Soru 1 · Uyum Programı Yönetmeliği
Taahhüt formlarında yapılan değişikliklerin duyurulması için aşağıdakilerden hangisi kullanılır?
- A)Resmi Gazete
- B)Basın bülteni
- C)Başkanlığın resmi internet sitesi
- D)Kurumun web sitesi
- E)Yönetim kurulu kararı ile duyuru
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 10'un üçüncü fıkrası, taahhüt formlarında yapılan değişikliklerin Başkanlığın resmi internet sitesi üzerinden duyurulacağını ifade etmektedir.
Taahhüt formlarında yapılan değişiklikler Başkanlığın resmi internet sitesi vasıtasıyla duyurulur.
Soru 2 · Uyum Programı Yönetmeliği
Risk yönetim politikası oluşturulurken yükümlülerin hangi politikaya tabi olması gerekir?
- A)Kurum politikası kapsamında
- B)Müşteri taleplerine dayalı bir politika çerçevesinde
- C)Yalnızca uluslararası standartlara uygun politikaya göre
- D)Sadece risk yönetimi faaliyetlerine dayalı bir politika ile
- E)Sadece merkezi bankanın belirlediği politikaya tabi olarak
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 11'in birinci fıkrasında risk yönetim politikasının "kurum politikası kapsamında" oluşturulması gerektiği belirtilmiştir.
Yükümlüler, kurum politikası kapsamında, işletme büyüklüklerini, iş hacimlerini ve gerçekleştirdikleri işlemlerin niteliğini gözeterek risk yönetim politikası oluştururlar.
Soru 3 · Uyum Programı Yönetmeliği
Finansal kuruluşların kripto varlık hizmet sağlayıcılarla iş ilişkisi tesis etmesi durumunda, asgari olarak uygulanması gereken tedbirler hangileridir?
- A)(c), (ç) ve (e) bentlerindeki tedbirler
- B)Hiçbir tedbir uygulanmaz, sadece tutar sınırı konulur
- C)Sadece (f) bendindeki tedbir
- D)Sadece (a) ve (b) bentlerindeki tedbirler
- E)(a), (b), (c), (ç), (d) ve (e) bentlerindeki tüm tedbirler
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 13'ün ikinci fıkrası, kripto varlık hizmet sağlayıcılarıyla iş ilişkisi için asgari olarak (c), (ç) ve (e) bentlerindeki tedbirlerin uygulanmasını öngörmektedir.
Finansal kuruluşların kripto varlık hizmet sağlayıcılarla iş ilişkisi tesisinde, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının ise müşterileriyle iş ilişkisi tesisi ve kimlik tespiti gerektiren diğer işlemlerinde asgari olarak birinci fıkranın (c), (ç) ve (e) bentlerinde yer alan tedbirler uygulanır,
Soru 4 · Uyum Programı Yönetmeliği
İzleme ve kontrolün temel amacı aşağıdakilerden hangisidir?
- A)İşletme büyüklüklerinin artırılması ve iş hacimlerinin optimize edilmesi
- B)Kurum politikası ve prosedürlerine uyulup uyulmadığının sadece yıl sonunda kontrol edilmesi
- C)Faaliyetlerin sadece Kanun uyarınca çıkarılan yönetmeliklere göre yürütülmesinin sağlanması
- D)Gerçekleştirilen işlemlerin niteliğine göre risklerin tamamen ortadan kaldırılması
- E)Yükümlülerin risklerden korunması ve faaliyetlerinin Kanuna uygunluğunun izlenmesi
Çözümü göster — doğru cevap E
Madde 14'ün ikinci fıkrası, izleme ve kontrolün amacının risklerden korunma ile faaliyetlerin sürekli olarak izlenip kontrol edilmesini içerdiğini belirtmektedir.
İzleme ve kontrolün amacı; yükümlülerin risklerden korunması ve faaliyetlerinin Kanuna ve Kanun uyarınca çıkarılan yönetmelik ve tebliğlerle, kurum politika ve prosedürlerine uygun olarak yürütülüp yürütülmediğinin sürekli olarak izlenmesi ve kontrol edilmesidir.
