Soru 1 · Uyum Programı Yönetmeliği
Aşağıdakilerden hangisi Uyum Programı Yönetmeliği'nin amaçları arasında yer almaz?
- A)Yükümlülerin uyum programı oluşturmaları
- B)Uyum görevlisi atamalarına ilişkin usul ve esasların düzenlenmesi
- C)Yükümlülerin mali denetimlerinin yapılması
- D)Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi
- E)Terörün finansmanının önlenmesi
Çözümü göster — doğru cevap C
Metinde yönetmeliğin amacı suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi, uyum programı oluşturma ve uyum görevlisi atamaları olarak belirtilmiştir; mali denetim yapılması metinde yer almamaktadır.
Bu Yönetmeliğin amacı, 11/10/2006 tarihli ve 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun uygulanmasına yönelik olarak; suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla yükümlülerin uyum programı oluşturmaları ve uyum görevlisi atamalarına ilişkin usul ve esasları düzenlemektir.
Soru 2 · Uyum Programı Yönetmeliği
Uyum Programı Yönetmeliği'nin amacı kapsamında hangi iki temel faaliyet düzenlenmektedir?
- A)Yükümlülerin uyum programı oluşturmaları ve risk analizi yapmaları
- B)Yükümlülerin uyum görevlisi atamaları ve iç denetim yapmaları
- C)Yükümlülerin uyum görevlisi atamaları ve şikayet inceleme yapmaları
- D)Yükümlülerin uyum programı oluşturmaları ve uyum görevlisi atamaları
- E)Yükümlülerin uyum programı oluşturmaları ve mali raporlama
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 1'de yönetmeliğin amacı, yükümlülerin uyum programı oluşturmaları ve uyum görevlisi atamalarına ilişkin usul ve esasları düzenlemek olarak belirtilmiştir.
Bu Yönetmeliğin amacı, 11/10/2006 tarihli ve 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun uygulanmasına yönelik olarak; suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla yükümlülerin uyum programı oluşturmaları ve uyum görevlisi atamalarına ilişkin usul ve esasları düzenlemektir.
Soru 3 · Uyum Programı Yönetmeliği
Bir finansal kuruluşun ana kuruluşa bağlı olduğu veya kontrolünde bulunduğu hangi durumla gösterilmez?
- A)Sermayenin asgari yüzde elli birine sahip olunması
- B)İmtiyazlı hisselerin elde bulundurulması
- C)Yönetim kurulu üyelerinin çoğunluğunu atayabilme gücünün elde bulundurulması
- D)Yönetim kurulu üyelerinin görevden alma gücünün elde bulundurulması
- E)Diğer hissedarlarla yapılan anlaşmalarla oy hakkının çoğunluğu üzerinde tasarrufta bulunulması
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 3/A'nın birinci fıkrasında, bağlılık veya kontrolün kurulması için sermayenin asgari yüzde elli birine sahip olunması şartı aranmadığı belirtilmiştir; diğer seçenekler ise metinde sayılan diğer bağlılık kanıtlarıdır.
Bir ana kuruluş tarafından bir finansal kuruluşun; sermayesinin, asgari yüzde elli birine sahip olma şartı aranmaksızın, çoğunluğuna doğrudan veya dolaylı olarak sahip olunması veya bu çoğunluğa sahip olunmamakla birlikte imtiyazlı hisselerin elde bulundurulması veya diğer hissedarlarla yapılan anlaşmalara istinaden oy hakkının çoğunluğu üzerinde tasarrufta bulunulması suretiyle veya herhangi bir suretle yönetim kurulu üyelerinin karara esas çoğunluğunu atayabilme ya da görevden alma gücünün elde bulundurulması, finansal kuruluşun ana kuruluşa bağlı veya ana kuruluşun kontrolünde bulunduğunu g
Soru 4 · Uyum Programı Yönetmeliği
Finansal grubun ana kuruluşu ile ana finansal kuruluşun ve diğer finansal kuruluşların iletişim bilgileri kim tarafından ve ne zaman bildirilir?
- A)Ana finansal kuruluş tarafından, oluşumun gerçekleştiği tarihten itibaren on gün içinde
- B)Başkanlık tarafından, bildirim tarihinden itibaren otuz gün içinde
- C)Ticari vekiller tarafından, oluşumun gerçekleştiği tarihten itibaren on gün içinde
- D)Finansal kuruluşlar tarafından, değişikliğin meydana geldiği tarihten itibaren otuz gün içinde
- E)Ana kuruluş tarafından, oluşumun gerçekleştiği tarihten itibaren on gün içinde
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 3/A'nın üçüncü fıkrası, bu bilgilerin ana finansal kuruluş tarafından ve oluşumun gerçekleştiği tarihten itibaren on gün içinde Başkanlığa bildirilmesi gerektiğini açıkça belirtmektedir.
