin gözetilmesi gerektiği belirtilmiştir.
Yükümlüler, kurum politikası kapsamında, işletme büyüklüklerini, iş hacimlerini ve gerçekleştirdikleri işlemlerin niteliğini gözeterek, izleme ve kontrol faaliyetleri yürütürler.
Soru 5 · Uyum Programı Yönetmeliği
Aşağıdakilerden hangisi izleme ve kontrol faaliyetlerinin asgari düzeyde kapsadığı hususlardan biri değildir?
- A)Yükümlünün, risk politikasına göre belirleyeceği bir tutarın üzerindeki işlemlerin, müşteri profili ile uyumlu olup olmadığının doğrudan kontrolü.
- B)Birlikte ele alındıklarında, kimlik tespiti yapılmasını gerektiren tutarı aşan bağlantılı işlemlerin izlenmesi ve kontrolü.
- C)Müşteriler hakkında elektronik ortamda yahut yazılı olarak muhafaza edilmesi gereken bilgi ve belgeler ile elektronik transfer mesajlarında yer verilmesi zorunlu bilgilerin kontrolü.
- D)Müşteri tarafından yürütülen işlemin; müşterinin, işine, risk profiline ve fon kaynaklarına dair bilgiler ile uyumlu olup olmadığının iş ilişkisi süresince devamlı olarak izlenmesi.
- E)Yükümlünün, risk politikasına göre belirleyeceği bir tutarın üzerindeki işlemlerin, müşteri profili ile uyumlu olup olmadığının örnekleme yöntemi ile kontrolü.
Çözümü göster — doğru cevap A
Metin, bu kontrolün 'örnekleme yöntemi ile' yapılmasını şart koşarken, B şıkkı doğrudan kontrolü öngörmektedir.
Yükümlünün, risk politikasına göre belirleyeceği bir tutarın üzerindeki işlemlerin, müşteri profili ile uyumlu olup olmadığının örnekleme yöntemi ile kontrolü.
Soru 6 · Uyum Programı Yönetmeliği
İzleme ve kontrol faaliyetleri kapsamında, yüz yüze olmayan işlemlerin kontrolü nasıl tanımlanmıştır?
- A)Yüz yüze olmayan işlemler yapılmasını mümkün kılan sistemler kullanılarak gerçekleştirilen işlemlerin önlenmesi.
- B)Yüz yüze olmayan işlemler yapılmasını mümkün kılan sistemler kullanılmadan gerçekleştirilen işlemlerin kontrolü.
- C)Yüz yüze olmayan işlemler yapılmasını mümkün kılan sistemler kullanılarak gerçekleştirilen işlemlerin kontrolü.
- D)Yüz yüze olmayan işlemler yapılmasını mümkün kılan sistemler kullanılarak gerçekleştirilen işlemlerin raporlanması.
- E)Yüz yüze olmayan işlemler yapılmasını mümkün kılan sistemler kullanılarak gerçekleştirilen işlemlerin iptal edilmesi.
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 15'in (3) fıkrası, madde (g) bendinde yüz yüze olmayan işlemlerin kontrolünü sistem kullanımıyla ilişkilendirmektedir.
Yüz yüze olmayan işlemler yapılmasını mümkün kılan sistemler kullanılarak gerçekleştirilen işlemlerin kontrolü.
Soru 7 · Uyum Programı Yönetmeliği
Yükümlülerin uyum görevlisi atamasını yapma süresi ne zamandır?
- A)Faaliyet izninin alınmasını müteakip bir yıl içinde
- B)Faaliyet izninin alınmasını müteakip altı ay içinde
- C)Faaliyet izninin alınmasını müteakip otuz gün içinde
- D)Faaliyet izninin alınmasını müteakip iki ay içinde
- E)Faaliyet izninin alınmasını müteakip on beş gün içinde
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 16'nın birinci fıkrasında, yükümlülerin uyum görevlisi atamasını faaliyet iznini aldıktan sonra otuz gün içinde yapması gerektiği açıkça belirtilmiştir.
Yükümlüler, faaliyet izninin alınmasını müteakip otuz gün içinde uyum programının yürütülmesi amacıyla uyum görevlisi atarlar.
Soru 8 · Uyum Programı Yönetmeliği
Uyum görevlisi ve uyum görevlisi yardımcısının atanma şekli ile ilgili aşağıdakilerden hangisi doğrudur?
- A)Yarı zamanlı çalışanlar olarak atanırlar
- B)Yönetim kurulu üyeleri arasından seçilirler
- C)Dışarıdan uzmanlar olarak atanırlar
- D)Münhasıran kurum personeli olarak atanırlar
- E)Sözleşmeli personel statüsünde atanırlar
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 16'nın ikinci ve üçüncü fıkralarında, uyum görevlisi ve yardımcısının münhasıran kurum personeli olarak atanması zorunluluğu vurgulanmıştır.
Uyum görevlisi, yönetim kuruluna veya yönetim kurulunun yetkisini devrettiği bir veya birden fazla üyeye bağlı olacak şekilde, münhasıran kurum personeli olarak atanır.