Soru 5 · Uyum Programı Yönetmeliği
İzleme ve kontrol faaliyetlerinin yürütülmesi sırasında faaliyetlerin hangi çerçevede yürütülüp yürütülmediğinin sürekli izlenmesi gerekir?
- A)Sadece kurum politikası ve prosedürlerine uygun olarak
- B)Yalnızca Kanun ve Kanun uyarınca çıkarılan yönetmeliklerle
- C)Kanun, yönetmelik, tebliğ, kurum politikası ve prosedürlerine uygun olarak
- D)Gerçekleştirilen işlemlerin niteliğine göre belirlenen kurallara uygun olarak
- E)İşletme büyüklükleri ve iş hacimlerine göre belirlenen kriterlere uygun olarak
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 14'ün ikinci fıkrasında, izleme ve kontrolün amacı kapsamında faaliyetlerin Kanun, yönetmelik, tebliğ, kurum politikası ve prosedürlerine uygunluğunun sürekli izlendiği ifade edilmiştir.
İzleme ve kontrolün amacı; yükümlülerin risklerden korunması ve faaliyetlerinin Kanuna ve Kanun uyarınca çıkarılan yönetmelik ve tebliğlerle, kurum politika ve prosedürlerine uygun olarak yürütülüp yürütülmediğinin sürekli olarak izlenmesi ve kontrol edilmesidir.
Soru 6 · Uyum Programı Yönetmeliği
MADDE 15'e göre, izleme ve kontrol faaliyetleri kapsamında tespit edilen eksiklikler nasıl takip edilir?
- A)Eksiklikler doğrudan müşteriye bildirim yapılarak giderilir.
- B)Eksiklikler ilgili birimlere raporlanarak sonuçları takip edilir.
- C)Eksiklikler ilgili birimlere raporlanmadan doğrudan kapatılır.
- D)Eksiklikler sadece yüksek riskli işlemler için raporlanır.
- E)Eksiklikler sadece yazılı olarak arşivlenir ve takip edilmez.
Çözümü göster — doğru cevap B
Madde 15'in birinci fıkrası, tespit edilen eksikliklerin ilgili birimlere raporlanarak sonuçlarının takip edildiğini açıkça belirtmektedir.
İzleme ve kontrol faaliyetleri kapsamında; Kanun uyarınca getirilen yükümlülüklere uyumun sağlanmasıyla ilgili olarak yapılan kontroller neticesinde tespit edilen eksiklikler, gerekli tedbirlerin alınması için ilgili birimlere raporlanarak sonuçları takip edilir.
Soru 7 · Uyum Programı Yönetmeliği
İzleme ve kontrol faaliyetleri çerçevesinde yükümlülerin, faaliyetleri yürütecek personel ile ilgili yükümlülüğü nedir?
- A)Personel sadece yazılı belgeleri inceleyebilir, elektronik kaynaklara erişemez.
- B)Personelin kurum dışı bilgi kaynaklarını kullanması zorunludur.
- C)Personelin kurum içi bilgi kaynaklarına ulaşmasını temin etmek zorundadır.
- D)Personel, bilgi kaynaklarına erişimi için özel izin belgesi almalıdır.
- E)Personelin sadece sözlü talimatları alarak işlem yapması yeterlidir.
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 15'in ikinci fıkrası, yükümlülerin personelin kurum içi bilgi kaynaklarına ulaşmasını temin etme zorunluluğunu düzenlemektedir.
İzleme ve kontrol faaliyetleri çerçevesinde yükümlüler, bu faaliyetleri yürütecek personelin kurum içi bilgi kaynaklarına ulaşmasını temin etmek zorundadır.
Soru 8 · Uyum Programı Yönetmeliği
Uyum görevlisi ataması, faaliyet izninin alınmasını müteakip kaç gün içinde yapılmalıdır?
- A)Yedi gün
- B)Altı ay
- C)On beş gün
- D)Otuz gün
- E)Kırk beş gün
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 16'nın birinci fıkrasında, uyum görevlisi atamasının faaliyet iznini müteakip otuz gün içinde yapılması zorunluluğu açıkça belirtilmiştir.
Yükümlüler, faaliyet izninin alınmasını müteakip otuz gün içinde uyum programının yürütülmesi amacıyla uyum görevlisi atarlar.