Finansal grubun ana kuruluşu ile finansal grubu oluşturan ana finansal kuruluşun ve diğer finansal kuruluşların merkezlerine ait unvan, pay sahipliği ve kontrol durumu ile iletişim bilgileri ana finansal kuruluş tarafından, finansal grubun oluşumuna ilişkin koşulların gerçekleştiği tarihten itibaren on gün içinde Başkanlığa bildirilir.
Soru 5 · Uyum Programı Yönetmeliği
Finansal gruba daha sonra katılan veya gruptan çıkan finansal kuruluşların durumu ne zaman ve kim tarafından bildirilir?
- A)Değişiklikten itibaren on gün içinde Başkanlık tarafından
- B)Değişiklikten itibaren otuz gün içinde ana kuruluş tarafından
- C)Değişiklikten itibaren on gün içinde ana finansal kuruluş tarafından
- D)Değişiklikten itibaren otuz gün içinde ticari vekiller tarafından
- E)Değişiklikten itibaren otuz gün içinde Başkanlığa bildirilir
Çözümü göster — doğru cevap E
Madde 3/A'nın dördüncü fıkrası, gruba katılma veya çıkma durumlarının değişikliğin meydana geldiği tarihten itibaren otuz gün içinde Başkanlığa bildirilmesi gerektiğini belirtmektedir.
Finansal gruba daha sonra katılan veya gruptan çıkan finansal kuruluşlar olması halinde bu durum, değişikliğin meydana geldiği tarihten itibaren otuz gün içinde Başkanlığa bildirilir.
Soru 6 · Uyum Programı Yönetmeliği
Uyum Programı Yönetmeliği Madde 4'e göre, aşağıdaki kurumlardan hangisi uyum programı oluşturacak yükümlüler arasında yer almaz?
- A)Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası
- B)Kripto varlık hizmet sağlayıcılar
- C)İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş.
- D)Sigorta ve emeklilik şirketleri
- E)Ödeme kuruluşları
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 4'ün birinci fıkrasının a bendinde, bankalar arasında Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'nın uyum programı oluşturacak yükümlüler listesinde olmadığı belirtilmiştir.
a) Bankalar (Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası ile (Değişik ibare:RG-22/8/2025-32994) İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş. hariç)
Soru 7 · Uyum Programı Yönetmeliği
Münhasıran fatura ödemelerine aracılık hizmeti, münhasıran ödeme emri başlatma hizmeti ve münhasıran ödeme hesabına ilişkin bilgilerin sunulması hizmetini sağlayan ödemeler kuruluşu hakkında Madde 4 ne der?
- A)Bu kuruluşlar sadece finansal grup üyesi ise uyum programı oluşturur.
- B)Bu kuruluşlar merkezi Türkiye'de olmasa bile uyum programı oluşturur.
- C)Bu kuruluşlar sadece grup seviyesinde uyum programı oluşturur.
- D)Bu kuruluşlar uyum programı oluşturmaz.
- E)Bu kuruluşlar uyum programı oluşturmak zorundadır.
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 4'ün birinci fıkrasının h bendinde, belirtilen münhasır hizmetleri sağlayan ödeme kuruluşlarının uyum programı oluşturacak yükümlüler listesinde olmadığı açıkça belirtilmiştir.
h) (Ek:RG-26/2/2021-31407)(2) Ödeme kuruluşları (Münhasıran fatura ödemelerine aracılık hizmeti, münhasıran ödeme emri başlatma hizmeti ve münhasıran ödeme hesabına ilişkin bilgilerin sunulması hizmetini sağlayanlar hariç)
Soru 8 · Uyum Programı Yönetmeliği
Uyum programının kapsamı ile ilgili olarak Madde 4'ün üçüncü fıkrasına göre, ilgili ülke mevzuatının uyum programı kapsamındaki tedbirlerin uygulanmasına izin vermemesi durumunda ne yapılmalıdır?
- A)İlgili ülke yetkili otoritesiyle doğrudan görüşülür.
- B)Yükümlü o ülkedeki şubelerinin faaliyetlerini durdurur.
- C)Durum Başkanlığa bildirilir ve ilave tedbirler alınır.
- D)Uyum programı o ülke için yeniden hazırlanır.
- E)Uyum programı o ülke için geçersiz sayılır.
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 4'ün üçüncü fıkrasının ek cümlesinde, ilgili ülke mevzuatının izin vermemesi durumunda durumun Başkanlığa bildirilmesi ve ilave tedbirler alınması gerektiği belirtilmiştir.
İlgili ülke mevzuatının uyum programı kapsamındaki tedbirlerin uygulanmasına izin vermemesi halinde durum Başkanlığa bildirilir ve ilave tedbirler alınır.