Soru 1 · Uyum Programı Yönetmeliği
Aşağıdakilerden hangisi Madde 28 kapsamında bildirilmesi gereken istatistikler arasında yer almaz?
- A)Toplam şube, acente ve benzeri bağlı birimlerinin sayısı
- B)Denetlenen şube, acente ve benzeri birimlerin sayısı ve denetim tarihleri
- C)Denetimde çalıştırılan personel ve denetlenen işlem sayısı
- D)Yükümlünün yıllık işlem hacmi ve toplam personel sayısı
- E)Denetimde tespit edilen suçların türleri ve cezai müeyyideleri
Çözümü göster — doğru cevap E
Metin, istatistiklerin içerdiği bilgileri sayarken suç türleri veya cezai müeyyidelerden bahsetmemektedir.
(1) İç denetim faaliyeti kapsamında gerçekleştirilen çalışmalara ilişkin olarak; yükümlünün yıllık işlem hacmi, toplam personel sayısı ve toplam şube, acente ve benzeri bağlı birimlerinin sayısı, denetlenen şube, acente ve benzeri birimlerin sayısı, bu birimlerde yapılan denetimlerin tarihleri, toplam denetim süresi, denetimde çalıştırılan personel ve denetlenen işlem sayısına ilişkin bilgileri içeren istatistikler
Soru 2 · Uyum Programı Yönetmeliği
MADDE 29 uyarınca, faaliyet iznini aldıktan sonra otuz gün içerisinde uyum programı oluşturmadan idari düzeyde uyum görevlisi atamak zorunda olan yükümlülerden biri aşağıdakilerden hangisidir?
- A)Tasarruf finansman şirketleri
- B)Orta, büyük veya çok büyük ölçekli elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılar
- C)Sermaye piyasası mevzuatı çerçevesinde takas ve saklama hizmeti veren kuruluşlar
- D)Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası
- E)Kargo şirketleri
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde metninde tasarruf finansman şirketleri, faaliyet iznini aldıktan sonra otuz gün içinde uyum programı oluşturmadan uyum görevlisi atamakla yükümlü kılınmıştır.
Tasarruf finansman şirketleri, faaliyet izninin alınmasını müteakip otuz gün içerisinde bu Yönetmelikte bahsedilen uyum programını oluşturmaksızın idari düzeyde uyum görevlisi atamak zorundadır.
Soru 3 · Uyum Programı Yönetmeliği
MADDE 29 kapsamında münhasıran uyum görevlisi olarak atanacaklarda aranan şartlar ile ilgili olarak aşağıdakilerden hangisi metinde belirtilmiştir?
- A)Uyum görevlisinin yönetim kuruluna doğrudan bağlı olması
- B)Uyum görevlisinin uhdesinde başka görevlerin bulunmaması
- C)Uyum görevlisinin sadece finansal işlemlere bakması
- D)Görevlendirme kararının sadece sözlü olarak verilmesi
- E)Görevlendirme kararının yazılı olarak düzenlenmesi
Çözümü göster — doğru cevap A
Metin, uyum görevlisinin doğrudan yönetim kuruluna veya genel müdüre bağlı olacağını açıkça belirtmektedir.
Uyum görevlisi, yönetim kuruluna veya genel müdüre doğrudan bağlı olacak şekilde görevlendirilir.
Soru 4 · Uyum Programı Yönetmeliği
MADDE 29'da sayılan yükümlüler arasında yer alan ve münhasıran fatura ödemelerine aracılık hizmeti, münhasıran ödeme emri başlatma hizmeti ve münhasıran ödeme hesabına ilişkin bilgilerin sunulması hizmetini sağlayan kuruluşlar aşağıdakilerden hangisidir?
- A)Varlık yönetim şirketleri
- B)Reasürans şirketleri
- C)Şans ve bahis oyunu faaliyetlerini elektronik ortamda gerçekleştiren bayiler
- D)Bankalar dışında banka kartı veya kredi kartı düzenleme yetkisini haiz kuruluşlar
- E)Ödeme kuruluşları
Çözümü göster — doğru cevap E
Metin, ödeme kuruluşlarını tanımlarken bu münhasıran hizmetleri sağlayanları parantez içinde belirtmektedir.
Ödeme kuruluşları (Münhasıran fatura ödemelerine aracılık hizmeti, münhasıran ödeme emri başlatma hizmeti ve münhasıran ödeme hesabına ilişkin bilgilerin sunulması hizmetini sağlayanlar).
Soru 5 · Uyum Programı Yönetmeliği
MADDE 29 uyarınca uyum görevlisi atanmasıyla ilgili olarak aşağıdakilerden hangisi doğrudur?
- A)Görevlendirme kararının sadece sözlü olarak verilmesi yeterlidir.
- B)Uyum görevlisi sadece genel müdüre değil, yönetim kuruluna da bağlı olabilir.
- C)Uyum görevlisi ataması için faaliyet izninden en az bir yıl sonra başvurulmalıdır.
- D)Uyum görevlisinin uhdesinde başka görevler bulunamaz.
- E)Görevlendirme kararının yazılı olarak düzenlenmesi gerekir.
Çözümü göster — doğru cevap E
Metin, görevlendirme kararının yazılı olarak düzenlenmesini ve talep edildiğinde ibraz edilmesini şart koşmaktadır.
Görevlendirmeye ilişkin karar, yetkililerce talep edildiğinde ibraz edilmek üzere, yazılı olarak düzenlenir.
Soru 6 · Uyum Programı Yönetmeliği
Münhasıran uyum görevlisi olarak atanacakların şüpheli işlemler hakkında yapması gereken ilk işlem nedir?
- A)Şüpheli işlemleri doğrudan savcılığa bildirmek
- B)Ulusal risk değerlendirmesi kapsamında belirlenen riskleri dikkate almak
- C)Yetki ve imkânları ölçüsünde araştırma yaparak bilgi ve bulguları değerlendirmek
- D)Müşterilerin ve işlemlerin devamlı olarak izlenmesine yönelik tedbirler almak
- E)Yükümlü bünyesindeki tüm birimlerden derhal bilgi talep etmek
Çözümü göster — doğru cevap C
Madde 31'in birinci fıkrasının (a) bendinde, uyum görevlisinin şüpheli işlemler hakkında yetki ve imkânları ölçüsünde araştırma yapıp bulguları değerlendirmesi ve ardından Başkanlığa bildirmesi gerektiği belirtilmiştir.
Kendisine iletilen veya resen öğrendiği şüpheli olabilecek işlemler hakkında, yetki ve imkânları ölçüsünde araştırma yaparak edindiği bilgi ve bulguları değerlendirmek ve şüpheli olduğuna karar verdiği işlemleri Başkanlığa bildirmek
Soru 7 · Uyum Programı Yönetmeliği
Uyum görevlisi, yükümlü bünyesindeki şüpheli işlemlerin değerlendirilmesi kapsamında hangi yetkiye sahiptir?
- A)Sadece kendi biriminden bilgi ve belge talep edebilir
- B)Ulusal risk değerlendirmesi sonucu belirlenen riskler dışındaki bilgileri talep edemez
- C)Yalnızca Başkanlık onayıyla bilgi talep edebilir
- D)Yükümlü bünyesindeki tüm birimlerden gerekli her türlü bilgi ve belgeyi talep edebilir
- E)Müşteri ve işlem verilerini doğrudan dondurabilir
Çözümü göster — doğru cevap D
Madde 31'in birinci fıkrasının (c) bendi, uyum görevlisinin yükümlü bünyesindeki tüm birimlerden gerekli her türlü bilgi ve belgeyi talep etme yetkisine sahip olduğunu açıkça belirtmektedir.
Yükümlü bünyesindeki tüm birimlerden şüpheli işlemlerin değerlendirilmesi kapsamında gerekli her türlü bilgi ve belgeyi talep etmek
Soru 8 · Uyum Programı Yönetmeliği
Uyum görevlisinin izin veya hastalık nedeniyle geçici olarak görevden ayrılması durumunda, vekalet edecek kişinin sahip olması gereken durum nedir?
- A)Yönetmelikte belirtilen tüm şartları haiz olması
- B)Mali suçlar konusunda uzmanlık belgesine sahip olması
- C)Vekalet eden kişinin kendi sorumluluklarını sınırlaması
- D)En az beş yıl uyum alanında çalışmış olması
- E)Uyum görevlisinin yerine geçici olarak atanabilmesi için özel bir izin alması
Çözümü göster — doğru cevap A
Madde 32'nin birinci fıkrası, vekalet edecek kişinin 30. maddede belirtilen şartları taşıması gerektiğini açıkça belirtmektedir.
MADDE 32 – (1) Uyum görevlisinin izin, hastalık ve benzeri nedenlerle geçici olarak görevden ayrılması halinde uyum görevlisine vekalet edecek kişinin, 30 uncu maddede sayılan şartları haiz olması aranır.